Шуруповёрт из Cyberpunk 2077
Роботы Figure на кухне
Nothing Phone 3a

Тинькофф ограничивает счета клиентов и вынуждает закрыть

Являюсь клиентом Тинькофф 7 лет, за это время пользовался многими продуктами и всегда рекомендовал друзьям и знакомым в первую очередь за удобство и продуманность сервисов, как минимум человек 5 пришло по моей ссылке, даже перевёл свою зарплату в Банк, но любовь внезапно прекратилась со стороны Тинькофф, сделали «шикарный» подарок к моему Дню Рождения.

01.06.2022 получил сообщение в чат и email:“Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 06.06.2022:

1. Документ, подтверждающий ваш доход. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другие документы.

2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф.

3. Документы, обосновывающие поступления денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Например, договоры займа, трудовые и другие договоры.”

06.06 - мой день рождения (случайное ли это совпадение?)

Я честно решил обосновать свои транзакции, собрав документы и нотариально заверив сделки P2P - что не запрещено, более того когда-то раньше уточнял у банка есть ли какие-то ограничения на переводы между клиентами, они меня заверяли, что нет и можно спокойно получать переводы.

04.06.2022 утром отправил все документы, в том числе нотариально заверенные оригиналы в банк, на что вечером получил ответ:

«***, здравствуйте. Вы можете:

- переводить деньги между своими счетами внутри Тинькофф;

- делать покупки в наших сервисах — кино, рестораны, театры и т.д.;

- оплачивать через приложение Тинькофф или личный кабинет налоги, госуслуги, домашний телефон, ЖКХ, интернет, образование, путешествия, страховки и ТВ;

- частично или полностью погасить кредит наличными или задолженность по кредитной карте.

Мы проверили документы, которые вы предоставили. По итогу проверки мы рекомендуем вам вывести деньги и закрыть счет.»

Все документы настоящие, официальный доход высокий, но банк что-то не устроило и они решили попрощаться с премиум клиентом, установив ограничения на переводы и оплаты покупок в 0 руб., превратив счёт в тыкву и вынуждая его закрыть.

Будьте готовы в один прекрасный момент потерять сервис и заморозить свои деньги, хорошо подумайте прежде чем открыть счёт в Тинькофф, в случае ограничений счета деньги вы сможете получить только в офисе в Москве, так как отделений нет.

По неофициальной статистике независимо от предоставленных документов счёт не блокируется только в 15% случаев, причём для этого не всегда надо предоставлять вообще что-то. Так что банк разработал свой собственный рандом, а прикрывается методическими рекомендациями. Тинькофф - банк, который перестал идти в ногу со временем, не приветствует крипту и скатился до обычного.

upd.: ровно через неделю после первоначальной публикации этого поста прилетело сообщение:

«*** спасибо, мы ознакомились с вашим обращением.
К сожалению, по результатам комплексной проверки по счету физического лица ограничено дистанционное обслуживание, возобновляться оно не будет. Информацию о причинах ограничения дистанционного банковского обслуживания банк не разглашает. По каждому клиенту решение принимается индивидуально, на основании множества различных факторов.
Вы можете один раз позвонить или написать по электронной почте/в чате, чтобы закрыть счет и перевести деньги на ваш счет в другом банке.»

Никаких обращений после наложенных ранее ограничений не оставлял:)

реклама
разместить
11 комментариев

Возвращаемся с ответом.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение мы не можем.

Тинь, верни счет Димону) он вам денег нормально принес за 7 лет

Здравствуйте. Мы не ограничиваем дистанционное обслуживание без причин. Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения в лс. Проверим информацию.

Ответил в ЛС

👔 ИНФЛЯЦИЯ достигла 10%! Почему ЦБ признал, что 4% теперь «мечта 2026 года», а бизнесу предложили просто «терпеть и молчать»?

Как и зачем ЦБ сменил риторику, кто останется крайним и когда (если вообще) вернется обещанная «стабильность»?

👔 ИНФЛЯЦИЯ достигла 10%! Почему ЦБ признал, что 4% теперь «мечта 2026 года», а бизнесу предложили просто «терпеть и молчать»?
99
11
11
реклама
разместить
День 1096: в Великобритании анонсировали «крупнейший пакет санкций» против России

Собираем новости, события и мнения о рынках, банках и реакциях компаний.

Ian Taylor / Unsplash
3434
66
44
33
22
11
Михалков как теперь будет объяснять, что в войне России с США победила коалиция России с США?
Как увеличить продажи на Авито через накрутку ПФ: скрытые методы для быстрого роста
Как увеличить продажи на Авито через накрутку ПФ: скрытые методы для быстрого роста
БИТ.СТРОИТЕЛЬСТВО: как автоматизировать работу компании
БИТ.Строительство

По данным исследования McKinsey, более 30% крупных строительных компаний уже используют искусственный интеллект в своей работе, а рынок технологий в строительстве, по прогнозам, будет расти на 25% ежегодно до 2030 года.

66
11
Как девушка не пришла со мной на свидание, а я создал приложение для DeepSeek на 30 000 пользователей

Это история о том, как я добивался девушку, получил отказ, зато создал приложение на 30К пользователей. Которое растет, а я – думаю над тем, как его монетизировать.

Как девушка не пришла со мной на свидание, а я создал приложение для DeepSeek на 30 000 пользователей
3636
3030
88
66
11
Яна - дура. Автор - красавчик 🔥
Курс биткоина доехал до указанного целевого блока $98865-100429. Была произведена агрессивная реакция продавца. В каком случае едем на $104875? В каком падаем до $90582-92411?

В своем последнем видео-разборе я подробно описывал условия для роста в блок зоны риска для продавца $98865-100429. Условия были выполнены, блок достигнут. После того, как цена вошла в блок, поступила агрессивная реакция продавца. Сегодня я обновлю недельные и локальные данные. В каком случае поедем на верх? В каком вниз?

33
11
Чай из Смородинового Листа: Натуральный Витамин C
Источник ТГК <a href="https://api.vc.ru/v2.8/redirect?to=https%3A%2F%2Ft.me%2F%2BSUBVMj2Y2R01OGYy&postId=1829800" rel="nofollow noreferrer noopener" target="_blank">От семечки до ягодки</a>

Когда погода становится прохладной, и организму требуется поддержка, чай из смородинового листа – это отличный способ согреться и укрепить иммунитет. Этот напиток обладает множеством полезных свойств: - Богатый источник витамина C. Содержит в четыре раза больше витамина C, чем лимон. - Укрепление иммунитета. Помогает защититься от простуды и подде…

Сила маленьких шагов: методика кайдзен для личностного роста
В мире быстрых изменений и высоких ожиданий многие стремятся к мгновенным результатам. Телеграм-канал <a href="https://api.vc.ru/v2.8/redirect?to=https%3A%2F%2Ft.me%2Fclubsergeevpro&postId=1829778" rel="nofollow noreferrer noopener" target="_blank">Сергеев про...</a>
22
11
[]