Как сотрудники «Тиньков Банка» помогают своим российским премиум-клиентам оформлять карту казахского банка
Тут в интернатах прошла инфа, что сотрудники «Тиньков Банка» помогают своим российским премиум-клиентам оформлять карту казахского «Фридом Финанс» для оплаты покупок за границей. Я давно клиент обеих структур, и к слову, перевел деньги из России вслед за «Фридомом» еще в прошлом году, о чем не жалею.
Так вот, чтобы понять, в чем сыр-бор, решил разобраться в ситуации. Связался со своими менеджерами в банках, а также знакомым в казахском «Фридоме».
Что удалось выяснить
- У «Тинькова» и «Фридома» нет никакого соглашения по поводу перевода клиентов и их денег. Это попросту невозможно – Тинек-то под санкциями, и никакой зарубежный банк с ним работать не будет, чтобы не подпасть под вторичные санкции.
- Некоторые менеджеры Тинька вероятно договорились с кем-то и решили таким образом подзаработать на рефералке. Причем не только на открытии счета, но и на оформлении ИИН (люди получают ссылку на сторонний сервис, который якобы оформляет ИИН дистанционно, он никак не связан с «Фридомом»). Вот и все.
Вообще зная, как «Фридом» следит за внутренними процедурами, я абсолютно уверен, что каждый новый клиент проходит достаточно жесткую проверку через KYC и AML процедуры. Прежде чем начать обсуживать физика из любой страны, банк в первую очередь убеждается, что гражданин не под санкциями и что он может внятно объяснить источники заработка. Более того, обязательно личное собеседование с клиентом.
Так что не удивлюсь, если кому-то в итоге так и не откроют счет. Если год назад можно было более-менее спокойно открыть счет в Турции или Дубае, то сейчас все стало намного жестче, и человека с российским паспортом проверяют в разы строже.
Если честно, хейт вокруг этой темы на самом деле высосан из пальца и в ней куда больше плюсов, чем минусов. Судите сами: россияне выводят капиталы в Казахстан, и эти деньги работают на благо Казахстана, повышают ВВП страны, с них платятся налоги и т.д. Разве это плохо для Казахстана? Точно нет. Плюс ко всему выведенные средства перестают поддерживать военную машину соседа, пополняя его бюджет, что мне как пацифисту кажется важно.
Статья на половину о том, кто вы и какие ваши взгляды и пара сообщений от знакомых из банка? Вы же понимаете, что люди работающие в банке априори обладают не всей, а только той частью информации, которой с ними поделились и слухами. Все, больше они ничего не знают. В общем информации ноль.
Я думаю это один из вариантов вывести деньги. Их же несколько рабочих точно
Что за ТинькоВ банк? Нету такого банка.
Спасибо за разбор. Все так
Неужели премиальные клиенты все свои деньги хранят у Тинька? что-то слабо верится. У кого были деньги и кто хотел их вывести, уже давно это сделали как и автор поста.
Карту иностранного банка можно сделать через специальный сервис PeoplePay. Это сервис, не банк, но делают все быстро. А Тинек, похоже, действительно такие карты не делает.