Тинькофф ограничивает счета клиентов и вынуждает закрыть
Являюсь клиентом Тинькофф 7 лет, за это время пользовался многими продуктами и всегда рекомендовал друзьям и знакомым в первую очередь за удобство и продуманность сервисов, как минимум человек 5 пришло по моей ссылке, даже перевёл свою зарплату в Банк, но любовь внезапно прекратилась со стороны Тинькофф, сделали «шикарный» подарок к моему Дню Рождения.
01.06.2022 получил сообщение в чат и email:“Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до 06.06.2022:
1. Документ, подтверждающий ваш доход. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другие документы.
2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф.
3. Документы, обосновывающие поступления денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Например, договоры займа, трудовые и другие договоры.”
06.06 - мой день рождения (случайное ли это совпадение?)
Я честно решил обосновать свои транзакции, собрав документы и нотариально заверив сделки P2P - что не запрещено, более того когда-то раньше уточнял у банка есть ли какие-то ограничения на переводы между клиентами, они меня заверяли, что нет и можно спокойно получать переводы.
04.06.2022 утром отправил все документы, в том числе нотариально заверенные оригиналы в банк, на что вечером получил ответ:
«***, здравствуйте. Вы можете:
- переводить деньги между своими счетами внутри Тинькофф;
- делать покупки в наших сервисах — кино, рестораны, театры и т.д.;
- оплачивать через приложение Тинькофф или личный кабинет налоги, госуслуги, домашний телефон, ЖКХ, интернет, образование, путешествия, страховки и ТВ;
- частично или полностью погасить кредит наличными или задолженность по кредитной карте.
Мы проверили документы, которые вы предоставили. По итогу проверки мы рекомендуем вам вывести деньги и закрыть счет.»
Все документы настоящие, официальный доход высокий, но банк что-то не устроило и они решили попрощаться с премиум клиентом, установив ограничения на переводы и оплаты покупок в 0 руб., превратив счёт в тыкву и вынуждая его закрыть.
Будьте готовы в один прекрасный момент потерять сервис и заморозить свои деньги, хорошо подумайте прежде чем открыть счёт в Тинькофф, в случае ограничений счета деньги вы сможете получить только в офисе в Москве, так как отделений нет.
По неофициальной статистике независимо от предоставленных документов счёт не блокируется только в 15% случаев, причём для этого не всегда надо предоставлять вообще что-то. Так что банк разработал свой собственный рандом, а прикрывается методическими рекомендациями. Тинькофф - банк, который перестал идти в ногу со временем, не приветствует крипту и скатился до обычного.
upd.: ровно через неделю после первоначальной публикации этого поста прилетело сообщение:
«*** спасибо, мы ознакомились с вашим обращением.
К сожалению, по результатам комплексной проверки по счету физического лица ограничено дистанционное обслуживание, возобновляться оно не будет. Информацию о причинах ограничения дистанционного банковского обслуживания банк не разглашает. По каждому клиенту решение принимается индивидуально, на основании множества различных факторов.
Вы можете один раз позвонить или написать по электронной почте/в чате, чтобы закрыть счет и перевести деньги на ваш счет в другом банке.»
Никаких обращений после наложенных ранее ограничений не оставлял:)
Это история о том, как я добивался девушку, получил отказ, зато создал приложение на 30К пользователей. Которое растет, а я – думаю над тем, как его монетизировать.
В этой статье мы не будем в очередной раз говорить про генеративный AI, создание картинок и текстов. Вместо этого расскажем, как на самом деле бизнес использует нейросети, чтобы изучить аудиторию, получить качественные лиды и сделать продажи.
«Ты украл мой креатив», — это сообщение в личных сообщениях стало для меня настоящим ударом. Я потратил половину бюджета, получил подписчиков в три раза дороже рынка, а теперь ещё и оказался в неловкой ситуации. Как я дошёл до жизни такой? Давайте расскажу по порядку...
На примере конкретного дела из нашей практики рассказываем, какие риски таит в себе сделка на нерыночных условиях, а также даем практические рекомендации, как защитить свои интересы в суде.
Эта неделя была очень богата на события и новости, как и предыдущая, однако рынок провел ее в боковике, так и не определившись с дальнейшим направлением движения. Похоже, для продолжения роста теперь нужны более веские основания, чем просто слова, которых оказалось достаточно неделю назад, чтобы разогнать индекс с 3000 до 3300 пунктов за пару дней.…
Зачастую мы стараемся успеть все на свете, живя на износ. Но мозг и психика не могут трудиться бесконечно долго.
Возвращаемся с ответом.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение мы не можем.
Тинь, верни счет Димону) он вам денег нормально принес за 7 лет
Здравствуйте. Мы не ограничиваем дистанционное обслуживание без причин. Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения в лс. Проверим информацию.
Ответил в ЛС