{"id":13650,"url":"\/distributions\/13650\/click?bit=1&hash=b4a44ea9299acb416ac92e110a87e80acc960de1a8f124e06d52ec1ea62c252a","title":"\u041a\u0430\u043a \u043f\u043e\u0441\u0442\u0440\u043e\u0438\u0442\u044c \u0438\u0434\u0435\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0434\u043e\u043c \u043a\u0430\u043a \u0432 Sims","buttonText":"","imageUuid":"","isPaidAndBannersEnabled":false}
Приёмная
Егор Клоцов

Получил ограничения и рекомендованное закрытие счета от Банка «Тинькофф» по 115-ФЗ

Здравствуйте, меня зовут Егор г. Санкт-Петербург

1 августа 2022 года получил запрос документов от банка из за 115 ФЗ.

Незамедлительно в течении получаса мною были предоставлены справки о доходах, декларация на электронные активы и оплаченный налог за криптовалютные активы за 2021 год.

В течении суток попросили прислать скриншоты последних операций p2p торговли, если таковые есть, мною так же незамедлительно были направлены все требуемые скриншоты.

4 августа получил ограничения по счету. Простыми словами не смог оплачивать покупки, переводить деньги и снимать наличные.

Написал и позвонил в банк, мне направили сообщение следующего характера.

По итогу через 6 дней, а именно 10 августа мне вывели мои средства и закрыли счет.

Никаких комментариев банк давать не хочет.

Назрел вопрос, за что я все это получил? Активный пользователь банка последние 5 лет, проблем с законом не имел и не имею, все нужные документы отправил, все налоги на доход во время оплатил. Ни к каким отмыванием денег и финансированию террористических организаций упаси Господи никогда и ни за что не собираюсь заниматься. А как повествует банк в сообщении ограничения были установлены именно из за пунктов Ограничения установлены на основании пп. 4.5 и 7.3.9 УКБО.

!!! Тинькофф, пересмотри пожалуйста данную ситуацию, вы сделали ошибку:(

0
39 комментариев
Написать комментарий...
Святослав М.

Ну а что ты хотел? В 21 году, все посмеялись с поправкой 115 статьи, мол за крипту садиться будем..Сейчас блочат счета, могут блочить в каждом банке по очереди. Я не советовал бы пробовать работой с криптой и ставить какие-то ставки, через российские банки. Тут самое главное, чтобы на картах операции были простые и понятные, потому что за обычные переводы непонятным лицам через объявление, тоже можно во многих банках словить блок..

Ответить
Развернуть ветку
Сергей

Егор, Тинькофф спас твои деньги от будущих комиссий и списаний со счета за все, что только возможно. Это знак свыше, пользуйся услугами другого банка, а про этот грабительский банк забудь)))

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

Быть может вы и правы)

Ответить
Развернуть ветку
Сергей

Посмотрите в сторону ВТБ, они хоть и под санкциями сейчас, но мобильное приложение для телефонов уже работает, условия выгодные и в целом если валюта не нужна, сейчас один из лучших крупных банков.

Альфа-Банк какашкой стал за последние годы, Открытие на грани слияния с ВТБ, Уралсиб это про старые технологии. Для работы с валютой можно использовать Райффайзен.

Ответить
Развернуть ветку
Григорий Красильников

С райфом соглашусь, с альфой нет. Наоборот вторые активно сейчас развиваются и приятно наблюдать за ними. Пользуюсь пока только бесплатной дебетовкой, но смотрю в сторону кредитки. Предложили с бесплатным снятием

Ответить
Развернуть ветку
Брянский Бренд

С каких пор статья 115 для каких-то банков не авторитет?) Вроде как за это центробанк потом натянет)

Ответить
Развернуть ветку
Ярослав Бондарь

Сколько читал на эту тему, тут вообще мало кто может точно объяснить причину, знаю, что просто крипта уже для цб веский повод устроить проверку

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Грачев

Все просто - Россия не страна для работы с криптой...

Ответить
Развернуть ветку
Kirill Zaytcev

Я ждал ответа от центробанка, какие точно правила для блока счета, но видимо они очень размыты. К банкам вопросов нет, все под цб ходят и исполняют, у товарищей другие банки тоже блок устраивали (тоже крипта).

Ответить
Развернуть ветку
Петр Вавилов

Сколько смотрю подобные случаи, всегда один и тот же вопрос возникает. Банк пишет как наивная гимназистка, мол некоторые ваши транзакции подозрительны.

Ну если некоторые, то напишите какие именно конкретно. Нет нужно отправить почти все документы о своих доходах. По итогам которых банк решит, что вы ему просто банально не интересны. И прекратит отношения с вами.

Насчет тинька. Все в курсе как там зарплату платят. Менеджерам решать ваши проблемы, от слова " по бую" . Проще и спокойно счет закрыть. Так что не стоит тратить время и деньги, просто отправляем им свои новые реквизиты.

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф

Здравствуйте.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

Уважаемый Тинькофф, если я правильно понимаю, вы говорите о "кредитных организациях"

У меня были последнее время операции в "ЦУПИС" для пополнения средств легальной букмекерской конторы фонбет. Раньше средства поступали напрямую на счет, а теперь через ЦУПИС. Я могу предоставить все операции по пополнению счета в данной легальной букмекерской конторы
И кстати доход с этой конторы так же официально зарегистрирован и по нему уплачен налог.

