S4 Consulting
Бухгалтерия → https://s4consulting.ru/. Телеграм канал про налоги и бухгалтерию для предпринимателей: https://t.me/s4consulting
Очень крутой материал и концепция подачи. Лайк и поддержка автору. Базового фундаментального понимания маркетинга и его инструментов очень не хватает предпринимателям. Но чаще они этого не осознают, как и то, что в малом и среднем бизнесе предприниматель по факту сам является маркетологом.
Сделайте выборку побольше. Даже у нас 15% клиентов соглашалось.
Блог у вас кстати интересный. Полезное дело делаете, в МСП качественной аналитики не хватает
Пробовали. Результаты видите в нашем блоге. Такую аналитику уже до вас делали. Мы ее использовали и влияния не обнаружили. Больше влияла сама статья. Если заголовок интересный и тема широкая, то будут охваты, если заголовок непонятный и под узкую ЦА - будет мало охватов и просмотров
Ну и конечно инфоповоды еще сильно влияют, если на главной интересные темы, как с блокировкой торгов валютой или изменение НДФЛ с ПМЭФ, то трафик будет на эти материалы утекать
То, что вы сделали такую аналитику молодцы конечно. Но еще большие молодцы Рыба, которые предлагают реально интересные заголовки и материалы
80% результата дает сама статья, а не день и время публикации. Если разобьете просмотры в определенный день/время по статьям, то увидите, какие материалы собирают больше всего просмотров/реакций и окажется, что дата и время влияет в рамках погрешности
У нас это даже маркетолог знает)
На самом деле немного удивлены, что некоторые бухгалтеры не знают про ставки страховых взносов.
Ого, печально такое слышать)
Мы вроде не очень часто посты делаем.
Вам было бы комфортно читать несколько постов в неделю? Или сами посты были большими и тяжелыми?
Видимо все же не ваш канал) Но надеемся, что в будущем потестируете новые каналы с новым подходом и доведете до нужного результата. Производители нашей стране нужны ❤️
Однако, у меня есть проверочный вопрос - сколько надо платить страхового налога на ЗП людям 15% или 30%?
Если компания входит в МСП, то 30% с МРОТ + 15% с суммы выше МРОТ + взносы на травматизм. Если в МСП не входит, то 30% + взносы на травматизм в зависимости от вида деятельности.
Плюс есть льготые ставки в 7,6% для некоторых категорий налогоплательщиков. В 2025 году скорей всего такую ставку расширят на всех производителей с оквэдами из обрабатывающих производств.
Если интересуетесь на тему налогов, то можете в нашем телеграм канале много интересного почитать: https://t.me/s4consulting
По каналам продаж, вы опираетесь на то, что делают другие, но вы не знаете успешно ли они продают. А у меня всё что вы перечисляете не даёт видимого эффекта, но затраты увеличивает :)
Верно, у других эти каналы могут работать, а могут не работать. Узнать можно, если напрямую поговорить и спросить. Не знаем, как в вашей сфере принято, но на нашем рынке коллеги могут поделиться, что работает, а что не работает. А эффективность конкретного канала уже от самой компании зависит, смогла ли она настроить там процесс продажи или нет.
В вашей сфере авито скорей всего может давать прямые продажи, спрос имеется - на рынке есть агентства, которые специализируются на авито, можете к ним прийти на аудит, возможно они уже ведут ваших конкурентов и знают, что работает, а что не работает и что нужно сделать, чтобы заработало.
Рилсы/шортсы, можно использовать, как поддерживающий канал с отложенным спросом — набирать базу потенциальных клиентов. Слышали выражение "подписчики — это новая нефть"? В этих словах есть доля правды
В целом у вас есть несколько дорожек, как усилить масштабирование. Можно обойтись и без новых каналов
Коммент в поддержку от маркетолога бухгалтерской компании.
По УСН — пересмотрите в сторону УСН 15%. Налог за год составит 300 тыс., если закрывающие документы будут, вместо 1,6 млн на УСН доходы.
Среди каналов продаж — делайте рилсы для инсты и шортсы для ютуба.
Плюс посмотрите в сторону авито, с вашим средним чеком можно на эту площадку зайти (вопрос в спросе). В скрипт продаж зашейте демонстрацию сумки с видео - когда пользователь будет вам писать в авито, то предлагайте посомтреть на сумку вживую через камеру. Покажите производство, как делаете сумки, покажите фурнитуру, швы. Конверсию в покупку это серьезно увеличит. Может на маркетплейсы тоже можете записать видео, где показываете фурнитуру и качество пошива.
А как подрастете и потребуется бухгалтер, то можете к нам приходить. Сделаем в учете все по кайфу
НДФЛ как раз 13% и он действительно один из самых маленьких.
