115 фз и триггер на "увеличение снятие наличных"
Если пользуетесь Тинькофф банком, то не оставляйте заявку на увеличения снятия лимита наличных. Моя девушка - самозанятая (я ип), так же положил ей на карту часть денег от продажи машины, в итоге когда покупали новую машину (за ее + мои (наличные) + деньги внесенные на счет) вылез лимит снятия наличных. После оставления заявки в течении 30 минут пр…
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
У нас нет возможности пересмотреть это решение.Это ложь, так как вы не предоставляете иных каналов взаимодействия с банком, кроме как ДБО - у вас отсутствуют офисы. В случае, если вы ограничили клиенту ДБО, вы должны выдать решение по ст. 7 115-ФЗ - иначе ваша позиция в суде будет крайне шаткой.