Если вы занимаетесь оптовой продажей и розничной ... то вам точно не в Альфу.
История началась примерно с ноября месяца, имею парочку (буквально пару постоянных) оптовых клиентов и розница (ООО открыли в августе и естественно клиентская база не велика) ... с перва потребовали на контрагентов договора и т д ... предоставили, сказали что не могут открыть ДБО мы согласились и как милые кошечке понесли все платежи на бумажных носителях ... отказ в проведение платежей поставщикам причина ссылка на фз-115 ... и как и весь малый бизнес мы должны заплатить за свою реализацию... в итоге открыли счёт в другом банке и перевели большую часть суммы ... и что вы думаете? Альфа тут же расторгает договор с нами (остаток средств остаётся в банке толькодля проведения налогов)
При этом чтобы получить выписку что счёт закрыт оплата 2 000р.
Раз договор Альфа расторгнул думаю ка давай переведу и закрою счёт у них ...
Через интернет банк закрываю счёт и выставляю реквизиты тинкофф ДБО с условием списания 10% с остатка средств(13.12.2021 года 243 307, 64 р. С этой суммы они 10% при закрытие счета списывают средства и остаток средств должен составлять 218 976, 88 р.)
По какой-то непонятной причине деньги не уходят с Альфы в Тенкофф и остаются в непонятном статусе ... (при звонке аператорам это якобы их горячая линия которая по закрытому счету нечего не видеть)
Горячая линия посылает меня в офис, я топаю к ним и там говорят что деньги высланы в Тенкофф ... пишу в Тенкофф они отвечают что средства не поступали.
Прошу выписку по счету ... согласно ей деньги переведены в Тенкофф и сумма списалась с счета.
Иду в банк(ходила примерно раз 10) и пишу заявление перевезти остаток средств по закрытому уже списанному 10%с счета средства на счёт физ. Лица банка альфа ... жду перевод средств неделю не без звонков в их бестолковый салл цент.
В итоге я теряю из остатка на начало 243 307, 64 рублей и сумма списания по закрытому счету составляет 46 228, 45р.... когда я обратилась по повторном списанию в салл центр мне пояснили что счёт закрыт и любые операции если даже если средства будут не отправлены будет списыватся комиссия в размере 10% ... как? Условия банка ... какие условия ...
Опыт больше не связываться с данным банком некогда, и в таких случаях пишите в арбитражный суд что я и собираюсь делать сейчас.
Если читать договор с банком (условия закрытия) и выполнять минимальные требования, проблем не будет.
Проверьте куда и кому платили, если физикам просто по выдуманным поводам, снимаете деньги, работаете с однодневками вот причина. Просто так не закрывают счет. Если у Вас есть бухгалтер, прислушайтесь к нему.
Закон 115-ФЗ обязывает банки следить за операциями клиентов. Внутренняя служба финмониторинга банка следит за операциями и выявляет фирмы, которые ведут фиктивную деятельность и занимаются обналичкой.
1 Не проводите транзитные операции, не свойственные бизнесу и не ведущие к поставкам и предоставлению услуг.
2 Покажите банку, что ведёте реальную деятельность: оплачиваете аренду и жилищно-коммунальные услуги, перечисляете зарплаты сотрудникам. Узнайте, какие документы помогут это подтвердить.
3 Не снимайте наличные «на прочие цели» часто, используйте преимущественно безналичные расчёты.
4 Перечисляйте налоги напрямую с расчётного счёта.
5 Не переводите деньги в другие банки без видимых оснований на невыгодных условиях.
6 Заполняйте назначения платежей подробно и без ошибок.
7 Актуализируйте выбранные коды ОКВЭД. Все платежи должны им соответствовать.
8 Проверяйте достоверность сведений в единых реестрах (ЕГРЮЛ или ЕГРИП).
9 Проверяйте контрагентов на сайте налоговой, в сервисах Сбербанка, «Мое дело-бюро», «Спарк», «Контур-фокус».
10 Храните первичные документы, которые подтверждают законность операций: договоры, соглашения, спецификации, накладные и т.д.
11 Получив запрос от банка, оперативно выходите на связь и предоставляйте запрашиваемые документы в срок.
Мне интересно вот. А к чему это граммарнаци копипастом с условий ФЗ? Автор ведёт монолог о пропавших средствах, которые не были документально заблокированы по тому же ФЗ. Такой опус можно услышать только от завуалированного сотрудника виновного банка, который не может нормально донести до клиента информацию о транзакциях.