P2P-трейдинг и борьба с ФЗ-115: мнение юриста
Привет, трейдеры! Сегодня хотим раскрыть роль нотариального протоколирования документов или, как любят говорить, «нотариального заверения» в борьбе с блокировками банковских счетов на основании ФЗ-115. Эта тема незаслуженно мало освещена, однако остается актуальной по сегодняшний день.
Зачем нужно нотариальное заверение, какие именно материалы необходимо заверять при подготовке пакета документов для банка, в каких случаях это является обязательной процедурой и насколько это помогает в достижении положительного результата?
Из-за большого денежного оборота, который образуется в процессе совершения P2P торговли, банки ограничивают обслуживание, а то и сразу блокируют счета на основании ФЗ-115, что является неправомерным с точки зрения законодательства.
В первом случае банк запрашивает определенный перечень документов для мониторинга происхождения денежных средств клиента. Пока законодатели ведут дискуссии на тему будущего регулирования криптовалют, банки усердно проводят антиотмывочные проверки клиентов, осуществлявших сделки с цифровой валютой (криптовалютой), «эксперементируя» и видоизменяя списки запрашиваемых документов, тем самым затрудняя сбор данных.
Стоит учесть, что само по себе нотариальное протоколирование – это дорогостоящая процедура.
Помимо прочего, начиная поиск нотариуса, многие не имеют представления, каким образом предоставляется данная услуга. Также сами специалисты, в силу новизны запроса, не всегда соглашаются на заверение требуемых банком скриншотов из P2P сервиса или биржи. Если Вам понадобилась подобная услуга, запомните её название: «Нотариальное протоколирование материалов сети Интернет» или «Протокол осмотра доказательств».
Теперь разберемся, стоит ли такая процедура потраченных усилий.
В досудебном порядке не все банки запрашивают нотариально заверенные скриншоты криптовалютного сервиса. Насколько это работает в пользу клиента сказать сложно (каждый запрос индивидуален), при этом практика показывает, что если документы собраны корректно, то добиться положительного результата является возможным.
В судебном порядке дело состоит иначе. Защищая свои права в суде, необходимо доказать свою причастность к совершаемым им сделкам с цифровой валютой (криптовалютой). Сама выписка по операциям с криптовалютного сервиса, которая заверена нотариально, приобретает юридическую значимость, которую сложно будет отвергнуть как ненадлежащее доказательство в судебном процессе.
Естественно, каждый случай рассматривается индивидуально.
Если вам необходима помощь, вы можете обратиться к профильным специалистам, которые имеют богатый опыт в юридических аспектах использования криптовалюты и разблокировки счетов(консультация бесплатно):
Телеграм: @BZ_pravo
БОНУС: Напиши слово «список» в чат в Telegram @BZ_pravo, и мы направим вам список документов, который можно предоставить в банк для разблокировки счета по 115-ФЗ.
Телеграм-канал с нашими актуальными новостями:
Я считаю что банки сами роют себе могилу. Просто посмотрите как работает это в других странах. Допустим, в Эмиратах не блокируют счета на право и налево. Зато, в случае запроса возврата перевода, банк блокирует деньги на счете и запрашивает документы по операции, скриншоты с бирж и прочее. В результате, обнал грязных денег стоит 50% от суммы, тогда как в России 10%. Вот вам и результат, люди не дорожат своими аккаунтами, и весь скам льется на питупи платформы, все коллцентры через крипту работают. Все работают с третьими лицами, отсюда все проблемы. Потому что банки сами сформировали такой рынок, что очень выгодно скамить людей и менять аккаунты как перчатки зная что деньгам на счете ничего не будет.