Здравствуйте, хочу поделиться своей проблемой, и так по порядку:
Занимаюсь инвестициями на криптовалютном рынке,использую для сделок крупнейшую централизованную биржу Binance.com, являюсь на ней верифицированным мерчантом с безупречной репутацией, никаких "левых" транзакции, работа исключительно в рамках площадки, и модель инвестиций традиционная для всех рынков, купить подешевле, продать подороже, заработать свои заветные проценты!Такая модель работы присуща любым видам рынка, товарным, фондовым, финансовым, по сути обычная спекуляция на курсе!
Для удобства пользования и избежания лишних комиссий биржи использовал сервис binance p2p и личную карту Тинькофф Блэк
По мимо данной деятельности имею непрерывный трудовой стаж более 12 лет, с белой зарплатой, и всеми налоговыми отчислениями!
На днях мне на почту приходит письмо от поддержки Тинькофф с запросом документов в рамках ФЗ 115(скриншоты с содержанием прилагаю), я в свою очередь в течение суток подготавливаю все документы в полном объеме и отправляю в ответ, на что сегодня получаю рекомендацию к закрытию счета, и практически полное ограничение по счету, с шаблонными отписками службы поддержки!
Вопрос к поддержке Тинькофф, что конкретно я нарушил в законодательстве РФ, или как ваш клиент, что стал не угоден? Почему в одном из кейсов на вопрос который в точности описывает такую же ситуацию, вы отвечаете "что препятствовать не будите, а лишь запросите документы"(скриншот прилагаю)и при этом просто ограничиваете все действия в ДКО и отписываетесь шаблонными фразами!
Прошу вас восстановить обслуживание в полном объеме, так как ничего незаконного я не совершал!
Закон создан исключительно чтобы заставить людей платить налоги - а закон резиновый конечно.
Может быть правда и на вашей стороне, но банку проще заблокировать, чтобы не нарваться на санкции с регулятора. Дальше только в суд.
Я сам майню и вывожу через самозанятого через то же p2p, пока полет нормальный - деньги приходят на счет, сразу высчитывается налог и можно выводить деньги.
С удовольствием буду платить налоги, дайте работать нормально, пусть уже создадут специальный счёт или карту для такой деятельности, пусть будет обслуживание как у про, и отчётность раз в квартал, я бы с удовольствием пользовался таким продуктом, платил бы налоги, и зарабатывал свою копейку, и всё в плюсе, банк, государство, нет же надо без разбора всех кто купил btc блочить и в конце года отчёт в ЦБ предоставить, что молодцы, когда уже в этой стране можно будет нормально работать
Полностью согласен - уже сделали бы, люди бы платили и все бы жили спокойно.
Вот как с самозанятым - деньги поступили, все автоматом списалось и все довольны.
А то получается бред - крипта вроде как разрешена, но возможно на крипту ты купил наркотики, поэтому ты заблокирован по ФЗ. А попробуй докажи что эта крипта не участвовала в покупке наркотиков или финансирования терроризма. Даже не знаю как это можно сделать.
Их не это волнует, за наличку тоже покупают наркотики и т.д деньги проходят весь путь от печатного станка до наркобаронов их же не запрещают)
Крипта в серой зоне, мнение государства неоднозначное...
Именно для того, чтобы доказать это вы обязаны отчитываться в налоговую за данную деятельность с начала 2021 года. Не отчитались - ждите когда прилетит.