Тинькофф. Как попасть на 115ФЗ за покупку биткоинов, которых не покупал, а также о службе поддержки
Начну с того, что в желтом банке у меня открыто два счета — Бизнес и Личный. Бизнесом пользуюсь часто, он является основным cчетом моего ИП. Личным счетом практически не пользуюсь. Использую только для переводов по СБП самому себе, оплаты за ипотеку, а также мелкие переводы за тренировки раз в две недели в размере 4 т.р. В общем ничего такого з…
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Консультировали вас не лучшим образом. Провели работу, чтобы такое больше не повторялось.