Сложно сказать. Когда мне расчет с предприятия где я получал зарплату пришел - весьма существенно превышающий зарплату, никакой блокировки не последовало. Возможно в историях, которые появляются на vc, не все очень чисто.
Они все начинаются "сижу никого не трогаю, и тут на тебе". А потом выясняется что то валютой приторговывал ловко, то деньги туда-сюда гонял по пирам, то вообще отмывал. Это не в защиту банка, просто уже складывается такое впечатление, что засилье отзывов просто потому что в основном на тинькова с такими операциями и идут.
Тем не менее часть из блокировок на самом деле оказываются сомнительными. И хотя Тинькоф снимает блокировки, чести ему это не делает.

Из странностей в письме - не указано, что расчет пришел туда, куда приходила зарплата.
А так, по сути нет проблем какой-нибудь компании-однодневке забубенить платеж с пометкой расчет.

Очень много клиентов увидели дыру в обменных курсах. Но не аналитики Тинькоффа.

Года полтора пользовался Тинькофф премиум. В январе произошла ситуация один в один, предложили вывести средства в другой банк, что я и сделал. Хотя мне Тинькофф очень нравится, я так подозреваю, что я им не понравился из за регулярного кэшбэка 15к +, хотя я их правила не нарушал. Ну да ладно.