Регламент 115 как раз таки не от банка идет, а от цб, банк лишь должен следовать рекомендациям и правилам. То есть просто цб видит, как идет выход с одного банка, переход в другой, открытие вклада, выплата за рубеж в валюте, плюс ты работал с инвестом. Слишком много операций, нужно общаться дальше с поддержкой, решать этот вопрос Потому что мне раза 3 прилетала проверка, но я постоянно пользуюсь картой и оплачиваю и в магазинах, и переводы и оплата онлайн. Но за рубеж переводил еще в прошлом году и проверка прилетела сразу, скорее всего у цб пометка на такой момент
Рекомендации и правила от ЦБ соблюдают все банки, но заблочил меня только Тинькофф. Тем более с таким смешным оборотом как у меня, вопросов вообще не моет возникать, переводы между своими счетами это самое безобидное что может быть. Деньги не приходят от левых людей и не раскидываются на другие счета или выводятся в нал. Открытие вклада, это только для банка плюс и деньги пришли в банк с моих же счетов. В валюте платил с qiwi на АлиЭкспресс, каждый платеж подтвержден, не вижу ничего не законного оплатить покупку своими деньгами в любой валюте. По инвесту, так же все налоги уплачены, большинство брокеров являются налоговыми агентами, они автоматически списывают налог. Поддержка ничего сказать не может. Я хотел бы решить вопрос мирным путем, потому как не оставлю этот вопрос без внимания.
Регламент 115 как раз таки не от банка идет, а от цб, банк лишь должен следовать рекомендациям и правилам. То есть просто цб видит, как идет выход с одного банка, переход в другой, открытие вклада, выплата за рубеж в валюте, плюс ты работал с инвестом. Слишком много операций, нужно общаться дальше с поддержкой, решать этот вопрос
Потому что мне раза 3 прилетала проверка, но я постоянно пользуюсь картой и оплачиваю и в магазинах, и переводы и оплата онлайн. Но за рубеж переводил еще в прошлом году и проверка прилетела сразу, скорее всего у цб пометка на такой момент
Рекомендации и правила от ЦБ соблюдают все банки, но заблочил меня только Тинькофф. Тем более с таким смешным оборотом как у меня, вопросов вообще не моет возникать, переводы между своими счетами это самое безобидное что может быть. Деньги не приходят от левых людей и не раскидываются на другие счета или выводятся в нал. Открытие вклада, это только для банка плюс и деньги пришли в банк с моих же счетов. В валюте платил с qiwi на АлиЭкспресс, каждый платеж подтвержден, не вижу ничего не законного оплатить покупку своими деньгами в любой валюте. По инвесту, так же все налоги уплачены, большинство брокеров являются налоговыми агентами, они автоматически списывают налог. Поддержка ничего сказать не может. Я хотел бы решить вопрос мирным путем, потому как не оставлю этот вопрос без внимания.