Если там действительно так, как описал автор, то скорее всего там что-то реально жестко чернушное.
1. Обычно по 115-ФЗ банки наоборот рады, если ты счета закрываешь, забираешь свои деньги и убираешься подобру-поздорову. А тут не дают закрыть счет... Больше похоже, что какое-то дело на "источник средств" уже или оформили или вот-вот оформят, СБ Сбера в курсе, но формального ареста на счета еще не пришло.
2. Кто на 115-ФЗ попадает, обычно пишет статью "как так, почему меня не обслуживают, срочно начните меня обслуживать снова". А тут единственное требование — чтобы бабки дали снять, а на счета пох. Звучит так, что "длительного и взаимовыгодноно" сотрудничества изначально никто и не ожидал, нужно было только бабки вывести.
3. Аффтар даже не упомянул о возможности перевода денег на его счета в других банках. Звучит так, что ему нужен только нал, неотслеживаемый нал.