Здравствуйте, хочу поделиться своей проблемой, и так по порядку:
Занимаюсь инвестициями на криптовалютном рынке,использую для сделок крупнейшую централизованную биржу Binance.com, являюсь на ней верифицированным мерчантом с безупречной репутацией, никаких "левых" транзакции, работа исключительно в рамках площадки, и модель инвестиций традиционная для всех рынков, купить подешевле, продать подороже, заработать свои заветные проценты!Такая модель работы присуща любым видам рынка, товарным, фондовым, финансовым, по сути обычная спекуляция на курсе!
Для удобства пользования и избежания лишних комиссий биржи использовал сервис binance p2p и личную карту Тинькофф Блэк
По мимо данной деятельности имею непрерывный трудовой стаж более 12 лет, с белой зарплатой, и всеми налоговыми отчислениями!
На днях мне на почту приходит письмо от поддержки Тинькофф с запросом документов в рамках ФЗ 115(скриншоты с содержанием прилагаю), я в свою очередь в течение суток подготавливаю все документы в полном объеме и отправляю в ответ, на что сегодня получаю рекомендацию к закрытию счета, и практически полное ограничение по счету, с шаблонными отписками службы поддержки!
Вопрос к поддержке Тинькофф, что конкретно я нарушил в законодательстве РФ, или как ваш клиент, что стал не угоден? Почему в одном из кейсов на вопрос который в точности описывает такую же ситуацию, вы отвечаете "что препятствовать не будите, а лишь запросите документы"(скриншот прилагаю)и при этом просто ограничиваете все действия в ДКО и отписываетесь шаблонными фразами!
Прошу вас восстановить обслуживание в полном объеме, так как ничего незаконного я не совершал!
Могу предположить, что на Блэк выводили прибыль, а затем переводили с нее на другую карту, которой и пользовались в повседневке. Обычно это является основной причиной блокировки карточного счета. И да, со слов сотрудников банков, практически в 99,9℅ случаев блокировки документы не принимаются под любыми предлогами, вынуждая закрыть счет. И тут не имеет значения ни официальная зарплата, ни выплата налогов и т.д. Поделюсь своим опытом. В августе 2020 был в командировке, 2500 км от дома. На карте (такой открытый банк) лежали суммы около 5000 руб (+/-) более года. Карта не основная, использовал для вывода прибыли со своего счета ИП, на повседневке Сбер тогда был. Приехал, заселился в гостиницу, начал обживаться. Перевел 80000 руб на расходы (оплата гостиницы, съем квартиры первый/последний месяц, аренда авто), причем перевод с основного моего счета ИП (УСН 6℅) в том же банке. Через 1,5 часа прилетел блок ЛК (нет доступа). Иду в отделение, 30 минут выясняют, говорят, что тут не помогут, вали в отделение на другом конце города. Там сотрудник выкатывает подобный список. Я бы и рад отправить доки, но они очень далеко от меня.. Пишу заявление на отказ от предоставления документов, закрывают счет с выводом на другую карту. Я в процессе вывода перевожу все деньги со счета ИП на резервный. Через три дня блок на счет ИП. Так и висит до сих пор ограничение на ДБО по ИП, хорошо что с нулевым остатком и счет без абонплаты. Пробовал восстановить доступ, бодались месяц, по итогу отказ по причине того, что не предоставил доки по карточному счету. И плевать им, что я далеко, что банк своим ограничением, фактически, поставил меня перед выбором: или идти бомжевать или закрывать счет и добровольно становится нарушителем ФЗ-115 со всеми вытекающими последствиями. И, главное, суммы в 5000 не побуждали их к введению ограничений, ждали побольше. И еще: за пару дней до блокировки карты Гугл Пей прислал уведомление, что данная карта отвязана от платежного кабинета и оплата с ее помощью невозможна. Внимания не обратил, так как до момента блокировки все норм оплачивалось, думал сбой, оказалось предупреждение))
Полезная информация спасибо.
Я на дпнный момент побаиваюсь вывести крипту так же через р2р.
И не знаю как максимально предостеречься от блока.
Желтым банком пользуюсь регулярно и оплачиваю покупки.
Еще нашел такую штуку, насколько считаете она правдоподобна? Выводить по 50к в день норм идея?