Шуруповёрт из Cyberpunk 2077
Роботы Figure на кухне
Nothing Phone 3a

Тинькофф ограничивает счета клиентов и вынуждает закрыть

Являюсь клиентом Тинькофф 7 лет, за это время пользовался многими продуктами и всегда рекомендовал друзьям и знакомым в первую очередь за удобство и продуманность сервисов, как минимум человек 5 пришло по моей ссылке, даже перевёл свою зарплату в Банк, но любовь внезапно прекратилась со стороны Тинькофф, сделали «шикарный» подарок к моему Дню Рождения.

01.06.2022 получил сообщение в чат и email:“Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 06.06.2022:

1. Документ, подтверждающий ваш доход. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другие документы.

2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф.

3. Документы, обосновывающие поступления денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Например, договоры займа, трудовые и другие договоры.”

06.06 - мой день рождения (случайное ли это совпадение?)

Я честно решил обосновать свои транзакции, собрав документы и нотариально заверив сделки P2P - что не запрещено, более того когда-то раньше уточнял у банка есть ли какие-то ограничения на переводы между клиентами, они меня заверяли, что нет и можно спокойно получать переводы.

04.06.2022 утром отправил все документы, в том числе нотариально заверенные оригиналы в банк, на что вечером получил ответ:

«***, здравствуйте. Вы можете:

- переводить деньги между своими счетами внутри Тинькофф;

- делать покупки в наших сервисах — кино, рестораны, театры и т.д.;

- оплачивать через приложение Тинькофф или личный кабинет налоги, госуслуги, домашний телефон, ЖКХ, интернет, образование, путешествия, страховки и ТВ;

- частично или полностью погасить кредит наличными или задолженность по кредитной карте.

Мы проверили документы, которые вы предоставили. По итогу проверки мы рекомендуем вам вывести деньги и закрыть счет.»

Все документы настоящие, официальный доход высокий, но банк что-то не устроило и они решили попрощаться с премиум клиентом, установив ограничения на переводы и оплаты покупок в 0 руб., превратив счёт в тыкву и вынуждая его закрыть.

Будьте готовы в один прекрасный момент потерять сервис и заморозить свои деньги, хорошо подумайте прежде чем открыть счёт в Тинькофф, в случае ограничений счета деньги вы сможете получить только в офисе в Москве, так как отделений нет.

По неофициальной статистике независимо от предоставленных документов счёт не блокируется только в 15% случаев, причём для этого не всегда надо предоставлять вообще что-то. Так что банк разработал свой собственный рандом, а прикрывается методическими рекомендациями. Тинькофф - банк, который перестал идти в ногу со временем, не приветствует крипту и скатился до обычного.

upd.: ровно через неделю после первоначальной публикации этого поста прилетело сообщение:

«*** спасибо, мы ознакомились с вашим обращением.
К сожалению, по результатам комплексной проверки по счету физического лица ограничено дистанционное обслуживание, возобновляться оно не будет. Информацию о причинах ограничения дистанционного банковского обслуживания банк не разглашает. По каждому клиенту решение принимается индивидуально, на основании множества различных факторов.
Вы можете один раз позвонить или написать по электронной почте/в чате, чтобы закрыть счет и перевести деньги на ваш счет в другом банке.»

Никаких обращений после наложенных ранее ограничений не оставлял:)

реклама
разместить
11 комментариев

Возвращаемся с ответом.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение мы не можем.

Тинь, верни счет Димону) он вам денег нормально принес за 7 лет

Здравствуйте. Мы не ограничиваем дистанционное обслуживание без причин. Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения в лс. Проверим информацию.

Ответил в ЛС

День 1096: в Великобритании анонсировали «крупнейший пакет санкций» против России

Собираем новости, события и мнения о рынках, банках и реакциях компаний.

Ian Taylor / Unsplash
3131
66
44
33
22
11
Михалков как теперь будет объяснять, что в войне России с США победила коалиция России с США?
реклама
разместить
Как девушка не пришла со мной на свидание, а я создал приложение для DeepSeek на 30 000 пользователей

Это история о том, как я добивался девушку, получил отказ, зато создал приложение на 30К пользователей. Которое растет, а я – думаю над тем, как его монетизировать.

Как девушка не пришла со мной на свидание, а я создал приложение для DeepSeek на 30 000 пользователей
3535
2727
77
66
11
Яна - дура. Автор - красавчик 🔥
Как кратно повысить конверсию из лидов в покупателей: реальные кейсы с нейросетями в маркетинге и продажах

В этой статье мы не будем в очередной раз говорить про генеративный AI, создание картинок и текстов. Вместо этого расскажем, как на самом деле бизнес использует нейросети, чтобы изучить аудиторию, получить качественные лиды и сделать продажи.

Как кратно повысить конверсию из лидов в покупателей: реальные кейсы с нейросетями в маркетинге и продажах
1717
22
11
11
11
Я украл рекламный пост, потерял половину бюджета, получил подписчика в 3 раза дороже рынка. И это не сюжет ужастика

«Ты украл мой креатив», — это сообщение в личных сообщениях стало для меня настоящим ударом. Я потратил половину бюджета, получил подписчиков в три раза дороже рынка, а теперь ещё и оказался в неловкой ситуации. Как я дошёл до жизни такой? Давайте расскажу по порядку...

Я украл рекламный пост, потерял половину бюджета, получил подписчика в 3 раза дороже рынка. И это не сюжет ужастика
33
11
Приобретение актива по цене ниже рынка. Что следует знать покупателю?

На примере конкретного дела из нашей практики рассказываем, какие риски таит в себе сделка на нерыночных условиях, а также даем практические рекомендации, как защитить свои интересы в суде.

Приобретение актива по цене ниже рынка. Что следует знать покупателю?
2323
44
11
11
Рынок акций в критическом положении! Продолжится ли рост бумаг?

Эта неделя была очень богата на события и новости, как и предыдущая, однако рынок провел ее в боковике, так и не определившись с дальнейшим направлением движения. Похоже, для продолжения роста теперь нужны более веские основания, чем просто слова, которых оказалось достаточно неделю назад, чтобы разогнать индекс с 3000 до 3300 пунктов за пару дней.…

График (H1) индекса ММВБ
33
11
От любимого тоже выгорают
От любимого тоже выгорают

Зачастую мы стараемся успеть все на свете, живя на износ. Но мозг и психика не могут трудиться бесконечно долго.

88
22
11
Личины мужественности: психология мужчин
Личины мужественности: психология мужчин
77
33
[]