«Отмыл» деньги сам себе и получил бан: Тинькофф и 115-ФЗ
Исходные данные:
– официально работаю, вся ЗП «в белую» приходит на карту Сбера и в этот же день вывожу ее на свою дебетовку Тинькофф
– также оформлен как самозанятый и с этого есть небольшой ежемесячный доход - тоже все прозрачно
– являюсь клиентом Тинькофф (дебетовые и кредитные карты, накопительные счета, брокерский счет, покупки внутри приложения)…
Интересная, конечно, ситуация. С одной стороны, читаешь такое и думаешь, какой плохой банк, с другой стороны, кто ж знает этого автора, может и правда какие-то схемы мутил
1. Насколько я понимаю, покупка/продажа крипты не является незаконной, главное декларировать свои доходы.
2. У меня в Тинькове чаще переводы в месяц переваливают за миллион, чем нет, думаю, если бы это было триггером, то давно постучались бы
3. Недавно обращались к супруге в ткс с аналогичным запросом по 115 ФЗ. Для того чтобы успокоились, хватило 2-ндфл за прошлый год и общего объяснения по операциям в совокупности (не приходилось описывать каждую операцию в отдельности)
1. Все верно. Но меня попросили за последние 3 месяца предоставить инфо (т.е. 2022), а за этот год я отчитываться буду лишь в 2023.
2. ну вот тем более... почему мне ко мне то тогда прилипли? в этом и основная претензия, что если бы сотрудники банка чуть-чуть бы вникли хотя бы.
3. К сожалению, в моем случае не хватило.
ну и для всех: никаких схем не кручу) белую ЗП и доход от бизнеса трачу, инвестирую и накапливаю. Моя схема работы с криптой: зашел на р2р бинанс, купил биткоин или эфир, спустя время, когда накопится сумма нормальная, что перекрыла комиссии, вывел их на свой кошелек - все.