Бытует определённое мнение, что покупать акции нужно было 10/20/30 лет назад, и тогда можно было бы разбогатеть, а сейчас-то уже поздно. Также есть другое мнение, которое говорит, что можно спокойно жить на дивиденды. Оба этих мнения, конечно же, интересные, но как насчёт посмотреть, что было бы, если бы мы купили акции 10 лет назад?
Какие акции? Давайте для примера возьмём Сбер, самую популярную компанию у инвесторов.
Итак, сколько можно было бы заработать на дивидендах, купив акции Сбера в начале 2013 года? Давайте посчитаем. Предположим, что в январе 2013 года мы потратили 1 млн рублей на покупку обычных акций Сбербанка.
Немного округлю и приму за точку отсчёта 10 000 акций по 100 рублей за штуку. По такой цене можно было купить акции 14 января 2013. Итак, у нас есть 10 лет, 10 тысяч акций и 1 млн рублей.
Считаем, сколько мы получили дивидендов, для этого используем табличку на сайте Сбера. До 1 января 2015 года налог был 9%. потом 13%, помним об этом.
- 2013: 2,57 рубля дивиденд * 10 000 акций * 0,91 = 23 387 рублей
- 2014: 3,20 * 10 000 * 0,91 = 29 120 рублей
- 2015: 0,45 * 10 000 * 0,87 = 3 915 рублей
- 2016: 1,97 * 10 000 * 0,87 = 17 139 рублей
- 2017: 6 * 10 000 * 0,87 = 52 200 рублей
- 2018: 12 * 10 000 * 0,87 = 104 400 рублей
- 2019: 16 * 10 000 * 0,87 = 139 200 рублей
- 2020: 18,7 * 10 000 * 0,87 = 162 690 рублей
- 2021: 18,7 * 10 000 * 0,87 = 162 690 рублей
- 2022: 0 рублей
Всего дивидендов: 694 741 рубль
На 3 января цена акции Сбера была 141 рубль за штуку
Суммарный доход составил: 1 104 741 рубль
Инфляция за этот период составила 97,4%. То есть, инвестировав в акции Сбера удалось бы получить доходность выше инфляции. Немного, но выше.
На сегодняшний день цена акции около 171 рубля, что меняет ситуацию. А также ожидаются дивиденды около 6 рублей на акцию. А если бы мы продали 10 000 акций в ноябре 2021 года по 300 рублей, то получили бы доход 2 694 741 рубль.
К чему я это? Жить на дивиденды — это неплохое желание, стратегия «покупаю по любой цене и держу всю жизнь» обеспечит определённый кэшфлоу, но при этом стоит понимать, что не всегда можно много заработать на дивидендах, зачастую более высокий доход обеспечит активное управление портфелем (всего-то и нужно покупать дёшево и продавать дорого).
Кстати, если бы мы купили не обычные акции Сбера, а привилегированные, то ситуация была бы другой. По ним как раз посчитал Чердак с дивидендами, смотрите у него в канале.
А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нем я рассказываю про финансы, инвестиции, накопление на квартиру в Сочи, про книги и много всего еще, даже мемы есть.
Твои статьи становятся все попсовее и попсовее.
Как скоро ждать курсов по инвестированию, нахождению заначки в куртках (чужих), и экономии на Озоне?
Смотреть назад и считать сколько ты мог бы заработать на Х, то же самое что смотреть в прошлое и думать сколько бы ты мог тра..ть из своего списка самых-самых сексуальных партнеров.
Ностальгировать можно, но сделать с этим ничего нельзя.
За 10 лет 99% владельцев 10 000 акции раза три продали бы часть или весь свой портфель (и предпосылки были), сошли бы с ума или ушли бы в монастырь.
Психология инвестирования почему-то не учитывается при рассмотрении таких вот кейсов а ля "Если бы вы были умнее и вложили бы 1 рубль в акции С, то получили бы 1 0000 00000 0000 рублей через Х лет".
Я понимаю, инфоцыгане используют эту психологическую уловку для снижения критического мышления у будущих миллионеров.
