реклама
разместить

Ставка 19%. Что делать?! Какие инвест-хаки сейчас работают?

ЦБ поднял ключевую ставку до 19% и в очередной раз дал понять, что не сойдет с жесткой политики в ближайшее время. Выясняем, какие инвест-инструменты выгодно использовать, если ставка держится на высоком уровне.

Когда ставка высокая, выгодно давать в долг под проценты. Ростовщичеством заниматься не рекомендуем, а вот покупать облигации – сейчас самое время.

Облигации – это тоже долговой финансовый инструмент. О том, как они работают – мы подробно рассказывали в этой статье.

Закупаться облигациями на повышении ставки будем по алгоритму от Виталия Кошина -- основателя школы Fin-Plan, кандидата экономических наук и инвестора со стажем:

Динамика ставки и перспективность разных облигаций
Динамика ставки и перспективность разных облигаций

Время длинных облигаций и флоатеров

Флоатеры – облигации с плавающим купоном курсом – на подъеме ставки помогают зарабатывать. Ведь у таких облигаций ставка купона привязана к КС ЦБ и определся по формуле: “КС + премия”.

Исторически ставка чаще падает, чем растет (видно на графике), поэтому покупать флоатеры выгодно не всегда. Но в такие периоды, как сейчас -- при очередном повышении ключевой ставки – флоатеры вполне уместны в инвест-портфеле.

Чтобы выбрать флоатер, смотрим на формулу расчета купона. На примере облигации РСетиМР1Р5 она будет выглядеть примерно так: ключевая ставка ЦБ + 1,15%.

Внимание на формулу купона<br />
Внимание на формулу купона

Быстро выбрать флоатеры можно с помощью сервиса Fin-Plan RADAR (выбирайте стратегию "Защита от инфляции" и получайте список бумаг с ключевыми показателями).

Чем флоатеры лучше вклада?

  • пока держится высокая ставка ЦБ – флоатеры имеют высокую доходность. По прогнозу ЦБ ключевая ставка может оставаться высокой на горизонте более года. А банки, как правило, дают высокие проценты только в первые несколько месяцев, а дальше – ставку снижают;
  • из флоатеров легко выйти. Они имеют стабильную цену, и свою доходность вы не потеряете (в отличие от депозита при досрочном выходе), если захотите продать облигацию раньше получения ближайшего купона или раньше ее погашения.

Как получать высокую доходность от облигаций в течение 5- 10 лет и не ловить ставку?

Длинные облигации – еще один инструмент, с помощью которого можно зафиксировать высокую доходность на 5 - 10 лет вперед.

Покупать их стоит, только если ключевая ставка на высоком уровне выше инфляции и держится на уровне от 12% (сейчас – еще более выгодная точка входа).

По каким критериям выбирать облигации, чтобы получить свои деньги с профитом обратно и не попасть под дефолт, говорили в этой статье.

Что будет с другими инструментами на российском рынке после подъема ключевой ставки:

Рынок акций, вероятно, пощупает очередное дно. Если решитесь закупаться на распродаже, сначала прочитайте нашу статью, чтобы не добавлять в портфель активы без шансов на рост.

Акции компаний могут продолжить снижение из-за негативной ситуации на фондовом рынке и в геополитике. Хуже всего сейчас компаниям с высокой долговой нагрузкой, потому что обслуживать кредиты становится все сложнее.

Недвижимость может продолжить погружение в стагнацию. Ставки по рыночной ипотеке уже на заградительном уровне, покупки за кеш – скорее редкость, так что снижаемся дальше.

Всех нас затронет подорожание продуктов, поездок, энергоносителей. А еще -- высокая скорость обесценивания денег. Сейчас особенно важно выбирать правильные инвест-инструменты, чтобы не потерять капитал.

❓ Какую стратегию сегодня выбирают эксперты Fin-Plan для своих портфелей, какие активы покупают, а какие продают, обсудим на вебинаре с Виталием Кошиным 6 октября.

Основатель школы Fin-Plan поделится наработанным опытом, и расскажет, как действует во время падений на рынке, чтобы выходить из них в хорошем плюсе.

В эфире разберем:

- долго ли может продлиться коррекция на Мосбирже,

- каковы перспективы рубля и доллара,

- какие инвест-идеи сейчас подходят для наращивания капитала?

Будьте онлайн, чтобы задать вопросы о вашей ситуации действующему инвестору и кандидату экономических наук!

🔗 Регистрация по ссылке.

Дисклеймер: Информация, предоставленная в статье, не является инвестиционной рекомендацией. Мы делимся своим опытом, а вы принимаете решение самостоятельно.

11
реклама
разместить
Начать дискуссию
Как защититься от реализации «турецкого сценария» — бесконтрольной инфляции

В прошлую пятницу Банк России смог удивить большинство аналитиков, приняв решение оставить ключевую ставку на уровне 21% годовых. Это решение вызвало ралли на российском фондовом рынке и неожиданно оказало краткосрочную поддержку рублю. Что ждать дальше?

Как защититься от реализации «турецкого сценария» — бесконтрольной инфляции
22
реклама
разместить
Финансовая подушка безопасности 2.0: облигации как альтернатива депозитам
Финансовая подушка безопасности 2.0: облигации как альтернатива депозитам
11
В Новый год с дешёвыми активами: золотое время для инвесторов?

Фондовый рынок сегодня выглядит как магазин, витрины которого не видно за надписями «SALE» — активы падают, но что для одних катастрофа, для других новые возможности. Покупая сейчас, котлетеры и туземунщики словно выгребают подарки из-под ёлки, которые никому не нужны, а именно недооценённые компании.

В Новый год с дешёвыми активами: золотое время для инвесторов?
1818
22
11
Как приготовиться к снижению ключевой ставки

Ты вообще о чем!? 😳 Все ждут повышения аж на кучу процентов. О каком снижении речь?

Как приготовиться к снижению ключевой ставки
22
Что там с облигациями?
Что там с облигациями?
11
Корпоративные облигации в 2025 году. Большой шанс потерять свои деньги

Из-за роста ключевой ставки облигации на фондовом рынке обрели большую популярность. Я смотрю, как многие медийные блогеры (которых вы можете встретить и здесь) транслируют, что покупают корпоративные облигации в свой портфель.

Корпоративные облигации в 2025 году. Большой шанс потерять свои деньги
33
🌊 Флоатеры тихо тонут. Почему инструмент, считавшийся "умным выбором", теряет привлекательность?

Банки распродают активы, инвесторы бегут к фиксированным купонам, а эмитенты конкурируют за выживание. Как это произошло?

🌊 Флоатеры тихо тонут. Почему инструмент, считавшийся "умным выбором", теряет привлекательность?
1212
22
🔥Лучшие флоатеры 🐟 Большая подборка

А что, если никто не знает, когда ключевая ставка начнет падать?

🔥Лучшие флоатеры 🐟 Большая подборка
1313
[]