Как минимум, банк @Тинькофф не соврал, что JP отклонил перевод. Причина, скорее всего, комплаенс банка - они не пропустили такую сумму без обоснований и документов. Перевод шел на счет другого физического лица, пусть и родственника. А вот почему не было документов и запросов от банка - это уже вопрос.