Никита, добрый день.

Я правильно понимаю, что банк сначала "обнаружил подозрительные операции по вашему счёту" , а потом обнаружил , что они не подозрительные ?

Мой опыт показал, что такие проверки возникают в основном у данного банка , а не у всех 320 .

Рекомендации же следующие :

Делайте переводы только для своих нужд и не соглашайтесь на просьбы знакомых перевести деньги через вас, особенно крупные суммы.
Создавайте сборы средств в приложении банка, если ожидаете множество переводов.
Для расчетов по бизнесу используйте бизнес-карту или расчетный счет.
Не совершайте операции с криптовалютой и расплачивайтесь картой для минимизации риска проверки.
Храните финансовые документы и не передавайте никому данные своей карты.