Разблокировка активов в иностранных банках
Прежде чем разрабатывать стратегию по разблокировке и обеспечению доступа к заблокированным активам, необходимо разобраться и точно определить, какие санкционные ограничения применимы к конкретному лицу/компании/транзакции/банку.
В настоящее время существует огромное количество положений санкционного законодательства, официальных пояснений и применимых исключений. Кроме того, санкционное законодательство различных юрисдикций может значительно отличаться друг от друга. Банки могут применять санкционное законодательство не страны нахождения конкретного филиала, а страны нахождения головного офиса банка. В данном массиве юридического регулирования необходима индивидуальная юридическая консультация.
Приступая к решению проблемы по разблокировке средств, необходимо ответить на следующие вопросы:
- Кто является отправителем средств? (Подсанкционное лицо или нет)
- Какой банк является банком-отправителем? (Подсанкционный банк или нет)
- Платеж по какой операции или сделке предполагалось провести? (Подсанкционная сделка или нет)
1. В случае если отправитель средств или банк-отправитель находятся под персональными блокирующими санкциями, то на них распространяется абсолютный запрет на взаимодействие и полная блокировка/заморозка активов.
В таком случае возможно оспаривать попадание в санкционный список, воспользоваться общей лицензией на прекращение операций с банком или получать индивидуальную лицензию в уполномоченном органе на частичную разблокировку средств по указанным в законодательстве основаниям.
Например, в Великобритании возможно подать заявление в уполномоченный орган (OFSI) на получение индивидуальной лицензии для частичной разблокировки. Данная индивидуальная лицензия формально не предусмотрена для тех случаев, когда активы были заморожены по ошибке. Предполагается, что индивидуальная лицензия выдается только по ограниченному перечню оснований и целей.
2. В случае если ни отправитель средств, ни банк-отправитель не находятся под блокирующими санкциями, необходимо найти иную причину блокировки. Вполне возможно, что средства могли быть заблокированы «по ошибке», в рамках предупреждающих действий банка по операциям с «российским следом».
В таком случае необходимо вести претензионную работу с банком касательно его неправомерных действий в отношении заявителя.
Вывод: по нашему опыту, в указанных ситуациях наиболее приемлемыми являются следующие действия:
- Индивидуальная консультация относительно применимых санкционных ограничений
- Претензионная работа с банком
- Поддержка со стороны местных консультантов, при необходимости – совершение действий на месте
- Подача заявления о выдаче индивидуальной лицензии на разблокировку средств в уполномоченные органы
- Открытие счетов в дружественных или более лояльных юрисдикциях
Наша команда готова предложить комплексную поддержку и консультации по подобным вопросам.