Сначала долго думал, что за ЦРБ, и что за законы он издает. Оказалось, что автор допустил столько описок в тексте, что таким образом обозвал центробанк России. Под таинственной цифрой 16 таится вовсе не закон, а методические рекомендации по выявлению недобросовестного использования счетов. Я не поленился, и открыл документ. Так вот, критериев подозрительности там много, и включают они в себя не только подозрительный приход, но и подозрительный расход. В том числе перечисление средств большому числу контрагентов, число зачислений и списаний, признаки отмывания доходов и много чего еще.

Одним словом, главная причина ограничений, которую я могу предположить, заключается в том, что средства на счетах особо не задерживались, а переводились туда сюда без привычных для обычного человека трат на услуги и магазины.

Я думаю автор не всю ситуацию рассказал, и история в целом мутная получилась.