Альфа-Трейдинг: как Альфа-Банк построил технологическую платформу для активной торговли на бирже

Разработали PRO-терминал, подключили торговых роботов, а теперь добавляем ИИ-агентов для анализа рынка.

Одни покупают на бирже бумаги, чтобы держать их на брокерском счёте годами. Другие заключают десятки сделок в день. Рынок долго жил по этому разделению: крупные банки обслуживали долгосрочных инвесторов, а профессиональные трейдеры уходили к нишевым брокерам — за продвинутыми терминалами, низкими комиссиями и сложной аналитикой. В Альфа-Банке решили сломать эту схему и собрали линейку продуктов для про-трейдеров — Альфа-Трейдинг. За 1,5 года количество профессионалов, регулярно торгующих через сервис, выросло вдвое. Рассказываем, как технологии и философия этичной торговли помогли завоевать их доверие.

Большинство брокеров работают по отлаженной схеме: подключают клиентов к торговой системе QUIK — она давно стала стандартом рынка. Это помогает быстро запустить сервис, но у скорости есть цена: чужая платформа ограничивает функционал. Кастомные интерфейсы, нестандартные типы заявок, обработка специфических данных — реализовать это на стороннем решении либо сложно, либо технически невозможно.

Альфа-Банк пошёл другим путём: чтобы не зависеть от вендоров, уже 16 лет развивает собственную брокерскую платформу Альфа-Инвестиции. Технологическое ядро полностью своё — от клиентских приложений до бэк-офиса и сервисов обработки данных.

Альфа-Трейдинг позволяет торговать всегда и везде: можно быстро проверить позицию со смартфона или использовать все возможности системы на компьютере. Для разных сценариев есть свои интерфейсы:

Инструменты для продвинутой аналитики уровня Volfix и TradingView, подписка на которые может доходить до 18-20 тысяч рублей в месяц, для клиентов Альфа-Трейдинга бесплатны.

Например, есть кластерные графики. Они собирают данные обо всех сделках и позволяют увидеть, на каких именно ценах и сколько активов купили или продали крупные игроки при каждом движении котировок.

Другая функция — сезонный анализ — обрабатывает исторические данные с 2000 года. Можно в два клика посмотреть, как вела себя конкретная ценная бумага в определённые месяцы за последние 20 лет, чтобы найти закономерности.

Из примерно 40 млн брокерских счетов в России регулярно торгуют только 6–7 млн. Профессиональным трейдерам среди них принадлежит около 0,5 млн счетов. Выходят в плюс, конечно, не все и не всегда — инвестиции неизбежно связаны с риском, которые трейдер берёт на себя. Однако статистика Альфа-Банка показывает: профессионалы с чёткой стратегией зарабатывают чаще, чем те, кто рассчитывает на удачу.

Развивать культуру системного подхода к трейдингу помогает Альфа-Турнир — крупнейший в России инвест-чемпионат с призовым фондом 200 млн рублей, который объединяет более 100 000 участников. Они выступают в разных лигах в зависимости от размера капитала, а один этап (всего их два) длится четыре месяца. На такой дистанции случайное везение почти исключено: побеждают выверенные стратегии. Это доказывает главный фаворит турнира — трейдер под ником Aleo, который выигрывает соревнование уже третий раз подряд, показывая доходность в сотни процентов.

Трейдерам, переходящим к системной торговле, важно не ошибиться с брокером. Пока одни подталкивают клиентов делать множество импульсивных сделок, чтобы заработать на комиссиях, Альфа-Банк придерживается принципов экологичного трейдинга. Суть в том, чтобы выстраивать с клиентами работу вдолгую: чем опытнее и успешнее трейдер — тем в конечном счете выгоднее брокеру.

Всего за 1,5 года Альфа-Трейдинг смог завоевать доверие профессионалов и стать заметным игроком в сегменте. Теперь команда движется к модели «единого окна», где трейдеру вообще не понадобятся сторонние сервисы.

Скоро Альфа-Банк запустит встроенные ИИ-функции и доступ к алгоритмической торговле через API. Пользователи смогут подключать к рабочему пространству нейросети и другие алгоритмы. Создавать собственных ботов можно будет прямо в терминале с помощью встроенных ИИ-агентов. Их же можно использовать для анализа рынка.