Но ты, здравый (вроде бы) по мыслям человек. А рассказываешь сказки, которые в реальной жизни бывают 1 из миллиона случаев.
Не надо так.
Ты кстати совершенно прав, но вот курсы и инфоцыганство все же не буду делать) а лайтовые темы про ретроспективу иногда можно накинуть. Но лучше что-то серьезное попробую написать в следующих постах.
ДА пример с биткоином в 2010 он стоил 0.5 доллара.
соотвественно на 30k долларов (1млн рублей) можно было купить 60k биткоинов.
по текущей цене это ~120млн$. И таки да 120млн$ это все таки оч большие деньги в любой точке планеты и их точно хватит до конца жизни многим и при помощи них можно многому научиться: например купить хлебозавод, скорее всего он будет проебан (иначе бы он уже был), но опыт будет незабываемый.
Но есть еще такое, что жизнь конечна и не все доживают до старости, не всегда есть время съездить куда-то или сделать что-то.
Я мечтал купить машину когда был студентом, сейчас я могу купить машину при чем абсолютно без проблем, но у меня уже совсем другая ситуация, когда по большей части она мне нафиг не нужна.
да и машин стало на порядки больше.
По этому все эти хомячковые инвестиции не более чем миф, да конечно финансисты в банках скорее всего вкладывают и откладывают, но они делают это более профессионально и для себя они делают заодно, т.к. управляют портфелями совсем других размеров.
Это же забавно обсосано в фильме назад в будущее, где мамкин гемблер стал править миром зная исход спортивных событий. Жертвам инфоциган надо это на курсах реабилитации показывать, может чего дойдет
А теперь посчитай, если бы в 2013 году на 1 млн рублей мы купили долларей на всю котлету. А сегодня их обменяли назад. Хехе.
Ну это уже не интересно, так и мы до покупки биткоина по 50 центов дойдем.
Да примерно столько же и вышло бы ведь. Так что это ты посчитай)
Комментарий удален модератором
и что было бы? На 75 лямов сейчас можно купить больше "бус", чем на 30 в 2013?
Не сегодня, а в марте 2022
Тут надо не забыть про то, что эти деньги также дешевели за 10 лет. К примеру. За 1 тысячу долларов я мог получить в 2013 году 31 тысячу рублей и пойти, к примеру, купить свеженький флагман эппла, iphone 5s (стоил как раз около 30 тыс). Сегодня за 1 тысячу долларов я получу уже 75 тыс рублей и… мне их примерно хватит на свеженький флагманский айфон (но не макс.комплектации). Т.е., как и в случае с акциями сбер, я бы просто остался при своих, с учетом инфляции.
А вот если бы вы купили акции Теслы 10 лет назад на 1млн.$, то год назад вы бы всё проебали 😂
А если твиттера?
:D ты про блокировку?
Илон, хватит, и так больно)))
Очень знаменательно когда аватарка как и Ник совпадает…
Комментарий недоступен
как раз и произошел
На дивиденды можно было раньше жить, когда компании были стабильными. Сегодня лопнуть может любая из них. В этом случае потеряете все.
Эм ну так не нужно вкладывать все в одну компанию
Как же надоели ваши рекламы всяких аналов.
Чтобы реализовать предложенную стратегию, нужно иметь на старте, то есть 10 лет назад, минимум 1 млн руб, а по уму так нужно иметь 10 млн для диверсификации.
У кого в 18-25 лет есть такая сумма "ненужных" денег? Ну разве что у детишек российских чиновников)
Не 1 млн, а хотя бы 10 млн. А диверсификация ВООБЩЕ не нужна. Вон Питер Линч (надеюсь, слышали о таком?) против неё обеими руками.
https://www.youtube.com/watch?v=D48XUu83mmI
А зачем вам в 18 лет жить на дивиденды?
Заработайте до пенсии 10 млн. свободных денег (а лучше – больше) и живите как свободный человек по одной из таких стратегий. Когда умрете, то этот капитал передастся вашим наследникам и уже их дети будут не с нуля начинать.
