"Ограничения интернет-банка, блокировка карт добросовестных компаний могут произойти из-за неправильно оформленных документов, ошибок в платёжке или попыток снизить налоги."
Меня давно интересует - а каким боком попытка снизить налоги имеет отношение к финансированию терроризма? И почему операции по обналичиванию так волнуют банк?

Моделируем ситуацию:
Компания выполнила работы и получила за них деньги. Далее компания делает фиктивные договора и забирает наличку через однодневки и ИПшников. Каким образом это относится к 115-ФЗ? Компания легализует доходы, полученные преступным путем? - Нет, работы выполнены в рамках законодательства. Компания финансирует терроризм? - Нет, она минимизирует налоги. Претензии по этой ситуации могут быть только у ФНС. Банк то тут при чем? Да, это не совсем законно, но это точно не вопрос банка. Будут претензии у ФНС - она и счет заблокирует, если надо, и объяснения потребует.