Попытка снятия ограничений счета ИП в АО "Альфа-Банк" после блокировки по 115-ФЗ

С чего все началось.

В июне 2023г. я решил, что набрался достаточно опыта в той сфере, в которой работал (занимался монтажом строительных лесов на территории различных предприятий), и предпринял попытку открыть свое ИП, тем более компания ген.подрядчик предложили хорошие условия для работы. В начале я вел свою деятельность через расчетный счет в банке ВТБ, далее, в октябре 2023г. решил перейти на расчеты в банке АО "Альфа-Банк".

Как все было.

Ничего не предвещало беды, оплату налогов и заработной платы я производил через расчетный счет, открытый в банке ВТБ, т.к. там изначально был заведен зарплатный проект и были созданы шаблоны для оплаты в бюджетные и внебюджетные фонды, что было для меня очень удобно. Хозяйственную деятельность я пытался вести с двух счетов,т.к.ген.подрядчик часто запаздывал с выплатами в срок, и иногда получалось, что приходилось собирать деньги частями с разных счетов. Платежные поручения, выписку из банка ВТБ при оплате налогов и зарплаты я направлял в АО "Альфа-Банк" как подтверждение своей деятельности. Также переводил денежные средства себе на счет физ.лица, т.к. для открытия бизнеса я брал кредит и заемные средства у родственников, также на данный момент я выплачиваю ипотеку за квартиру и пытаюсь сделать в ней ремонт, также имею кредитную карту в банке АО "Альфа-Банк".

15.12.2023г. на мой счет в АО "Альфа-Банк" поступает выплата за выполненные работы. До этого последние выплаты за работы были 07.11.2023г.

18.12.2023г. я пытаюсь часть денежных средств перевести на свой счет физ.лица, т.к. подходит время для выплаты по обязательствам и мне нужно закупить необходимую технику для дома. 11.12.2023г. и 17.12.2023г. я направлял письмо в АО "Альфа-Банк" через чат в Интернет-Банке письма о том, что налоги и заработная плата уплачены со счета ВТБ. Платежные поручения приложил.

18.12.2023г. мне приходит уведомление о том, что моя операция кажется банку подозрительной и он ограничивает мои операции, выставляет лимиты на использование ден. средства (и на этом спасибо). Также, приходит сообщение со списком документации, необходимой для отправки на рассмотрение о снятии ограничений.

20.12.2023г. оперативно собрав необходимые документы через чат Интернет-банка я направил все необходимые документы на рассмотрение банка.

28.12.2023г. я получаю уведомление о том, что ограничения сохраняются и банк дает рекомендации, следуя которым я могу через 3 месяца (сомнительные сроки) попробовать снова подать документы для снятия ограничений. После звонка менеджеру с вопросом, возможно, могу ли я предоставить дополнительные документы, которые подтвердят мою деятельность, я получил отказ.

Ознакомившись с рекомендациями я понял, что итак их не нарушал, и 29.12.2023г. направил в банк досудебную претензию, в которой объяснил свою позицию по вопросу ограничений и попросил снять ограничения.

09.01.2024г. мне снова направили такой же ответ о том, что ограничения сохраняются.

Отмечу, что так как деньги нужны были срочно по рекомендации менеджера банка 28.12.2023г. я направил заявку на закрытие счета и перевода остатка ден. средств на счет физ.карты, т.к. расчетный счет в банке ВТБ я также закрываю, а в других банках ( ПСБ, Сбер, Открытие) мне счет отказывались открывать из-за отметки 115-ФЗ.

11.01.2023г. у меня списывают комиссию за перечисление ден.средств в связи с закрытием счета и вроде как заявку на закрытие одобряют, но после этого блокируют счет физ.лица и отказывают в закрытии счета ИП из-за п.11 ст. 7 115-ФЗ. Какое отношение эта статья применима к случаю закрытия счета я так в ней и не вычитал. Комиссию (и на этом спасибо) возвращают. В выписке по счету данные операции нигде не зафиксировались почему-то.

В итоге, я опять занимаю деньги, чтобы выжить и отдать долги в банки и родным. На данный момент у меня беременная жена, из-за чего я спешу закончить ремонт в квартире и расплатиться с частью долгов.

Хочу отметить, что бизнес у меня не такой уж и крупный, приход в месяц составляет не более 1,5 млн. рублей, только к концу года пришло чуть больше из-за конца года.

Уважаемые представители АО "Альфа-Банк", прошу Вас разобраться в моем вопросе. Готов предоставить необходимую информацию. ИНН: 620803715929, ИП Лушин Александр Сергеевич.

11
18 комментариев

Александр, возвращаемся с ответом.

Ограничений на закрытие счёта у вас нет, но перед этим нужно вывести остаток. Связались с вами, чтобы обо всём подробно рассказать и подсказать дальнейшие действия.

Если остались вопросы или понадобится помощь — мы всегда на связи и готовы помочь 🙏

Ответить

Приветствуем!
Хотим разобраться и помочь. Как всё уточним, вернёмся сюда с ответом 👌

Ответить

Уважаемые, а сколько нужно будет ждать ответа?

Ответить

Интересная история подписался

Ответить

Возможно, что те средства, которые вам пришли на альфу, поступили от не совсем белых источников. Вы об этом можете не подозревать. А они таковыми являются. Банк вам об этом конечно не скажет. По итогу начинается какая-то катавасия. Счет заблочим. Деньги не вернем. Вы плохой. А вы и знать не знаете что плохого натворили.
Но это так только мое предположение. Могу и ошибаться.

Ответить