Совет, конечно, на миллион))
один капитан подсказал)
Обожаю читать про упущенные возможности. Это так полезно! (нет)
Если я хочу прокрастинации, то начинаю размышлять об акциях Амазон и биткоине
А теперь давайте посмотрим сколько можно было бы заработать на акциях КокаКола и охуеем :)
Пффф, ты Теслу открой
там ваще ракета да) или эпол
Я могу придумать кучу "а если бы" Только за прошлый год у меня этих "если бы" с продажей квартиры и ремонтом могли бы сьэкономить ляма два. Статья ужасная
Комментарий удален модератором
"Знал бы прикуп, жил бы в Сочи" 🤔 Это к тому, что считать, как было и как могло быть, что лучше было Бы делать
блин, сегодня мне уже 4 раза написали про прикуп)))
Эх, где мой доллар по 30…
А где мой по 6 рублей? Знаю где: май-июль 1998 года. Тогда книги формата pocketbook стоили в доме книги 5-6 рублей.
Какая малость, всего-то!
Если б я был султан, я б имел трёх жён, и тройной красотой был бы окружён....
Получается, даже суперуспешный сбер (а они успешны и по росту доли рынка, и по прибылям) - хуже тупо недвиги или тупо бакса на вкладе
Да, это было известно давно. В России для среднего инвестора ничего лучше "купи наличные доллары/евро и держи" не придумали с 1992 года.
Но инвесторы спорят с этим постоянно и уверены в обратном
Ждем следующую статью, сколько бы мы заработали на биткоине, купив его в 2014 году и продавая в пики, а потом покупая на минималке.
Сбер надо всегда держать и всегда докупать на ожиданиях глубоких кризисов когда он ухает вниз резко. Ну а продавать в случае необходимости, либо когда сделал на нем иксы. Я помню сбер в кризис 2008го по ~13-18 руб. что-то в этих пределах
Да, у него волатильность дикая, и растет бодро, и падает.
Бесперспективность вложений в российский фондовый рынок я объяснял ещё в далеком 2020 году. В то время как на американском рынке десятки и сотни компаний делали 5-10х к своей цене за 10 лет, на российском рынке ты тупо остаешься при своих или даже теряешь (в долларовом выражении).
Комментарий недоступен
Как у вас с американским активом, если вы гражданин РФ? ;)
Битки, Тесла - это всё еще надо было угадать.
А вот если мы тупо вложимся в американский индекс?
Например, в Nasdaq:
Курс доллара на 13.01.13 30 руб 25 коп
Уровень Nasdaq: 3117
Сейчас Nasdqaq: 12097
Курс доллара 75,33
Доллар вырос в 2,5 раза, NASDAQ в 3.88 раза. Общий рост в 9,66 раз
Если бы загнали туда лям, сейчас было бы 9 660 000 в рублях
С S&P500 ситуация примерно такая же, только рост не в 9 а в 6 раз
Да, кроме одной незначительной детали: доступа на тот рынок для граждан РФ и РБ нет. Активы заморожены.
Комментарий недоступен
Инвестировать серьезные суммы во что-то, где Вы вообще ни на что повлиять не можете это бред) со сбербанком может быть еще и более-менее повезло, а если бы такой же пример например с газпромом, то там полный провал.
Чем глобально Сбер отличается от Газпрома?
Ещё обесценивание денег ты как считал? А то официальная инфляция склонна быть приукрашена.
Все хорошо, но если бы знать заранее в какие компании вкладываться.
А посчитай так кока колу например, интересно большая до разница будет.
Там только цена акций с ~40 до ~60 долларов за штуку за это время поднялась, не говоря про дивиденды.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Всё же лучше Амазон
При активном управлении очень важно покупать дёшево относительно той цены, которая будет, а не той, которая уже была.
А если сразу реинвестировать, то какая бы сумма была на выходе ?
По Дивам мне как то МТС больше нравится .
Я тут прикинул, и если бы реинвестировались дивиденды в тот же сбер, то получилось бы 2 625 000 прибыли, мелочь, а приятно!