Неочевидные виды мошенничества: кэшбэк, купоны, бонусы
Сегодня расскажем о мошенниках, которые крадут деньги через кэшбэк, купоны и бонусы в крупных интернет-магазинах. Возможно, наша статья станет для кого-то идей как заработать, но хотим сразу предупредить – мы это отслеживаем.
Все кейсы не новые, но часть владельцев магазинов о них не знает, поэтому хотели бы рассказать более подробно.
Кейс 1
В данной схеме действует несколько мошенников.
Первые взламывают внутренние аккаунты магазинов с бонусами (или крадут данные через плагины или другими способами). Подобные взломанные аккаунты продаются по 10% от количества бонусов на них.
Вторые мошенники покупают такие аккаунты и обналичивают эти бонусы. Существуют люди, которые покупают такие аккаунты, чтобы купить товар со скидкой – они, конечно, поступают нехорошо, но настоящие мошенники поставили обналичивание бонусов на поток.
Как работает обнал бонусов:
- Создается тема на каком-то форуме (или группа в соцсети, в телеграме и т.д.), например, с таким текстом: «закажу товар со скидкой в 20% в «название магазина» присылайте адрес, телефон, деньги».
- Далее в ворованный аккаунт вбиваются данные покупателя и делается заказ.
- Все бонусы обналичены – пришлось конечно поделится «скидкой» с покупателем, зато никаких рисков, так как заказ не ваш, получатель не вы и деньги анонимно принять не проблема.
Данную схему можно укрепить добавив кэшбэк, существуют даже небольшие кэшбэк-сервисы в которых 90% заказов это обнал бонусов (уж не знаем в доле их владельцы или нет).
Как бороться с этой схемой:
- Привязывать внутренние аккаунты магазина к номеру телефона, городу и не разрешать менять эти данные без СМС подтверждения.
- Принимать оплату бонусами только после СМС подтверждения.
- Интегрироваться с нашей системой антифрода по заказам.
Некоторые магазины уже это реализовали.
Кейс 2
Возможно, вы замечали в оффлайн-магазине как долго продавец оформляет ваш товар, если у вас ни бонусов, ни скидок. Вероятно, он в это время делает онлайн-заказ с вашим кэшбэком и бонусами, не пропадать же добру. Это звучит дико, но такое бывает.
Как бороться:
- Сформировать правильную систему оплаты труда продавцов, чтобы им было выгоднее продавать товар как есть в розницу.
- Вести статистику по заказам, пунктам выдачи, аккаунтам, IP устройства и так далее и разбираться в отклонениях от нормы.
- Интегрироваться с нашей системой антифрода.
Вот, например, график заказов с одного мобильного устройства:
Кейс 3
Раньше мошенникам приходилось регистрировать аккаунт вебмастера в CPA-сети, создавать фейковую площадку, проходить модерацию. Но есть же кэшбэк-сервисы, которые позволяют создать ссылки на интернет магазин.
Какие преимущества фрода через кэшбэк:
- Простая регистрация в купонном сервисе – можно создать сотни аккаунтов.
- Отсутствие модерации.
- Почти никто не следит за пользователями кэшбэка и не ищет там фрод.
Недостатки:
- Комиссия ниже
В итоге, магазин, который думает, что подключил крупный кэшбэк-сервис, получает также крупный источник фрода со спама по соцсетям, с плагинов, с рассылок и т.д.
Вот так легко можно сделать ссылку на магазин в популярном кэшбэк-сервисе:
И все – можно запускать рассылку. Для этого даже предусмотрены удобные кнопки.
Мне кажется, это должны читать все. Хотя бы для ознакомления.
Спасибо, Natalia, мы тоже так считаем!
Кейс 1. Как Ваш антифрод находит ломанные акки, до того как владелец акка пожалуется в магазин?)
Кейс 3 . Интересен, но оторван от реальности) Проходить модерацию в сетках вообще не проблема, особенно, если ты уже плаваешь в теме, чтобы создавать такие схемы)
Ильгиз,
Про 1 - ломанные аккаунты не находит. Но подобные кейсы мы умеем выявлять.
Про 2 - вы правы, в некоторых сетях можно легко пройти модерацию, но в большинстве случаев создание нового веба не поможет - чаще всего антифрод-сервисы их быстро находят (и фродер не успевает получить выплату).
Остается фродить в кэшбэк-сервисе, так как на сегодняшний день кроме нас такой фрод никто не находит.
Прикольно
Not bad!