Пулы ликвидности, или как заработать на падающем рынке? Часть 3
Приступаем к третьей части нашего затянувшегося инструктажа по получению дохода на медвежьем рынке. Или как говорил Великий Карлсон из советского мультфильма: «Продолжаем наш разговор»!
Мы не хотим продавать наши токены.
Мы хотим получать доход, причем обязательно либо в этих же монетах, либо в стейблкоинах. Нам не нужны фантики непонятных проектов, которые в любой момент могут уйти в ноль.
Мы понимаем, что лучше всего это делать самим и не отдавать деньги третьей стороне в лице любой централизованной биржи.
Отлично.
Про децентрализованные биржи я писал в предыдущей части. Там мы оценивали DEX по его надежности и стабильности. Теперь же нам надо учесть еще один очень важный фактор.
А какие же монеты мы с вами будем вкладывать в пул ликвидности?
Если вы держите только Биткоин, то вот на сам токен нет интересных предложений, которые бы вы могли вложить под более-менее интересные проценты. Максимум 0,8 – 1% годовых можно найти. Потому что в сети Биткоина нет и не предусмотрены смарт-контракты.
Все без исключения смарт-контракты на биткоин работают с так называемым «обернутым» Биткоином. В случае с сетью Ethereum (эфир) это будет WBTC, в случае с сетью Avalanche это будет WBTC.e и так далее.
Что такое обернутый биткоин? Если говорить совсем просто, «на пальцах» обернутая монета в сети Эфир, например, получается, когда вы вносите в сеть Эфира свой обычный Биткоин и он там хранится в блокчейне на специальном смарт-контракте, а взамен сеть вам выдает один к одному биткоин уже в сети Эфира. То есть 1 BTC = 1 WBTC вне зависимости от курса Эфира (ETH).
Отмечу еще раз!
Ваш биткоин никуда не делся! Он у вас! Просто он ЗАБЛОКИРОВАН по смарт-контракту на ВАШЕМ кошельке, а взамен вам дали аналогичный биткоин, только в другой сети, в нашем примере в сети Ethereum. Чтобы его разблокировать, вам просто надо будет обменять обратно WBTC на BTC и все. Делается это на специальных «мостах» (bridge), которые переводят монеты из одной сети в другую. Конечно, не бесплатно, будет комиссия, она зависит от сети, дня недели, времени суток, загрузки – масса факторов. Но комиссия небольшая: сотые, десятые доли процента от суммы.
Каждый ходлер в крипте держит определенный портфель токенов: кто-то держит исключительно Биткоин, кто-то держит смешанные портфели, кто-то хранит свои сбережения в стейблкоинах. Это личное дело каждого, его выбор. Нельзя сказать, какой портфель хуже, а какой лучше. Зарабатывать можно на любом.
Например, вернемся к нашему примеру с держателем только одной монеты – Биткоина.
Он скажет, а как же собирать пару, если для пары нужна вторая монета? Продавать Биткоин? Я не хочу! И не предлагай! А я и не предлагаю продавать! Даже наоборот, не советую этого делать!
Все очень просто! Можно ваш Биткоин использовать в качестве залога (причем получая за это пусть небольшие, но проценты), а под этот залог взять взаймы ту монету, с которой вы хотите собрать пул ликвидности (конечно, тоже под проценты, но они не грабительские – 2-5% максимум в год).
Это отдельная тема – займы и кредиты. Если будет интерес, я расскажу и об этом.
Исходим из того, что у нас есть две монеты.
Все-таки советую присмотреться к сильным, серьезным монетам, таким как Биткоин, Эфир и любой надежный стейблкоин. Почему? Да, возможно, доходность на них не будет космическая, как предлагают в парах, например, USDT и какой-нибудь щиткоин типа ABVGD. Там могут пообещать доходность и в 3000%.
Но! Доход вы получите в токенах ABVGD, стоимость которых к моменту, когда вы их решите вывести, будет стремиться к нулю. Но и это не самое страшное.
Есть более страшный зверь – Impermanent Loss! Это когда ВЕСЬ ваш депозит, вся ваша пара конвертируется в токен ABVGD. А он уже ничего не стоит!
Почему?
Итак, Impermanent Loss.
Помните про 2 чемодана?
Так представьте, что в одном у вас USDT, а в другом ABVGD. На момент сбора вашего пула ABVGD стоил, например, 1 USDT. Вы внесли 500 USDT в одном чемодане и 500 ABVGD в другом. Всего в двух чемоданах у вас 1000 USDT.
Начались торги.
Так как этот токен ABVGD никому не нужен, он не несет за собой смысла и стоимости, все владельцы этого токена начинают его продавать. То есть вам дают токен ABVGD, а вы взамен отдаете USDT из второго чемодана. Желающих купить этот фантик нет и в один прекрасный момент у вас полнехонький чемодан токенов ABVGD и пусто в чемодане с USDT. Причем токенов ABVGD у вас может быть даже на 500, как было в начале, а пусть 1 миллион, но он стоит 0,00001 USDT! И в результате из 1000 долларов у вас осталось по факту 1 млн фантиков на 10 долларов.
Конечно, это утрированная ситуация, но в целом, для понимания, что за страшный зверь Impermanent Loss, должно быть достаточно.
Поэтому не верьте бездумно астрономическим процентам в парах ликвидности, а здраво и логично оценивайте ситуацию!
Да, можно ловить момент, залетать на короткий промежуток времени в такие пулы, выскакивать из них ДО падения стоимости новой монеты и быстро скидывать ее на рынок. Но тут риск велик и можно серьезно пострадать. Решать опять же каждому.
Подведем итог третьей части.
Создавать пул ликвидности надо на монетах, в которых вы уверены и которые нужны рынку.
Даже владея одним токеном, можно обеспечить себе возможность для создания валютной пары БЕЗ продажи своего любимого токена!
Доход от пула ликвидности надо получать в тех монетах, которые вы вложили, либо в тех монетах, которые вам нужны и в которые вы верите.
Не надо гнаться за сверхвысокими процентами! Бесплатный сыр бывает только в мышеловке!
Если вы не хотите отстать от всего мира и хотите получить практические знания в этой области, подписывайтесь на мой аккаунт.В моем канале в телеграм Крипто Морфеус еще больше свежих новостей, мы с командой рассказываем про этот сложный, но очень интересный мир, мир криптовалют.Спасибо за внимание, всего вам хорошего!