Тинькофф заблокировал карту физического лица после первого перевода. Разбираемся, почему так произошло
Как это выглядит на практике – ЦБ разработал критерии по выявлению подозрительных операций, банки на основании данных критериев разработали собственные автоматизированные системы, которые в автоматическом режиме отслеживают все операции по заданным критериям и в случае, если система распознает Ваши операции за определенный период как подозрительные…
А где по пунктам те действия, которые попадают под бота, который лочит? Я так понимаю, что обычные граждане уже должны сами предпринимать действия, чтобы не попасть под плеть, государство мотивирует. Вот и вы вначале пишите - не надо, не делайте и избегайте, а самих критериев и нет.
Идти.учиться у обнальщиков?)
Или нет, дайте я сам напишу пару советов.
- переводите деньги мелкими партиями не более 50к, суммы дробите на некруглые числа типа 46, 587
- не соблюдайте периодичность, не должно быть зависимости в траншах
- разные получатели и разные банки
- прогретый акк и счёт до начала действий
- открытый не вчера
- наличие уже входящих и исходящих платежей, причем вторых больше ( с пополнения)
Ага, вот так и живем.
А может просто пользоваться картой и счетами так, как пользуются остальные миллионы клиентов, которых никто не блокирует?
Спасибо. Да, теперь это для меня очевидно.
Единственный критерий 600т.р в сутки на физика. При том нал-карта считается как поступление от юр.лица.
Там все просто работать надо по американской схеме, через кредиты, когда их гасят за неделю. Обоснование для фир.мониторинга банк дал денег, а поступление будет трашем напрямую на кредитную линию