Если сравнивать общую налоговую нагрузку на население, то она примерно такая же, как в среднем по миру
Имели в виду, что ваш клиент не хочет рисков? 99% компаний как продолжали работать с самозантями, так и продолжат и рисков у них не будет. Если работа с самозанятыми выстроена по технологии. Наши клиенты спокойно продолжают работать с самозанятыми и все проверки проходят
Есть учесть несколько оговорок, то в целом да, так и есть.
А в чем проблема?
Но если у упрощенца с 5% будет чтото покупать компания на ОСН, то она сможет к вычету принять НДС
Да
Смысл НДС в обложении добавочной стоимости, даже из названия это следует.
Если компания купит товар за 120 рублей с НДС и продаст за 120 рублей с НДС, то добавочная стоимость 0 и НДС к уплате тоже будет ноль.
Когда подключаются люди и предприятие добавляет прибыль, то возникает добавочная стоимость. Вот как раз зарплату и прибыль НДС облагает налогом.
В любом случае НДС в конечном итоге платим мы с вами, граждане рф
Если у компании отношения с самозанятым реально заказчик-подрядчик - то работайте спокойно, главное договор корректно оформите и закрывающие документы делайте.
Если под самозанятостью скрывается подмена трудовых отношений - то стоит проверить схему работы на риски и внести изменения, если готовы. Если не готовы, то принять возможные риски и держать N сумму на случай доначислений от налоговой
Витамин
Если компания на ОСН, то вообще 15% комиссия будет, если тематика стандартная
Через крипту наценка 53% от суммы рекламного бюджета?
Мы за 38% от суммы бюджета пополняем кабинет
Если задаете вопрос "нужен ментор или нет", то значит он вам не нужен)
Также, как трудовой договор при найме "своего" финансиста в штат
Можете тут почитать механику
https://t.me/s4consulting/785
Вместо телефона подставить машину. Но с машиной конечно больше возни будет. Транспортный налог, оформление необходимой документации, потенциальные риски от ФНС, проверка фнс при возмещении НДС
В среднем выгоднее
Если будете возмещать НДС за покупку машины и не будет документации, которая подтверждает, что машина реально используется для бизнес-целей, то скорей всего налоговая откажет в возмещении, т.к. машина использовалась в личных целях, даже если по факту вы ездили на встречи с клиентами
Вы так скажете, а бухгалтер, который головой отвечает за доначисления под угрозами налоговиков скажет другое)
Когда дело доходит до серьезной проверки и суда, то люди совершенно другое говорят. Никто не хочет себя подставлять, т.к. с этого ничего не имеет
Что такое есть серая зп? У нас по закону ИП имеет право распоряжаться деньгами на расчетнике, как своими собственными. Вот он снял эти денежки и отдал хорошему человеку за то, что он постоял день в баре. Это серая зп? Да нифига подобного. А если так, то надо сажать/арестовывать всех поголовно застройщиков, дорожников, проектантов, сварочные бригады, да вообще половину всего бизнеса. Потому что по большому счету, как наше законодательство сделано, зарплата - это оклад, а то что платится сверху налом - разрешаемая государством серая зона, прямым образом не запрещаемая. Опросили людей, те трясясь от страха сказали, что это были деньги за труд? И что? У нас любой, увидев погоны, наговорит всего чего попало. Это что, доказуха?
Как думаете, если в суде скажете то же самое, то суд встанет на вашу сторону?
Далее едем. Замена терминалов, говорите? И что? Каких терминалов? Банковских? Они принадлежат банку. Их меняют все, кому не лень, я в этой теме очень хорошо варюсь. Передавали оборудование друг другу. Ну ну. Давайте всех таксишников посадим и тех, кто сдает в аренду строительную технику. Факт передачи фиксировался чем? Допросами барменов? Сумма какая этого оборудования, которое якобы передавалось? Снова ныряем в серую зону.
Если хорошо варитесь, то должны понимать, как работает "ресторанная схема" (хотя ее использовали не только рестораны, но так ее назвали) и в чем ее смысл.
Тут можете почитать: https://www.rbc.ru/economics/11/11/2022/636cb53f9a7947852aec5bd8
Сегодня прямо никто не запрещает дробить бизнес под одной вывеской на несколько ИП или ООО. Не гоняй друг другу бабло, и всё ровно. ОООшек, которые под различные налоговые инспекции работают с учетом масштабов страны, пруди пруд. Здесь взяли и доказали. Допросами и страшилками, ибо по-другому не умеют.
Дело Андерсон вообще не про дробление.
Касательно дробления — в сети много информации и судебной практики по тому, за что будут доначислять, а за что не будут. Мы ее в том числе разбирали в нашем канале.
Статистика по дроблению: https://t.me/s4consulting/887
Вот вы защищаете государство. А вы знаете, кого вы защищаете?
Мы никого не обвиняли и не защищали. Это вы уже сами додумали.
Если бизнес хочет жить спокойно — платит налоги в белую и не парится.
Если хочется оптимизироваться — нужно понимать риски и принимать их.
И тот и другой вариант нормальный, комуто комфортнее работать с первым, комуто со вторым.
