⭐️ Как и сколько заработать на долларе?
Разберем, кто точно знает, какой будет курс через год (спойлер: никто), как на этом заработать, и 10% в долларах это много или мало?
Рубль укрепляется. По тех.анализу тренд с середины 2022 года пробит. Разница темпов инфляции в РФ и США показывает широкий коридор возможного курса: рубль может сходить на 70, а может вернуться к 100. И то, и то – равновероятные сценарии. Как на этом заработать?
Шаг №1 – признать, что никто не знает, каким будет курс через год. Есть разные варианты прогнозирования: технический анализ, сравнение инфляций, денежная масса, расчет притоков/оттоков валюты… Но идеального и точного прогноза нет. Не верите? Посмотрите, как профакапились все банки в конце 2024 года, прогнозируя ключевую ставку. Оцените разброс прогнозов ставки на 2025 год! Тут тоже кто-то ошибется
И это нормально. Но что в наших силах – сформировать сбалансированный инвестиционный портфель, которому будет комфортно и при слабом, и при сильном рубле.
Доллар с начала года потерял 17% к рублю, что создает интересные возможности для инвестиций. Если нал не вариант – можно рассмотреть квази-валютные облигации. Расчеты в рублях, но в привязке к курсу ЦБ. Кто не верит в курс ЦБ – бегом в обменник. Там в курс верят и можно легко купить/продать почти любой объем налички.
Какая доходность долларовых облигаций может быть интересна?
Фьючерсы показывают форвардный курс. Через год рынок ждет 101,50 рублей за доллар. Считаете, что много? – можно продать фьючерс. Мало – купить. В цене фьючерсов зашито 18% годовых. Значит всё, что выше – чистая доходность доллара.
Подборка 10 облигаций с кредитным рейтингом не ниже А- дает доходность 29%. В PRO мы делали подборку из 25 выпусков (достойная диверсификация) с доходностью 28%. Получается, что долларовая доходность 10% примерно равна доходности 28% в рублях (28% годовых минус 18% ожидания фьючерса по курсу через год).
Наши любимчики в долларах (Сибур, Новатэк, Газпром) дают 7-8%, но это и высший кредитный рейтинг. Подборки валютных облигаций мы регулярно делаем в 👉Кот.Финанс PRO. А сейчас ищем интересные облигации в валюте. Не забываем про странную коллизию валютных бондов и необходимость ЛДВ, ведь когда рубль ослабнет – налоги придется платить не только с купонов, но и с переоценки рублёвого «тела» облигации.
👉в Кот.Финанс PRO Самый валютный сок! 🍉
---
Спасибо, что читаете нас❤
Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!
Все знают, что долгосрочно рубль теряет в цене. За последние 20 лет, в среднем, доллар рос на 6% в год. Но многие заметят, что девальвация происходит всплесками. 1998, 1999, 2014. А в среднем 6% 😉
Падение курса доллара создает невероятные возможности для его покупки. Но есть ли смысл покупать «валютные» облигации?
Успех — штука непредсказуемая. И если вы думаете, что всех успешных решений можно уложить в план по пунктам — приготовьтесь к пробоине в логике. Даже лучшие стратегии будут бесполезны, если случай решит иначе.
У рубля нет цели, у рубля есть только путь. Извилистый путь…😁
Дата — это всего три числа, но даже такой маленький элемент интерфейса может серьезно повлиять на пользовательский опыт
Рубль пробил отметку в 90 за доллар, нефть обвалилась ниже $69, фондовый рынок ищет драйверы роста, а Минфин снова успешно продает ОФЗ. Какие решения принял ЦБ? Как повлияют санкции? И что дальше?
👉в Кот.Финанс PRO регулярные подборки лучших флоатеров
Основная причина текущего укрепления рубля - это позитив в отношении прекращения геополитического конфликта. Многие участники российского финансового рынка ждут приток западных денег, что снова вернутся фонды (в основном из США) и поток новых (внешних) долларов создаст повышенный спрос на рубль.Однако, это только ожидания.
Подводим итоги опроса, который я проводил у себя в Telegram-канале в конце января.
на 50, потом на 150?
или на 80, потом 180)))
Сейчас полипласт размещается. 13,9 - норм?
полипласт во флоатере дает 31% total return при ставке 21. 13,9% в доллара +/- справедливо и интересно для участия
интересно, чем прогноз по ставке сбудется
возможно, будет свой сценарий
а я не спекулянт