Тинькофф заблокировал карту физического лица после первого перевода. Разбираемся, почему так произошло
Как это выглядит на практике – ЦБ разработал критерии по выявлению подозрительных операций, банки на основании данных критериев разработали собственные автоматизированные системы, которые в автоматическом режиме отслеживают все операции по заданным критериям и в случае, если система распознает Ваши операции за определенный период как подозрительные…
Тут главное что нельзя деньги отправлять и отправлять... нужно снять и руками отдать 😉 у банка свои критерии и конечно Тинькофф эта ещё та шобла-ёбла... .... ...
Внимание внимание!!!! Нельзя туда сюда гонять деньги!!! Тут логика простая, пришло снял потратил !!!
Еще раз!!!!
Пришло!!!! Снял!!! Потратил!!!
Если пришло и сразу снял, то это как раз таки подозрительная операция. Если, конечно, пришла не зарплата. А особенно если такое "пришло-снял" часто повторяется...
Вот как раз так делать не нужно! Сразу обналичивание всей сумы вызовет у банка подозрение. Потому что такую схему используют при воровстве денег с чужих карт! Взятки и многое др. Там суть у банков проста! Если сумма лежит некоторое время и не кто не предъявляет претензии на эти деньги. Ему все равно откуда эти деньги! Претензий нет снимай хоть все! Так они делают чтоб от регулятора ЦБ не прилетело штрафных санкций. Оплата с карты через терминал для банка считается прозрачной потому такие операции можно делать без опаски блокировки. В случае чего он может отчитаться перед регулятором куда ушли деньги.