Как не потерять все деньги на бирже: 5 шагов трейдера-новичка

Торговля на рынке ценных бумаг может быстро превратиться в настоящий кошмар для новичка. Неправильно подобрал стратегию, не продумал финансовый план, поддался эмоциям и в итоге наломал дров. Чтобы получить прибыль, а не седые волосы, сделали инструкцию для начинающих трейдеров. Читайте и сохраняйте.

Всем привет, я Юлия Афанасьева, преподаватель учебного центра «Финам» и финансовый наставник. Мы помогаем клиентам достигать инвестиционных целей, занимаемся биржевой аналитикой и проводим обучение трейдеров.

Многие думают, что на бирже легко заработать. Нужно положить деньги на брокерский счет, начать торговать и через полгода заработать пару сотен процентов от стартового капитала. На самом деле, чтобы проводить сделки на рынке и увеличить накопления, нужно изучить основы биржевой торговли, быть в курсе новостей и следовать финансовому плану. В статье расскажу, как подготовиться к работе на бирже, и дам пару практических советов начинающим трейдерам.

Сначала нужно определить, достаточно ли у вас базовых знаний в области трейдинга. Если понимаете, что не хватает основ, — примерьте на себя роль студента. Например, изучите работу рынка, технический, фундаментальный и новостной анализы, индикаторы — свод правил, на основании которых трейдер принимает решение о совершении сделок.

Самостоятельно учиться бывает непросто: сложно понять, где искать информацию, как ее систематизировать в голове, а затем применять на практике. Поэтому можно пойти на курсы по трейдингу. Например, в «Финам» есть курс для начинающих инвесторов, который можно пройти онлайн. Преподаватели расскажут, как совершать сделки на фондовом рынке, научат выбирать ценные бумаги на основе анализа бизнеса компаний и объяснят основы технического анализа. Если хотите учиться индивидуально, можно выбрать программу с персональным наставником.

Чтобы эффективно управлять своими финансами и накопить деньги, нужно составить финансовый план. Он похож на бизнес-план, который разрабатывают для развития компании. Только в этом случае цель — увеличить личный или семейный бюджет. При проработке документа нужно учесть четыре пункта.

Еще проанализируйте доходы и расходы, чтобы в бюджете не образовались дыры и не пришлось влезать в кредиты. Также финансовый план должен быть гибким и подстраиваться под события, например изменения валютного курса, законодательства, геополитической ситуации.

Чтобы торговать на рынке, определитесь со стратегией: инвестиции или спекуляции. Она зависит от финансовых целей, сроков, суммы и уровня рисков.

Инвестиции. В этой стратегии вкладчик практически не вмешивается в инвестиционный процесс, а формирует портфель финансовых инструментов, например покупает акции и облигации. Важно сбалансировать набор ценных бумаг и запастись разными инструментами, чтобы уменьшить риски. Если котировки одного из активов упадут, рост стоимости других поможет спасти ситуацию.

Спекуляции. Суть стратегии в том, чтобы зарабатывать на росте и падении стоимости актива. Трейдер должен быть постоянно включен в ситуацию на бирже: следить за состоянием котировок, изучать статистику и важные новости в сфере финансов и экономики.

Чтобы торговать ценными бумагами, понадобятся услуги брокера, потому что биржи работают только с профессиональными участниками рынка. Брокер выступает посредником между инвестором и компаниями — покупает и продает активы по поручению клиента.

На российском фондовом рынке около 10 крупных брокеров, они делятся на две группы: брокеры-брокеры и брокеры-банки. Первые развивают брокерское направление как основное, поэтому у них больше возможностей и продуктов для анализа рынка и торговли. Например, некоторые компании предоставляют персонализированную аналитику по конкретному инструменту — участник рынка может ее изучить и принять решение о покупке или продаже актива. Вот главные критерии при выборе брокера.

Лицензия Банка РФ. Если у брокера нет лицензии, он по закону не может предоставлять услуги клиентам и его работа нелегальна. Проверить компанию можно на сайте Банка России. Часто у компании есть несколько видов лицензий: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность.

Рейтинг надежности. Он показывает уровень финансовой устойчивости: качества услуг и кредитоспособности брокерской компании. Рейтинг надежности обозначают буквами А, B, C, D, их повторами и знаками «+» и «-». Например, рейтинг ААА+ говорит о высоком уровне надежности брокера, а рейтинг D показывает, что компания находится на грани банкротства.

Посмотреть оценку брокера можно на сайтах рейтинговых агентств, например Национального рейтингового агентства. У «Финама» рейтинг AA- — это хороший показатель надежности.

Удобство использования торгового терминала. Это специальная программа, которая позволяет трейдерам торговать на бирже. Желательно, чтобы у нее были мобильная и десктопная версии — так можно подавать заявки на сделки за рабочим местом и в поездках. Также стоит оценить удобство интерфейса: новичку должно быть интуитивно понятно, куда нажимать и на какие вкладки смотреть.

В торговом терминале FinamTrade легко разобраться самостоятельно, а если возникли сложности — можно посмотреть бесплатные видео.

Возможности терминала. Чтобы было проще проводить анализ рынка и совершать сделки, изучите функции торгового терминала. В FinamTrade собрана различная биржевая информация о лидерах роста, популярных бумагах, событиях на рынке — вы всегда будете в курсе новостей. Вот еще несколько возможностей приложения:

Наличие счета единой денежной позиции. Чтобы торговать на разных рынках, часто приходится перекидывать деньги со счета на счет. Нужно тратить время, чтобы оставить заявку брокеру на перевод средств, и ждать — от 20–30 минут до пары дней. За этот срок ситуация на рынке может измениться, и вы упустите выгодную сделку.

Со счетом единой денежной позиции в FinamTrade переводить деньги не придется. Он позволяет торговать на фондовом, валютном и срочном рынках — например, одновременно покупать доллары и продавать акции.

Новичку на бирже можно торговать всем, чем хочется: акциями, фондами, фьючерсами, облигациями, опционами. Главное — инструменты должны подходить по финансовому плану и циклу.

Чтобы чувствовать себя спокойнее и увереннее, придерживайтесь правила «покупай то, что знаешь и чем пользуешься». Например, если работаете в крупном банке или розничной сети, можно купить активы этой компании. Тем, кто хорошо разбирается в сырье, стоит присмотреться к ценным бумагам нефтегазового сектора. Все знания в разных областях станут преимуществом и помогут больше зарабатывать на бирже.

А вы торгуете на бирже или только планируете начать? А может, вы считаете, что это всё слишком сложно, и предпочитаете хранить накопления под подушкой? Пишите в комментариях.