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф

Не сможем вам сказать более подробно, из-за каких операций установили ограничения. Документы не требуются. Мы не сможем снять ограничения.

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

«Единый регулятор азартных игр» и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;

О каких кредитных организациях вы тогда говорите ? Никакими кредитными организациями я не пользуюсь, у меня даже кредитных карт ни в одном банке нету. Ну не поленитесь вы, разберитесь в ситуации..

Ответить
Развернуть ветку
Сергей

Тинькофф этого не скажет, но ЦБ «рекомендует» банкам блокировать счета за переводы p2p с криптовалютой, так как они подпадают под описание «отмывание денег»

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

Но я ведь все задекларировал, налоговый орган все проверил и зарегистрировал доход. Ничего лишнего я не переводил

Ответить
Развернуть ветку
Сергей

Таков закон. Криптовалюта в России формально вне закона. Переводы p2p – это обнал денег и отмывание денег, подпадает по нескольким критериям

Происхождение денег в данном случае неважно. Вы, по сути, стали частью системы по обналичиванию и отмыванию денег (по законам РФ), за что счет и был заблокирован

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

Вне закона, но налог 13% на неё введен) И он мною уплачен
Интересно конечно получается
Натыкаюсь на десятки таких же историй у людей. Другие банки идут на контакт, а тинькофф нет

Ответить
Развернуть ветку
Никита Лукьянов

Другие банки через время все работают по стандарту
Налог же не банк выставлял)) Ему интересно оставить клиента у себя и зарабатывать на комиссии, но люди свыше говорят, что все доступно, а по факту видим как выходит...не к банку вопрос адресовать, а кто закон такой выставлял)

Ответить
Развернуть ветку
Сергей

Мой вам совет – когда покупаете криптовалюту через p2p, делайте это через Сбербанк. Все знакомые, кто ее покупают, поступают именно так. То есть сначала с Тинькофф себе на Сбер деньги отправляете, потом покупаете уже. Это 100% защита от блокировки в Тинькофф или другом банке.

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

Благодарю, прислушаюсь. Не подскажите, после этой блокировки я теперь буду на карандаше в базе у всех банков ?

Ответить
Развернуть ветку
Сергей

Не могу сказать, я сам не сталкивался.

Я еще полгода назад впервые прочитал о блокировке Тинькофф за криптовалюту. Поэтому в целях безопасности покупал себе немного (до $800 долларов) через Сбербанк, еще до блокировки его на Binance.

Думаю что другие банки без проблем счета откроют, вас же не внесли в реестр экстремистов или террористов. Тем кто у него попали счета не открывают.

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

Тоже верно. Придется мне привыкать к жизни без тинькоффа, а ведь так удобно и привычно было

Ответить
Развернуть ветку
Леха Макаров

Нет, только у говноТинькоффа.
У каждого банка свой чёрный список.
Общий только список спонсоров экстремизма.

Ответить
Развернуть ветку
Тинькофф

Нам нечего добавить к ответу.

Ответить
Развернуть ветку
ИгорьOK
Ответить
Развернуть ветку
Maksim K

Ну если вам прям хочется узнать всю всю информацию, то это нужно в суд. Сразу привлеките по 47 гпк росфинмониторинг или межведомственную комиссию цб и посмотрите весь процесс проверки, все "стандарты" узнаете и т.д:)
Если в процессе будет резко "пересмотрено", то это понуждение к разрыву договора, а следовательно и компенсация убытков(неполученный кэшбек по среднему значению у вас, проценты на остаток и т.п),+ возможность указать в требовании о понуждении к заключению договора на условиях, установленных судом(п.4 ст.445 гк рф).

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

я даже скриншот предоставил пополнений, при чем здесь кредитные организации..

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

Вы можете сверить каждую операцию по времени проводимую через единый кошелек "ЦУПИС"
Пополнялась легальная букмекерская контора "Фонбет" и ничего более

Ответить
Развернуть ветку
Razor

Скажите, можно ли продавать криптовалюту на Бинансе через P2P переводы?

Ответить
Развернуть ветку
volodya

Можно, даже сбер, но есть нюанс. Начинайте с 15-20к с месяц (сумма смешная, согласен) и постепенно наращивайте

Ответить
Развернуть ветку
Борис Д

<<< По итогу через 6 дней, а именно 10 августа мне вывели мои средства и закрыли счет. >>>

Подскажите, а при выводе средств в другой банк в комментарии к платежу они что указали? По 115-му ФЗ? Т.е. основной вопрос - включили ли вас в черный список и не будет ли проблем в других банках?

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

Озвучили причину 115 ФЗ и больше ничего не комментируют. С другими банками проблем нет

Ответить
Развернуть ветку
Борис Д

А в другом банке, в который средства из Тинькова вывели, в этом платеже комментарий имеется? Ну и новый банк нормально вас принял?

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

Да и счёт открыли и карту выдали, все без проблем

Ответить
Развернуть ветку
Борис Д

Тогда скорей всего они просто выдавили вас и последствий, будем надеяться, не будет.

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

* случайное дублирование сообщения

Ответить
Развернуть ветку
Егор Клоцов
Автор

Просто странно получается, до этого я 2 года пополнял через вас эту контору и вопросов не возникало, а сейчас вы говорите, что это кредитная организация, о которой я слышу впервые..

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 39 комментариев
null