Бесконечные требования банка «Тинькофф» по 115-ФЗ и не только
Это моя первая статья в «Приёмной» vc.ru, и цель её — как можно сильнее привлечь внимание общественности к откровенному беспределу банка «Тинькофф», который злоупотребляет 115-ФЗ, Положением Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П и дополняет требования Закона собственными запросами, не имеющими целесообразности. Но по отношению к кому?
Банк выставляет достаточно обоснованные требования. Эту обязанность накладывает на него ЦБ, потому что банк несёт ответственность лицензией.
Относительно истории с «самозанятостью», тут уже насыпали верных аргументов, что самозанятый не должен быть способом налоговой оптимизации его работодателя. Аргумент «пускай идут к заказчику» не очень применим, потому что именно самозанятый оказывает услуги.
Все это применимо к автору, если его «заказчик» или «работодатель», как было написано в статье — один, или сделано дробление из аффилированных лиц. Не хотите проблем — работайте с белой зарплатой по договору ГПХ на проектную работу, если заказчик один.
Банк это и пытается установить.
В данном случае, я на стороне банка.
Трудовой договор — это выполнение трудовой функции, регулярной и постоянной, когда, к примеру, ты подпадаешь под действие должностных инструкций. У меня заказчики постоянные, но они дают именно срочные проекты, и они разнятся. Полноценной работы тут нет.
Тогда давайте обвинять всех юрлиц, которые работают с ИП по упрощёнке и так же платят 6%! В чём разница? Может быть, тогда это вопрос к законодателю, что он допускает подобные схемы?
Кроме того, вы пишете "белая зарплата по ГПХ"? Это как? У вас либо белая зарплата по трудовому договору, либо плата за оказание услуг. Я и работаю по ГПХ — в чём претензии?
В данном случае, вы, Анатолий, вообще ничего не понимаете. Банк не фиксальный орган и подобные вопросы его не касаются и 115ый фз вообще не предоставляет конкретных требований. Прочесть бы стоило.
Мало того, 115ый фз вообще не про это.
И даже эти "верные" утверждения, вообще никак не пересекаются с сутью и текстом закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Это не закон, это бардак, вам скажет это любой банковский штатный юрист.
Своими лицензиями отвечают только малые региональные банки, никто не будет забирать у тинька лицензию за 100 тысяч в месяц у самозанятого.
Даже если у него таких самозанятых будет пару миллионов человек.