Самостоятельно без комиссии по СБП вывести я не могу - заблокирована учётная запись, разблокировка невозможна. Выдача наличными только в размере до 15000 руб, у меня больше. Единственный вариант был перевод С КОМИССИЕЙ в другой банк по реквизитам.
У Вас даже счёт нормально не закрыть. Пошёл в ближайшее отделение - сказали у них это не сделать, отправили в другое отделение. Пошёл. И оказывается, чтобы закрыть счёт нужно ждать две недели, пока закроют карты; потом приходить ещё раз...
На самом деле письмо с ответами на обращения на электронную почту пришло только вчера (06.08). Окей, хотя бы так.
Ловко вы это придумали: не блокировать счета, а блокировать учётные записи клиентов, чтобы те не могли пользоваться услугами банка. С юридической стороны даже не докопаться, молодцы.
Ладно, закрываю нахрен счёт в вашем сраном банке 20 века...
Нет. Со слов ЦБ: действия банка правомерны, т.к. он фактически не заблокировал счёт, а наложил ограничения на операции с лимитом в 0 рублей. Повторных проверок банк проводить не собирается, рекомендовано закрытие счёта. Может быть, имеет смысл поработать с юристом/адвокатом, но на таких персонажей в данный момент лишних денег у меня нет...
А я тут при чём? Я не знаю откуда эти деньги ровно так же как и не знаю откуда деньги, полученные сдачей в ларьке или продажу смартфона на авито. Я банку наглядно показал и сопоставил свои переводы и поступления с моими заказами на бирже: вот заказ на покупку 10 USDT, вот квитанция об отправке 1000 рублей за эти USDT, дата+время совпадают, контрагент так же клиент этого банка и ФИО совпадают с указанными в заказе ФИО. 2-НДФЛ предоставил, показав откуда у меня деньги... заработал на работе. Покупать/продавать криптовалюту в РФ разрешено. Предоставил список всех своих транзакций на бирже, сколько купил и сколько продал, с полученной прибыли заплатил налог.
Как автор, так и я, начали работать с криптой не с первого дня открытия счёта, мы - клиенты, проверенные временем. Пусть банк сомневается и приостанавливает обслуживание, но так же легко он должен и разблокировать счета после предъявленных доказательств чистоты клиента.
"В целях безопасности и закрыли. Вашей и собственной." Я через крипту не один десяток миллионов рублей прокатал - ни одного рубля не потерял. Скорее, Тинькофф их отберёт.
Мне нравилось в этом банке всё, я пользовался картой в личных целях, не только для крипты. Пусть меня и заподозрили в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма (115 ФЗ), но я смог предоставить документы и объяснения, опровергающие эти обвинения. Скриншоты из чужих личных кабинетов - это не "крайне неподходящие", это абсурдные.
В P2P сидят такие же люди, как и ты. С такими же именными банковскими картами. Да на здоровье, пусть банк разбирается в ситуации, я спокойно могу предоставить все документы, показывающие мою чистоту. Вот в Альфа-Банке меня разблокировали после разбирательств, а Тинькофф даже не пытается это делать.
Это не "сложно" или "не хочется", это "невозможно". Закрыть счёт за правомерные действия? Представь, если твою (не твою) кошку кто-то застрелит, а тебе посоветуют её закопать и завести новую.
Аналогичная ситуация. Можете не тратить деньги на нотариуса - это не поможет. Я присылал им все возможные документы, включая ФИО контрагентов, 3-НДФЛ (оплаченный С КАРТЫ ТИНЬКОФФ налог за крипту) и даже видео-пример покупки и продажи криптовалюты через биржу. Жалоба в ЦБ тоже не дала результатов, сказав, что банки могут запрашивать любые документы, которые им захочется.
Максимум, чего я смог добиться - это моральная компенсация за долгие ответы в размере 4000 рублей на заблокированный счёт.
