Схемы крипто обмана и последствия взаимодействия с "грязной" криптой

Сегодня мы расскажем, как вас могут обмануть мошенники в криптосфере. А так же как они могут вас использовать для того, чтобы отмыть "грязные" крипто-активы.

Рыночная капитализация основных криптоактивов превышает 1 трлн. долларов США. В мире насчитывается порядка 425 млн владельцев криптовалют. Но этот рынок привлекает не только добропорядочных пользователей, каким возможно являетесь и вы. За последние 6 лет, через выявленные адреса злоумышленников прошло 60 млрд долларов! И это только выявленные случаи. Мы же уверены, что эта цифра сильно недооценена.

Обладая большой экспертизой, собственными эффективным инструментами анализа перемещения криптоактивов, мы решили провести рекламную кампанию в прошлом году, направленную на пользователей, которые стали жертвами мошенников. По итогу РК мы получили сотни обращений, где люди теряли от 50 долларов до нескольких миллионов.

Схемы мошенников были весьма изощренные.
Мы расскажем вам про некоторые из них. Всю эту энергию мошенников, да в мирное бы русло...

На просторах интернета, вы сталкиваетесь с рекламой инвестиций. Вам рассказывают про рыночную капитализацию, про инвестиционную привлекательность, про десятки, сотни процентов, которые давали те или иные финансовые активы. Одна вот незадача, многим тематика может показаться сложной, а разбираться нет ни желания, ни времени. Хорошо ведь, когда кто-то может провести вас за руку к результату?!

Вы получаете доступ к личному кабинету, где предлагается инвестировать в перспективные проекты. Чтобы убедиться в выгодности предложения, вам даже готовы дать бонус. Вы решаете попробовать и вводите первые средства. Вскоре вы замечаете, что ваши активы растут, и даже получаете возможность вывести небольшую сумму. Однако, при попытке вывести сумму побольше, вы сталкиваетесь с некоторыми трудностями. Вам сообщают, что для вывода необходимо заплатить страховку или налоги, либо вы указали неправильную сумму и нужно еще внести дополнительные средства. При этом вас убеждают в необходимости дополнительных инвестиций, обещая еще большие доходы.
Доводов у мошенника AKA финансового наставника найдется множество.

Итак … вы купили новый ноутбук и устанавливаете все необходимые решения, либо только входите в мир крипты. Вы, наверняка, слышали про криптокошелек Метамаск.

Ищете его в любимом поисковике. Находите. Далее вы пытаетесь его установить. Система предлагает вам создать адрес или подключить старый. Вводите СИД-фразу, после чего происходит какая-то ошибка. Пробуете еще раз и всё получается.

Что произошло?! Вы попали на фишинговый сайт. Это сайт созданный мошенниками. Он как две капли воды похож на настоящий. Иногда доменная зона не та, иногда в названии что-то изменено. Порой этот сайт попадает в рекламный блок поисковика, который находится выше обычной поисковой выдачи.
Когда вы вводите сид-фразу, она уходит мошенникам. Но мошенники не хотят, чтобы вы что-то заподозрили. Поэтому перебрасывают вас после заполнения на оригинальный сайт, где у вас все получается. Только до этого вы уже отдали доступ к своему кошельку. Далее вопрос времени, когда у вас украдут ваши средства.

Известная личность со своего твиттера, дискорда, ютуба предлгает вам сууупер выгодное предложение. На этого человека вы подписаны. У вас к нему есть доверие.

Вдруг от лица этого человека публикуется супер предложение. Почти беспроигрышная лотерея. Ваш мозг объясняет это фразой “У богатых свои причуды, раз готов просто так умножить сумму вложений”, либо находит какую-либо другую причину, почему это могло бы правдой. Ну ооочень хочется легких денег.

Далеко не все предполагают, что известную личность могли взломать. От его имени публикуют "выгодное" предложение. Дальше пользователи делают все сами. Отправляют средства … мошеннику, а не Илону Маску, Биллу Гейцу или еще там кому.

P2P - это обмен между двумя пользователями. Сложно бывает довериться незнакомому человеку. Поэтому в сделке появляется третье лицо, с высокой репутаций в глазах других участников.

