Например, перевод без закрытия счета, не в целях погашения кредита, полученного от другой кредитной организации, при условии равных или более низких ставок по вкладам или равных либо худших условий обслуживания (тарифы, комиссии) в другом банке, либо перевод с назначением платежа "перевод собственных средств" при условии, что сумма такого перевода превышает средний остаток на счете клиента юрлица за период, когда такие переводы не осуществлялись.
"Все операции по банковским счетам контролируются не только самим банком, но и государственными органами" - прям с первого предложения ложь.
Государство НЕ КОНТРОЛИРУЕТ ВСЕ операции бизнеса и граждан. На это не хватит никаких ресурсов.
Они даже МОНИТОРЯТ не все операции.
Дорогой Сидор, Ваше мнение очень ценно для нас. Однако, мы исходим из своего опыта и той практики, которая действует по 115-ФЗ на сегодняшний день. Проблема блокировки счетов не была бы такой актуальной, если бы контроль со стороны банков и государственных органов не был бы таким строгим. Еще раз спасибо за Ваше мнение.