«Модульбанк» поддержит предпринимателей, чьи счета в других банках заблокировали
Эксперты разберутся в причинах и помогут с планом действий.
Комплаенс-система «Модульбанка» работает так, что среди всех заблокированных клиентов оказывается меньше 1% честных предпринимателей. При этом включается регламент, при котором в течение трех часов к разбору кейса подключается живой эксперт.
ЦБ все время совершенствует механизмы оценки рисков, чтобы бороться с сомнительными операциями. Но в результате под блокировку по 115-ФЗ все еще часто попадает честный бизнес. Большой объем клиентов, неточности в работе комплаенс-систем, ограниченные ресурсы на точечный ручной разбор блокировок счета – в результате честные предприниматели зачастую получают рекомендацию просто закрыть счет. «Модульбанк» работает иначе. За годы работы мы построили целую комплаенс-платформу, которая включает тонкие настройки, сотни кастомизированных флагов и критериев и детальный ручной разбор каждой несправедливой блокировки счета в самых разных областях бизнеса.
Эксперты комплаенс-службы «Модульбанка» имеют большой опыт в разборе сложных ситуаций, поэтому часто бывает достаточно одного разговора, чтобы найти самый быстрый способ для снятия блокировки. Кроме того, «Модульбанк» имеет большой опыт перевода компаний из красной зоны «банковского светофора», где запрещено проведение практически всех транзакций, в зеленую зону, то есть полностью снимать ограничения на ведение бизнеса. Все вопросы можно решить онлайн, ездить никуда не придется. При открытии счета в «Модульбанке», подключении пакета ModulBlack и соблюдении рекомендаций банка предприниматель получает гарантию, что блокировка счета больше не повторится.
«Модульбанк» запустил пакет ModulBlack в начале 2021 года для предпринимателей, которым нужны индивидуальные условия обслуживания — персональный менеджер и комплаенс-эксперт, тонкие настройки тарифа, особые условия по кредитам и лизингу, индивидуальный подход в работе с финмониторингом и гарантии защиты по 115-ФЗ. Также для пользователей ModulBlack действуют расширенные индивидуальные лимиты для переводов на счета физлиц – по ставке от 0% до 0.99%.
Если предпринимателю не хватает лимитов в тарифе и ему нужны моментальные неограниченные переводы на карты других банков или увеличенный вывод средств на счета физлица, персональный менеджер и комплаенс-эксперт «Модульбанка» помогут собрать индивидуальный тариф.
Кроме того, предприниматель может воспользоваться всеми наработками служб финмониторинга и безопасности «Модульбанка» — проверять риски работы с контрагентом, заранее узнавать о том, что налоговая опубликовала информацию о приостановке или новых регистрационных действиях итд.
Под капотом службы финмониторинга «Модульбанка» лежит оригинальный набор алгоритмов, разработанный совместно с компанией AML Technology, который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Он учитывает больше трехсот критериев, ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель.
Подключить пакет ModulBlack можно в личном кабинете «Модульбанка».
Не советую пользоваться этим банком! Открыли счет в марте, первая операция была совершена в конце апреля, было 5 контрагентов, оборот чуть больше миллиона рублей. Заблокировали счет без всяких причин, когда поступила сумма чуть больше 500 тысяч. Предоставили все запрашиваемые документы (договор, счет-фактуры и тд), разблокировки счета не произошло. Уже второй день не переводят остаток на новый счет в другом банке!
Вчера мы получили от вас заявку на закрытие счета. О сроках закрытия и перевода остатка проинформировали вас в чате личного кабинета.
При возникновении вопросов по операциям служба финансового мониторинга вправе ввести ограничения по счету и запросить документы на проверку на основании договора комплексного обслуживания и 115-ФЗ. Проверка от финансового мониторинга — это стандартная практика среди банков. Мы соблюдаем законодательство и рекомендаций ЦБ и не удерживаем деньги клиентов. Остаток переведем по заявлению на закрытие счета, где указали нужные реквизиты.
Здравствуйте! Напишите, пожалуйста, ваш ИНН в личные сообщения на сайте. Разберемся в ситуации и вернемся с ответом.
Счет закрыли спустя 3 дня, остаток перевели на новый счет. Претензий нет.
Ой, да звездёжь рекламная это всё. Работал с модулем. Полгода давали счета от субагентов. Там у них в лк можно зарегать отдельно субагента, но наша модель бизнеса подразумевала, что мы сами являемся агрегатором и регистрация у нас на сайте…. кароч никак не получается указывать у них наших субагентов. Ну и нам это тоже не надо. Потом какую-то дичь модуль ввели. Какие-то параметры и общий рейтинг. Заблочили счета абсолютно всем клиентам. Около 140 штук. Рейтинг снизился моментально до минимального. И с таким рейтингом за каждый открытый счёт - вознаграждение 0 рублей. Поддержка ничего толкового не отвечает, типа давай ещё счета за бесплатно и тупо жди, пока мы их не заблочим и за счёт этого рейтинг вырастет, после чего можешь получать вознаграждение. Конечно же, всё кончилось расставанием.
Что такое субагент, поясните?
Здравствуйте!
Мы дорожим качеством сервиса и нашей репутацией, поэтому строго соблюдаем закон о банках и банковской деятельности, условия предоставления обслуживания и регулярно проверяем соблюдения положений партнерской программы. Документы с подробным описанием находятся в открытом доступе на нашем сайте.
Если по результатам проверки мы выявляем внутренние нарушения правил партнерской программы, можем прекратить сотрудничество. По правилам мы анализируем активность новых клиентов, а также самого партнера. Если у вас остались нерешенные вопросы с банком, напишите, пожалуйста, ваш ИНН нам в личном сообщении на портале. Разберемся в деталях