Итак вы хотите поменять свои биткоины. Нашли какую-то группу в мессенджере или социальной сети, где пользователь предлагает очень хороший курс, он же предлагает вам гаранта. Вы смотрите на гаранта и видите множество положительных отзывов. Вы отправляете средства гаранту, ждете зачисления средств на вашу банковскую карту или криптокошелек. Только ничего не происходит. Вас обманули. Злоумышленники начинают удалять сообщения, профили оказываются фейковыми как и все отзывы о них.

Все тот же P2P обмен. Вы используете надежные сервисы, которые выступают в роли гаранта, например Binance, Garantex, Gate. Вы точно убеждены, что вас не обманут. Вы обменяли свою крипту на рубли с выводом на банковскую карту. Только через некоторое время вы получаете неприятно сообщение, о том что на вас возбуждено уголовное дело по статье 152 ч.2. Мошенничество. Как так произошло?!

Мошенник создает объявление о продаже машины, телефона или любого другого предмета, с ценой на 40-50 % ниже рынка, это объявление размещается на avito или какой-то подобной площадке.

У любого человека, который изъявляет желание купить данный товар, мошенник просит отправить аванс ему на карту. Если потенциальный покупатель этого товара соглашается, мошенник идет на P2P платформу.

Там он находит пользователя, который хочет продать крипту, например вас. Заключается заключается сделка на сумму аванса, который готов заплатить пользователь с авито. Далее ваши реквизиты карты как продавца крипты передаются жертве на авито. Пользователь переводит вам рубли. Вы подтверждаете получение рублей, мошенник получает вашу криптовалюту. Что происходит дальше?!

Мошенник уходит с криптой и ее отмывает. А жертва с авито, конечно же не получив свой товар, обращается в правоохранительные органы, что его обманули. Заводится дело, где получателем рублей числитесь вы. Далее вам предстоит увлекательное приключение с объяснением, что вы не мошенник, никакой ноутбук на авито не продавали с дисконтом 50%, а деньги которые вы получили от потерпевшего ваши, так как вы отдали за них свою крипту.

Давайте представим, что есть вы, вы активно используете криптовалюту и регулярно отправляете своей бабушке USDT. Ну или кому-то другому.

У бабушки адрес начинается на “7е5е”, а заканчивается на “cc7”. Вы прекрасно помните эти цифры, но не остальные. Далее вы просто копируете адрес из истории транзакций.

Что делает мошенник? Он создает похожий адрес, с которого вам перечислает микро транзакцию, либо вовсе нулевую. В результате его адрес появляется в вашей истории транзакций выше всех остальных.

Вот настает тот день, когда вы хотите перевести своей бабушке пару тысяч криптодолларов. Копируете из истории знакомый адрес, но ошибаетесь. Вы скопировали адрес злоумышленника, а транзакцию уже безвозвратно ушла.

Вас не проведешь нулевыми транзакциями. Вы не пользуетесь P2P обменом. Отправляете средства только друзьям. Наступил день Х. Вы попросили товарища напомнить вам его адрес, ваш друг его вам отправил в мессенджере или по почте. Вы привычно копируете нужный текст в буфер обмена, вставляете адрес в поле получателя, средства улетели, но не туда. Как такое может быть?!

Предварительно проявив неосторожность вы заразили свой компьютер или телефон специальным софтом, который себя никак не показывает. Все что оно делает, это смотрит буфер обмена. Как только вы копируете крипто адрес, оно подменяет его в буфере на свой. И вы сами отправляете средства злоумышленнику.

Направлена эта схема на вашу жадность и готовность совершить не этичный поступок.

Итак, вы находитесь в телеграмм группе. Какой-то пользователь, говорит, что не понимает как перевести средства со своего кошелька. Средств как правило от 1.000 долларов, до 10.000. Он берет и открыто указывает свою SEED фразу.

Часть аудитории говорит ему, что он дурачок, сейчас у него все средства украдут. Другие "чисто из любопытства" с помощью сид фразы заходят на криптокошелек. Действительно, на криптоадресе лежат эти средства. Далее у некоторых возникает шальная мысль, а может преподнести урок этому дурачку и забрать эти средства.

