Уралсиб зажал 500 тысяч рублей на дебетовке без оснований. Чудесная разблокировка за 1 ночь!
Банковская система не дает скучать. Ниже рассказ о только что 3 дня назад случившейся блокировке суммы 500 тысяч рублей и успешного (на самом деле – чудесного) спасения своих денег уже на следующий день. Этот опыт👇 может пригодиться каждому пользователю банковских карт
Тут тригер был именно юрлицо. Банки за обналы имеет ЦБ. Есть опеределённый процент НДС который должен быть уплачен, с зашедшего. То, что Вам разлочили счёт - просто везение. По 115 ФЗ будут страдать не обнальщики, те знают как его не тригерить и налить денежку нормально, а будут страдать физы и обычный бизнес. Вся гниль в системе. Система палочная. Надо отчитаться, что вот, мы по 115 заблочили столько-то счетов, на такие-то суммы, мы работаем... А как - это плевать. Был кейс, где дамочке не отдавал банк её кровные на приобретение квартиры, в итоге хата ушла, залог какой-то был потерян, было подано заявление в суд - и суд встал на сторону банка (а как ещё то?), что тот выполнял инструкции ЦБ и действовал согласно сроков... Вот и всё. Вывод по поводу безнала - конечно правильный. Прошлый год хорошо показал это тем, у кого валюта на счетах была )))
НДС не имеет отношения к вопросу. Юрлицо, выдавшее займ - вообще на упрощенке. Кроме того, счет юрлица (отправителя займа) - в ином банке (Райфе), поэтому и процент уплаченных юрлицом налогов не должен их волновать. Райффайзен тоже спрашивал договор займа при исполнении платежа в рамках действий по 115-ФЗ, договор показали, Райф удовлетворился и платеж отправил. Считаю это нормальной работой банка (Райфа): захотели документы по операции - спросили - посмотрели - увидели, что все законно - не стали вмешиваться.
Конечно, может быть Уралсиб возбудился именно на то, что отправитель был юрлицом. Ну и что? Документы ему даны, все, что было запрошено. Если оставались сомнения - по хорошему могли запросить еще что-то, связаться со со мной. Этого не было. Кроме того, возбудился на юрлицо он лишь спустя месяц после поступления от юрлица.
Скорее всего, действительно палочная система. Надо было набрать какое-то число блокировок. И когда не нашли настоящих террористов - заблочили хоть кому-то. Авось не будет жаловаться.
Можно и суд выиграть, если банк заблокировал по 115-ФЗ, суд имеет право запросить основание для блокировки у банка, изучить их и сделать выводы, были ли действия банка обоснованными, но в любом случае банк никогда не будет нести ответственность за убытки в рамках 115-ФЗ, такое освобождение от ответственности следует из самого закона.
Только не НДС, а НДФЛ.