Мне "Андерсон" лично не нравились никогда. Кроме разве что в Мск на Гагаринском переулке, иногда хожу позавтракать, хоть и оно тоже тесное, и мало места, и готовят долго, НО. Помяните моё слово, сейчас этот явно выстраданный человеком бизнес, где она работала с душой и искренне переживала за результат, отойдет какому-нибудь отбитому силовику или новой "элите общества"....
Татулова продала бизнес Вкусвиллу осенью 2024. Сделала кэшаут порядка на 500 млн. Сделка была рыночной.
https://www.rbc.ru/business/20/11/2023/655afa2c9a79470ab48b2a65
Вы искренне верите, что можно работать якобы "вбелую", не попадая под 159ч4, целиком под 201, целиком под 160ю, а в нашей стране еще и под 204ю статьи УК РФ? Вы кто, кто это пишет? Мальчик консалтер вчерашний МГИМОшник? Вы к гендиру к своему сходите и покажите свою же писанину. Только заявление по собственному сразу захватите с собой... Если конечно гендир нормальный
Причем здесь уплата налогов и статьи УК, которые вы написали? Где мы чтото подобное писали?
Думаем, вам лучше самостоятельно последовать вашим советам.
Если используется для бизнеса, то есть необходимая документация (путевые листы) и реальные поездки совпадают с тем, что написано в путевых листах.
Ну и плюс сотрудники компании и контрагенты на допросе в налоговой скажут, что мерседес реально используется для нужд компании
Зачем?
Иноагентом нарекли, этого вполне достаточно.
Дела налоговой и политическая позиция Татуловой никак не связаны. Налоговая же не просто цифры с потолка и показания свидетелей рисует.
Если в реальности бизнес белый, то с защитой в суде справится юрист средней руки и ничего доплачивать не придется.
Проблема в том, что если налоговая приходит с выездной, то с 90% вероятностью бизнес реально увлекался незаконными схемами
Под оптимизацией немного другое подразумевают, когда говорят про это в контексте налогов. Например, серая зп, бумажный НДС или замена терминалов для оплаты на рынке в том числе называют оптимизациями налогов
Например, если компания купила авто, поставила его на баланс, а по факту оно используется в личных целях. Спустя время компания может подать к вычету НДС при покупке авто. Налоговая начнет проверку, пробьет штрафы на машину и ДТП, найдет кто в реальности пользовался машиной
Рынок так называет.
В целом не должно быть оптимизаций/уменьшения налогов. Компания изначально должна корректно вести налоговый учет и так выстроить свои бизнес-процессы, чтобы платить минимум налогов в рамках закона.
Со 150 млн оборота, если бы у нас были доходы (6+1%) мы бы заплатили 10,5 млн. А по системе доходы минус расходы (15 %) – мы отдали – 5,55 млн.
Если ООО, то 1% страховых с превышение 300 тыс. дохода не платится. Если ИП, то платится.
Также 6% можно уменьшить до 3% за счет страховых взносов.
1. Выручка Дичи 21 млн в месяц. Налог УСН 6% = 1,26 млн налог
2. В среднем у Дичи на ФОТ (зарплата на руки + НДФЛ) уходит 1,7 млн в месяц. Страховые взносы за месяц = 1,7 * 15% (ставка МСП) = 255 тыс. на страховые.
3. Налог УСН 6% будет = около 1 млн (4,7% от выручки)
– До 60 млн ₽ выручки – не платишь– С 60 до 150 млн ₽ будешь платить 5% НДС– Со 150 до 400 млн ₽ – 7%– Больше 400 млн ₽ НДС уже будет по полной.
Новые лимиты по УСН — 250 млн и 450 млн. Также нужно учитывать коэффициент дефлятор. По факту в 2025 лимиты по УСН будут примерно такими:
60-350 млн
350-630 млн
А регионы могут также вводить свои пониженные ставки. Т.е. компания может сделать выручку под 500 млн, платить 0,5% с выручки (льгота региональная по УСН + страховые взносы) и 7% НДС сверху, либо 20% с вычетами
Охотхозяйства ИПшники, они не платят НДС, и в этом будет основная проблема. НДС будет ложиться на нас, а нам придется закладывать его в цену.
Не в цену, а делать наценку. НДС - косвенный налог и ставится на сумму сверху. Если пельмени продаются за 100 рублей, то с НДС будет 105 рублей.
С другой стороны, нам будет удобней работать с ритейлом и дистрибьюторами, потому что дистрибьюторы сейчас смотрят: Ага, мы за вас еще НДС заплатим, то есть еще сильнее цену поднимать. А так уже будут доплачивать НДС только с разницы нашего и собственного НДС.
Для них по факту ничего не изменится. Они покупали у Дичи пельмени за 100 рублей. Будут покупать пельмени за 105 рублей, а затем 5 рублей возвращать из бюджета. По факту останутся те же 100 рублей.
Если кому интересно, то можете тут подробнее про НДС почитать: https://t.me/s4consulting/963