Кредитная организация вправе замораживать денежные средства на счетах, как физических, так и юридических лиц. Главный НПА, дающий банкам такое право – ФЗ-115 от 2021 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансирование терроризма».