Наталия Ахтанина
Добрый день, банк не вправе отказывать в закрытии счета и переводе средств в другой банк. Другой вопрос. что при таком переводе банк сделает запись в 639-П списке о том, что перевод осуществлен в связи в закрытием счета по 115 ФЗ. К сожалению, до окончания проверки банк не выпустит деньги и все платежи, которые будут отправлять будут отклоняться и будут появляться новые записи.
Выход - ждать результата проверки, и далее действовать в зависимости от ее результата. Как показывает практика - жалобы в ЦБ по таким вопросам не помогают. Можно попробовать написать в банк письмо с просьбой предоставить ответ по проверке, узнать какой регламентный срок ответа.
Если банк вообще не реагирует и не хочет давать ответ - узнайте сами. Напишите на сайте Росфинмониторинга вопрос по поводу есть ли компания или ИП в каких либо списках по 115- ФЗ. Росфинмониторинг ответит в течение недели. Иногда это быстрее, чем дождаться ответа банка.
Задавайте вопросы в комментариях, буду рада ответить.
Кстати, могу сказать, мне призналось несколько моих клиентов по бух. аутсорсингу, что прочитав эту мою статью, они стали проверять качество учета, который делаем мы. Как оказалось, что мы полностью соответствуем тем параметрам которые сами же и описали. Это приятно,))) Клиенты довольны, и это правильно - доверяй, но проверяй. Нельзя пускать такое личное дело, как бухгалтерия на самотек. Нельзя слушать тетю Машу и думать, что все хорошо. Это ваш бизнес, ваши деньги, дорогие бизнесмены!
Спасибо большое за подсказку. К нам они тоже пристали, мне тоже показалось что что-то тцт неладно, особенно когда про сертификат стали втирать и обязательно сделать его у той компании, которая за 1 день делает, а не за 2 недели. Типа сроки, надо подписывать договор.