Бесконечные требования банка «Тинькофф» по 115-ФЗ и не только
Это моя первая статья в «Приёмной» vc.ru, и цель её — как можно сильнее привлечь внимание общественности к откровенному беспределу банка «Тинькофф», который злоупотребляет 115-ФЗ, Положением Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П и дополняет требования Закона собственными запросами, не имеющими целесообразности. Но по отношению к кому?
Самый конченый банк, заблочил меня за платежи за третьих лиц и не целевое расходование значительных сумм с ИП по бизнес-карте. Даже налоги можно платить за третьих лиц, а у ИП на УСН 6% - все деньги на счете личные, и в белую безналом их тратить можно на что угодно.
ВНИМАНИЕ, ЛАЙФХАК: если получили сообщение на запрос документов, то моментально выводите деньги в нал или на другой счёт, этим персонажам уже ничего не докажешь, им пох. И через пару дней ваши деньги заморозятся на месяц, а потом вы их выведете только с гигантской комиссией.
Ну если вы регулярно платите за разных третьих лиц - это действительно странно. У нас арендодатель одного помещения постоянно в долгах перед ресурсниками и периодически (но не часто) просит оплатить за него долг в счёт оплаты аренды ( но просит официально, письмом) Платили / проблем не было, один раз по платежу на 50к банк запросил документы - дали скан письма и договор аренды, все без проблем :) А если вы постоянно за кого-то платите, то логично, что у банка возникают вопросы
если вы получили запрос документов, то ничего никуда уже не переведёте, т.к счёт в этот момент заблокирован. если что, эти маски шоу с запросами дипломов в тиньке я проходил 3 или 4 раза и в итоге счёт закрыли, по счастью деньги дали вывести.
С хера ли комиссия огромная? Это ваши собственные средства
В суд, и не будет никаких комиссий, если располагаете временем.