Стандарт, по регламенту цб (хоть ни один банк его озвучить не может нормально), все суммы, которые в несколько раз будут превышать прошлые переводы, будут попадать под статью. А отмываение денег через жену, это у нас классика в стране. В принципе, если дали возможность перевести на другой банк как ты и хотел, то пользуйся, и так и так деньги дойдут в другой банк