БСПБ карта ЕКП (чисто Питерский) с системой МИР. Проезд на общественном транспорте дешевле (проездной встроен в карту), усиленная квалифицированная электронная подпись (делается бесплатно), накопленные баллы (за соц. опросы и ходьбу) можно тратить на билеты на всякие мероприятия, всякие подписки и всякие мобильные аксессуары. Единственный минус - в номере карты 19 цифр, ~10% сервисов не дают ввести столько цифр при добавлении карты.
"в любой ситуации клиент для нас важнее дискуссий" - именно поэтому вы не рассматриваете предоставленные документы чтобы без всяких дискуссий блочить клиентам счета?
Я перед своей работой в P2P Binance спрашивал у вас нужно ли мне бояться блокировки - вы так же и мне говорили мол бояться нечего, если сможете доказать законность своих операции. Но даже со всеми доказательствами и справкой об оплате налога за крипту, вы меня заблокировали. Не вводите людей в заблуждение.
Плохо, что у банков пошла мода все многочисленные операции клиентов именовать отмыванием доходов и финансированием терроризма, ссылаясь на 115-ФЗ, без каких-либо доказательств. "Мы тебя на всякий случай заблокируем - а ты, если тебе надо, доказывай свою правоту".
ЦБ призывает настороженно относиться - окей, но не блокировать без выяснений. Тем более, то, чем я занимался, покупал и продавал криптовалюту - законно в РФ (259-ФЗ).
Кстати, ограничения с моего счёта до сих пор не сняты...
Кстати, до сих пор проблема не решена
Дело не в 600 рублях, а в игноре
Тоже разочаровался. Выбил в Плюс Дейли два промокода на 300 руб при покупке от 1000 руб - оба нерабочие. Поддержка игнорит уже месяц.
Альфа - любители 115 ФЗ влепить, по себе знаю
В итоге отобрали часть моих денег.
Самостоятельно без комиссии по СБП вывести я не могу - заблокирована учётная запись, разблокировка невозможна.
Выдача наличными только в размере до 15000 руб, у меня больше.
Единственный вариант был перевод С КОМИССИЕЙ в другой банк по реквизитам.
Всего плохого...
.
У Вас даже счёт нормально не закрыть.
Пошёл в ближайшее отделение - сказали у них это не сделать, отправили в другое отделение. Пошёл. И оказывается, чтобы закрыть счёт нужно ждать две недели, пока закроют карты; потом приходить ещё раз...
На самом деле письмо с ответами на обращения на электронную почту пришло только вчера (06.08). Окей, хотя бы так.
Ловко вы это придумали: не блокировать счета, а блокировать учётные записи клиентов, чтобы те не могли пользоваться услугами банка. С юридической стороны даже не докопаться, молодцы.
Ладно, закрываю нахрен счёт в вашем сраном банке 20 века...
Нет. Со слов ЦБ: действия банка правомерны, т.к. он фактически не заблокировал счёт, а наложил ограничения на операции с лимитом в 0 рублей.
Повторных проверок банк проводить не собирается, рекомендовано закрытие счёта.
Может быть, имеет смысл поработать с юристом/адвокатом, но на таких персонажей в данный момент лишних денег у меня нет...
Ну как бы да
А я тут при чём? Я не знаю откуда эти деньги ровно так же как и не знаю откуда деньги, полученные сдачей в ларьке или продажу смартфона на авито. Я банку наглядно показал и сопоставил свои переводы и поступления с моими заказами на бирже: вот заказ на покупку 10 USDT, вот квитанция об отправке 1000 рублей за эти USDT, дата+время совпадают, контрагент так же клиент этого банка и ФИО совпадают с указанными в заказе ФИО.
2-НДФЛ предоставил, показав откуда у меня деньги... заработал на работе. Покупать/продавать криптовалюту в РФ разрешено.
Предоставил список всех своих транзакций на бирже, сколько купил и сколько продал, с полученной прибыли заплатил налог.
