Применение методов AML-политики в обеспечении безопасности финансовых и криптовалютных средств
Методы AML-политики и входящие в нее KYC и KYT процессы занимают крайне важную роль в стремительно развивающемся мире криптовалют. Эти аббревиатуры заключают в себе аспекты соблюдения норм регулирования и безопасности. В этой статье мы рассмотрим эти процедуры и расскажем о том, как они трансформировались, перейдя из сферы финансов в криптоиндустрию.
Противодействие отмыванию денег
AML или anti-money laundering является набором правил и практик, разработанных для обнаружения и предотвращения деятельности, связанной с отмывание денег и другими финансовыми преступлениями. Вопрос о внедрении AML-политики в критоиндустрию появился с приходом регулирующих норм и правил, закрепляющих положения законодательных актов на территории различных стран. За счет увеличения количества упоминаний преступлений, связанных с криптовалютой, вопрос безопасности репутации для криптовалютных сервисов, связанных с легальной деятельностью, стал невероятно актуальным с 2014 года. В данном контексте, криптобиржи и обменники стали проверять информацию по входящим и исходящим транзакциям, адресам (кошелькам), а также о своих пользователях.
Знай своего клиента
AML включает в себя процедуру KYC (know your client). Это процесс проверки личности и достоверности данных пользователей криптовалютных бирж или финансовых учреждений. Процедура направлена на выявление потенциальных рисков и связей с криминальной деятельностью. Проверять могут как персональные данные клиента, так и его активность на площадке. В случае проверки активности, компания запрашивает источник происхождения средств, банковские выписки и смежные документы. KYC помогает компаниям соблюдать AML-политику, что снижает вероятность проникновения незаконных денежных средств в криптовалютную экосистему.
Знай свою транзакцию
KYT (know your transaction) — процедура мониторинга и анализа криптовалютных транзакций и кошельков. Она включает в себя отслеживание потока криптовалюты с целью выявления подозрительных паттернов или признаков, и направлена на обнаружение транзакций, связанных с преступной деятельностью: отмыванием средств, финансированием терроризма и других. Биржи и финансовые учреждения используют KYT для соблюдения AML-политики и следования норм регуляторов.
Тройная защита финансовых средств
Псевдоанонимность пользователей криптовалюты стала предпосылкой к разрастанию преступных и мошеннических схем в криптоиндустрии, за счет того, что транзакциям и адресам не присваивается конкретный владелец (реальный человек с проверенными персональными данными). Блокчейн-технологии несомненно являются инновациями в мире финансовых учреждений, а процедуры AML, KYC и KYT обеспечивают безопасность и прозрачность.
С помощью AML можно отслеживать и блокировать подозрительные операции с нелегальными средствами. KYC гарантирует осуществление транзакций реальными людьми, что уменьшает вероятность возникновения мошенничества. KYT позволяет выявлять аномалии и несанкционированные переводы.
Вывод
Описанные выше методы совместно образуют непреодолимый барьер для преступников. Они создают надежное пространство для инвесторов и предпринимателей, повышая легитимность криптовалюты. Безопасность финансов — залог долгосрочного успеха криптовалютных и финансовых компаний.
Применение AML, KYC и KYT — не просто обязательное условие, но и ключевой момент в создании доверительных отношений между криптоиндустрией и государственным сектором.
Автор: Станислав Рождественский — ведущий эксперт в области блокчейн-аналитики (должность в компании КоинКит: директор по стратегическому развитию).
В начале этой недели рынок акций продолжил рост, однако довольно быстро развернулся вниз и упал более чем на 200 пунктов по индексу ММВБ к концу недели. Это уже приличная и продолжительная коррекция, которую ранее рынку не давал реализовать безумный поток позитивных новостей. И нельзя сказать, что этот поток прекратился, но он теперь уже не такой п…
Создание резерва поспособствует развитию «критически важной индустрии».
Дополнено в 20:37 мск. Курс BTC вырос до $93,6 тысячи за монету.
Я долго искал похожие истории в интернете, надеясь найти советы от тех, кто пережил нечто подобное. Но так ничего и не нашёл. Возможно, моя история — редкость. Возможно, просто никто не хочет делиться такими провалами.
Масспостинг — один из самых спорных инструментов работы на Авито. Одни видят в нем эффективный способ увеличения продаж, другие — нарушение правил и прямой путь к блокировке. Рассмотрим в статье как этот механизм работает, каковы его последствия и можно ли использовать его легально.
Тренд текущего времени - впарить себя через чат с ником похожим на собачью кличку и оплатой криптой. Оплата конечно же вперед и 100%.
И посоветовал сотрудникам приходить в офис «хотя бы» в будни, чтобы выиграть гонку за AGI.
Конструктор сайтов позволяет самостоятельно создать сайт, предоставляя: редактор, хостинг, возможность подключить свой домен. Есть бесплатные конструкторы сайтов (в основном подходят для сайтов-визиток), а есть специализированные: для продаж, для SEO, для промо-дизайна. Перед вами ТОП-10 конструкторов сайтов, сделанный на основе объективного теста…
Февраль закончился, акции скорректировались после второго Трамп-ралли. Вместе с зимой закончился и бюджет на покупки акций, которые я продолжаю покупать в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Размер портфеля составляет 2,357 млн рублей.