Но есть одна проблема - не хватает на криптоадресе нативных токенов для оплаты комиссии сети при переводе. Потратить пару долларов и получить от 1 до 10 тысяч долларов может показаться очень заманчиво. Вы отправляете со своего крипто кошелька на этот крипто адрес пару долларов. Только вот незадача…. произвести платеж вы все равно не можете. Это мультисиг адрес! То есть для осуществления транзакции нужно несколько крипто подписей. Естественно, вторая только у организатора этой схемы. Вы лишились нескольких долларов. А любителей халявы набирается на тысячи долларов, но уже только для организаторов.

Итак 5 простых шагов с непростыми действиями. Легкого решения не будет. Но всё самое плохое уже произошло. Деньги вы потеряли. Вероятность возврата очень не высока.
Но все ошибаются. В том числе и мошенники.

1. Успокойтесь, насколько вам это удастся. С горячей головой очень сложно принимать верные действия.

2. Соберите все обстоятельства происшествия. Переписки со злоумышленником и известные вам контакты, данные по транзакциям, опишите детально ситуацию

3. Блокчейн - это про прозрачность. Проанализируйте куда ушли средства. Есть блокчейн-эксплореры, которыми вы можете воспользоваться. Есть профессиональные команды, наподобие нашей, которые могут помочь разобраться.

4. Увидели, что средства через транзитные адреса дошли до биржи, пишите скорее в их тех поддержку. Они заблокируют средства на 24 часа, а в некоторых случаях до полного разбирательства.

5. Обращайтесь к правоохранительным органам. Да, криптовалюта до конца не зарегулирована. Но она признается имуществом. Есть судебные прецеденты даже в России. Дайте им исчерпывающие данные о происшествии. Не сыпьте непонятными терминами про DEX, SWAP, Input, Output, без объяснения.

Отсканируете QR код, чтобы увидеть образец отчета, который мы делаем, с которым в идеале вы должны идти к правоохранительным органам.

Чем более детально вы все опишите, тем больше вероятности, что вам смогут помочь и вернуть средства.

Мы живем в очень интересное время. Государство уже не может не замечать рынок криптовалюты. Начинается регулирование. Задать и контролировать каждого крипто пользователя им тяжело. Поэтому начинают с крупных игроков - биржи, обменники, vasp. Крипта не является панацеей в плане анонимности. Мы вам профессионально об этом заявляем.

Биржи - это как правило конечная точка, куда попадут грязные средства от мошенников. Так как именно они являются мостом с традиционным финансовым миром. Государственные органы с помощью таких команд как наша проводит разметку адресов, замешанных в терроризме, наркотиках, проституции, торговли людьми и прочей незаконной деятельности. Далее биржи обязаны блокировать средства, которые несут признаки нелегальной деятельности.

Есть хороший пример “Теория шести рукопожатий”. Она говорит о том, что через 6 звеньев и меньше вы можете дотянуться до любого человека. Люди задействованные в нелегальной деятельности в том числе. Менее 6 звеньев между кластерами адресов вас отделяет от грязной крипты. Ваш друг получил средства в результате p2p от пользователя, отправил их вам. Вы могли испортить риск-скор своего адреса, даже об этом не зная. Далее вам нужно доказать, что средства вами получены легально.

Рекомендуем проверять ваши крипто адреса. Каждому читателю данной статьи мы предоставим 2 бесплатные проверки крипто адресов. Вам нужно только написать в наш ТГ бот или просто пройдите регистрацию в нашем сервисе риск-скоринга блокчейн адресов.

Итог

Друзья, помните, что заработок на криптовалютах - крайне рискован. Здесь нужно быть осторожным и не поддаваться на уловки мошенников. Не верьте в сказки о быстрых и легких деньгах, которые обещают вам незнакомые люди в интернете.

Если вам предлагают быстро заработать или инвестировать в перспективные проекты, то в первую очередь проверяйте всю полученную информацию. И не забывайте о том, что если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, стоит задуматься. Будьте осторожны и не забывайте о своей безопасности.

А если вы все же стали жертвой крипто-мошенников, то обращайтесь в AML Crypto!