Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (НПС), действующий с 2011 года, долгое время оставался в фокусе внимания преимущественно финансовых институтов. Однако поправки, вступившие в силу 25 июля 2024 года, существенно расширили его применение, что кардинальным образом отразилось не только на деятельности предприн…
Блокировка счетов: Часто задаваемые вопросы по 161-ФЗ и 115-ФЗ
Внесение в реестр ЦБ РФ по Федеральным законам № 161-ФЗ и № 115-ФЗ - это разные процедуры, но они приводят к схожим последствиям: блокировке счетов и операций. В этом материале мы собрали ответы на самые частые вопросы, разделив их по правовым основаниям.
1. Общие последствия и ограничения
Как мы вытащили клиента из «черного списка» ЦБ: Дело о зарплате в USDT
Дело было, помнится, в конце февраля, часиков этак в шесть вечера. В кабинет ко мне зашел молодой человек, выглядел – скажем так – крайне подавленно. Представился Артемом, разработчиком в одной иностранной IT-компании с штаб-квартирой в Праге. Голос дрожал, руки не знал, куда деть. Сразу видно - человек столкнулся с системой, которая его не просто…
Криптовалютный P2P в России: зона повышенного риска
Вот о чем все чаще думаю, когда смотрю на криптовалютный P2P-рынок в России... Еще какие-то пару лет назад купить или продать USDT за рубли казалось почти рядовой, пусть и с оглядкой, но операцией. Сегодня, к 2025-му, это ощущается как прогулка по минному полю.
Складывается стойкое впечатление, что P2P-площадки окончательно превратились в зон…
Наши деньги — их полный беспредел! ОТП Банк творит что хочет! 😡
Всем привет! Хочу криком крикнуть о том, что творит ОТП Банк. Это уже не защита от мошенников, это тотальный беспредел и произвол над законопослушными клиентами! 🤯 У меня просто челюсть на полу и руки опускаются. Ситуация, в которой оказался я и тысячи других, — это полный игнор наших прав и издевательство под соусом «законности». Вот как это р…
Схема ухода от уплаты налогов и отмывания денег из фильма «Мёбиус» (2013)
Статья посвящена разбору финансовой схемы, представленной в художественном фильме «Мёбиус» (2013). Материал будет интересен как киноманам, желающим понять экономическую подоплеку сюжета, так и всем, кто интересуется темой финансов.
Китай Ужесточил Контроль: Как Новые Законы на Криптовалюту Влияют на Бизнес с Поднебесной
С 20 августа Китай ужесточил контроль за использованием криптовалют и других виртуальных активов, приравняв их к инструментам отмывания денег.
Международное сотрудничество в борьбе с отмыванием денег через криптовалюты
Международное сотрудничество в борьбе с отмыванием денег через криптовалюты
115-ФЗ Легализация доходов: Почему Качественные Документы Важны?
Доброго времени суток, дорогие друзья! Сегодня мы затронем тему Легализации доходов и узнаем, почему качественные доходы так важны.
Не уплатил налоги = отмыл деньги? Разбираем “новую” практику
Блогерам наряду с обвинениями в совершении налоговых преступлений еще предъявляют «легализацию денежных средств». А по-простому “отмывание“. Правоохранительные органы не комментируют подробно, по каким причинам «неуплата налогов» и «легализация денежных средств» встали в один ряд. Но юристы знают, что комбинация эта весьма необычная. Может быть, эт…
Эволюция отмывания денег: от болгарского рестлера с чемоданом бабла до крипто-рэперши
Только на этой неделе бахнули два громких скандала, связанных с отмыванием денег: досталось и швейцарцам из Credit Suisse, и незадачливому крипто-хакеру из России, закрысившему $4,5 миллиарда. В этой статье разбираем нюансы превращения грязных денег в чистые, а также кекаем над теми, у кого это получилось не очень!
Верификация личности в ставках на спорт: что нужно знать беттинговым компаниям
Автор: Дмитрий Лауш, CEO эстонской компании GetID, программного обеспечения для KYC и верификации личности.