Как автор, так и я, начали работать с криптой не с первого дня открытия счёта, мы - клиенты, проверенные временем. Пусть банк сомневается и приостанавливает обслуживание, но так же легко он должен и разблокировать счета после предъявленных доказательств чистоты клиента.
"В целях безопасности и закрыли. Вашей и собственной."
Я через крипту не один десяток миллионов рублей прокатал - ни одного рубля не потерял. Скорее, Тинькофф их отберёт.
Мне нравилось в этом банке всё, я пользовался картой в личных целях, не только для крипты. Пусть меня и заподозрили в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма (115 ФЗ), но я смог предоставить документы и объяснения, опровергающие эти обвинения. Скриншоты из чужих личных кабинетов - это не "крайне неподходящие", это абсурдные.
В P2P сидят такие же люди, как и ты. С такими же именными банковскими картами.
Да на здоровье, пусть банк разбирается в ситуации, я спокойно могу предоставить все документы, показывающие мою чистоту. Вот в Альфа-Банке меня разблокировали после разбирательств, а Тинькофф даже не пытается это делать.
Разве где-то в законах РФ написано, что правопорядочным гражданам запрещено делать денежные переводы?
Это не "сложно" или "не хочется", это "невозможно". Закрыть счёт за правомерные действия? Представь, если твою (не твою) кошку кто-то застрелит, а тебе посоветуют её закопать и завести новую.
Аналогичная ситуация. Можете не тратить деньги на нотариуса - это не поможет. Я присылал им все возможные документы, включая ФИО контрагентов, 3-НДФЛ (оплаченный С КАРТЫ ТИНЬКОФФ налог за крипту) и даже видео-пример покупки и продажи криптовалюты через биржу.
Жалоба в ЦБ тоже не дала результатов, сказав, что банки могут запрашивать любые документы, которые им захочется.
Максимум, чего я смог добиться - это моральная компенсация за долгие ответы в размере 4000 рублей на заблокированный счёт.
... для физлиц, которые пока не столкнулись с неправомерными блокировками и списаниями денег
в лс написал контакты
БСПБ карта ЕКП (чисто Питерский) с системой МИР. Проезд на общественном транспорте дешевле (проездной встроен в карту), усиленная квалифицированная электронная подпись (делается бесплатно), накопленные баллы (за соц. опросы и ходьбу) можно тратить на билеты на всякие мероприятия, всякие подписки и всякие мобильные аксессуары. Единственный минус - в номере карты 19 цифр, ~10% сервисов не дают ввести столько цифр при добавлении карты.
"в любой ситуации клиент для нас важнее дискуссий" - именно поэтому вы не рассматриваете предоставленные документы чтобы без всяких дискуссий блочить клиентам счета?
Я перед своей работой в P2P Binance спрашивал у вас нужно ли мне бояться блокировки - вы так же и мне говорили мол бояться нечего, если сможете доказать законность своих операции. Но даже со всеми доказательствами и справкой об оплате налога за крипту, вы меня заблокировали. Не вводите людей в заблуждение.
Так сам банк ваш - скам, "ограничиваете" счета своих клиентов. Биржевых криптотрейдеров обвиняете в отмывании доходов и финансировании терроризма.
Плохо, что у банков пошла мода все многочисленные операции клиентов именовать отмыванием доходов и финансированием терроризма, ссылаясь на 115-ФЗ, без каких-либо доказательств. "Мы тебя на всякий случай заблокируем - а ты, если тебе надо, доказывай свою правоту".
ЦБ призывает настороженно относиться - окей, но не блокировать без выяснений. Тем более, то, чем я занимался, покупал и продавал криптовалюту - законно в РФ (259-ФЗ).
Кстати, ограничения с моего счёта до сих пор не сняты...
Спасибо, конечно, за промокод на такси, но упущенная прибыль за период блокировки (~140 дней) составляет в ~150 раз больше его номинала.
* это ответ на досудебную претензию