«Тинькофф» заблокировал счёт
У меня был счет в «Тинькофф» уже больше 4-х, по-моему, лет, бухгалтерии просил зарплату перечислять туда и не было проблем. Но вчера был первый отказ по оплате чаю курьера (списал на проблемы Delivery), сегодня днём не смог оплатить минорную покупку в магазине.
В июле вступает в силу проект ЦБ "Знай своего клиента" (закон об этой платформе легко найти в доступе).
Закон 115-ФЗ требует белых доходов и расходов. То есть расходы по личным картам не должны быть связаны с предпринимательской деятельностью, а доходы должны поступать от белых источников и быть задекларированными.
Что такое белые источники:
1) зп, дивиденды или любой задекларированный доход
2) возвраты займов (реально выданных, у людей ктр их выдали есть деньги), подарки родственников и тп
3) продажа имущества
При этом все должно поступать от белых контрагентов (работодателей, клиентов).
Если вопрос инвестиций - то с инвестиций подается раз в год 3-НДФЛ, где фиксируются обороты (доход или выручка от продажи валюты/ценных бумаг/цифровых активов и расходы на приобретение).
Если банк запросил у вас документы - ЗП честную - то предоставьте ему подтверждение. Сейчас много атак на разные сайты, возможно попали в какой нибудь фрод список или чс.
И всё это у тинька, судя по последним жалобам на виси. О как он оберегает деньги, когда у людей с брокерских счетов выводят по 200к спокойно, при этом блочат карту из-за "что-то за 5 рублей не отчитались". Убогий банк. Можете минусить.
разблокировать счет - напишите подробные пояснения в банк (продублируйте на емейл). Я не сотрудник Тинькофф, я занимаюсь защитой по проверкам 115-ФЗ, пишу пояснения для банков, забираем застрявшие деньги.
В вашем случае - важно приложить пояснения и документы о зп (2НДФЛ запросите у работодателя). Посмотрите период до года (обычно спрашивают за 90 дней, иногда Тинькофф спрашивает полгода, иногда год).
Прям пишите: источники происхождения денежных средств - белые (вот доказательства получения денег...) прошу банк разблокировать счет.
Ради бога. Никаких запросов не приходило, основными средствами пользоваться не могу. У Тинькоффа все мои доходы и расходы, в тч данные по ипотекам и кредитам (последних нет, кроме рассрочек на 50к), в тч доходы по брокерскому счету
Так в том и проблема, что сначала всё блокируют и обнуляются лимиты, а потом запрашивают документы, и не отдупляют даже если всё предоставили и все доходы/расходы подтверждаются.
Как я рад что не стал клиентом Тинькофф...