«Модульбанк» запустил услугу защиты компаний от блокировки счетов Статьи редакции
У сервиса «Белый бизнес» есть платная и бесплатная версия.
«Модульбанк» запустил услугу для бизнеса, которая должна помочь компаниям избегать попадания в «чёрные списки» банков. Об этом vc.ru рассказали в организации.
Система «Белый бизнес» анализирует 17 ключевых рисков, из-за которых компаниям обычно блокируют счета, рассказали в банке. Среди них показатели объема переводов физлицам и снятия наличных, процент налогов от оборота и другие.
В бесплатном режиме будут доступны несколько метрик: общая оценка уровня риска и налоговая нагрузка за последние 90 дней, 180 дней и всю историю. Платная версия сервиса стоит три тысячи рублей в месяц для клиентов банка. Все данные для анализа банк получает из информации об операциях по счетам клиента.
Для клиентов других банков услуга будет доступна с 1 декабря 2017 года. Для подключения им необходимо загрузить выписку в формате 1С по всем счетам своей компании. Стоимость услуги составит пять тысяч рублей за отчёт за последние полгода.
В «Модульбанке» уточнили, что уже заблокированным счетам сервис не поможет.
В октябре 2017 года бизнес-омбудсмен Борис Титов предложил Центробанку создать службу по защите бизнеса от блокировок счетов банками. По данным организации «Деловая Россия», с начала 2017 года банки заблокировали около 500 тысяч счетов предпринимателей.
Вопрос знатокам: а как там, на западе? Сравнить хочется на предметном уровне, а не читать чьи-то эмоции про "мы все умрём". Есть ощущение, что там контроль движения средств не менее жёсткий.
В Латвии менее жёсткий. Валютного контроля нет, счета не блокируют. Там банкам намного важнее чтобы контрагенты были идентифицированны.