{"id":13591,"url":"\/distributions\/13591\/click?bit=1&hash=df3f51932e322e3fb35802787499cfa73234707acb315167066f304d6d8cee2b","title":"\u041a\u0443\u043f\u0430\u0436\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0447\u0430\u044f \u0438 \u044d\u043a\u0441\u043a\u0443\u0440\u0441\u0438\u0438 \u0432 \u0442\u0430\u0431\u0443\u043d: \u043a\u0443\u0434\u0430 \u0435\u0445\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0442\u0438\u043c\u0431\u0438\u043b\u0434\u0438\u043d\u0433","buttonText":"\u0427\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c","imageUuid":"d85f2cfe-e0d7-5ad7-8507-983bc3b55643","isPaidAndBannersEnabled":false}
Bitzlato

P2P-трейдинг и борьба с ФЗ-115: мнение юриста

Привет, трейдеры! Сегодня хотим раскрыть роль нотариального протоколирования документов или, как любят говорить, «нотариального заверения» в борьбе с блокировками банковских счетов на основании ФЗ-115.
Эта тема незаслуженно мало освещена, однако остается актуальной по сегодняшний день.

Зачем нужно нотариальное заверение, какие именно материалы необходимо заверять при подготовке пакета документов для банка, в каких случаях это является обязательной процедурой и насколько это помогает в достижении положительного результата?
Обо всем этом сегодня расскажет специалист юридического отдела Bitzlato.

Из-за большого денежного оборота, который образуется в процессе совершения P2P торговли, банки ограничивают обслуживание, а то и сразу блокируют счета на основании ФЗ-115, что является неправомерным с точки зрения законодательства.
В первом случае банк запрашивает определенный перечень документов для мониторинга происхождения денежных средств клиента. Пока законодатели ведут дискуссии на тему будущего регулирования криптовалют, банки усердно проводят антиотмывочные проверки клиентов, осуществлявших сделки с цифровой валютой (криптовалютой), «эксперементируя» и видоизменяя списки запрашиваемых документов, тем самым затрудняя сбор данных.

⚡ Например, запрос от Тинькофф содержит перечень, состоящий из документов по происхождению денежных средств, обоснования экономического смысла совершаемых операций, а также информацию, совершаются ли клиентом криптообменные операции. Последний пункт претерпел некоторые изменения и в настоящее время, зачастую, требует применения определенных усилий, так как обязывает клиента предоставить не только налоговую декларацию на доход от сделок с цифровой валютой (криптовалютой), но и нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета и выписки из криптовалютного сервиса.

Стоит учесть, что само по себе нотариальное протоколирование – это дорогостоящая процедура.
Помимо прочего, начиная поиск нотариуса, многие не имеют представления, каким образом предоставляется данная услуга. Также сами специалисты, в силу новизны запроса, не всегда соглашаются на заверение требуемых банком скриншотов из P2P сервиса или биржи. Если Вам понадобилась подобная услуга, запомните её название: «Нотариальное протоколирование материалов сети Интернет» или «Протокол осмотра доказательств».

🤔 Теперь разберемся, стоит ли такая процедура потраченных усилий.
В досудебном порядке не все банки запрашивают нотариально заверенные скриншоты криптовалютного сервиса. Насколько это работает в пользу клиента сказать сложно (каждый запрос индивидуален), при этом практика показывает, что если документы собраны корректно, то добиться положительного результата является возможным.

⚡ Если провести анализ статистики по заблокированным счетам банка Тинькофф с начала 2022 года, то оформленный по всем правилам протокол осмотра доказательств не увеличивает шансы на досудебную разблокировку.

В судебном порядке дело состоит иначе. Защищая свои права в суде, необходимо доказать свою причастность к совершаемым им сделкам с цифровой валютой (криптовалютой). Сама выписка по операциям с криптовалютного сервиса, которая заверена нотариально, приобретает юридическую значимость, которую сложно будет отвергнуть как ненадлежащее доказательство в судебном процессе.

Естественно, каждый случай рассматривается индивидуально.
👨‍💻✅ Если вам необходима помощь, вы можете обратиться к профильным специалистам, которые имеют богатый опыт в юридических аспектах использования криптовалюты:

Телеграм: https://t.me/BZ_pravo

БОНУС: Напиши «список» в чат в Telegram @BZ_pravo, и мы направим вам список документов, который можно предоставить в банк для разблокировки счета по 115-ФЗ.

Телеграм-канал с нашими актуальными новостями:

0
Комментарии
Читать все 0 комментариев
null