Бесконечные требования банка «Тинькофф» по 115-ФЗ и не только
Это моя первая статья в «Приёмной» vc.ru, и цель её — как можно сильнее привлечь внимание общественности к откровенному беспределу банка «Тинькофф», который злоупотребляет 115-ФЗ, Положением Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П и дополняет требования Закона собственными запросами, не имеющими целесообразности. Но по отношению к кому?
Я б наверное сразу предоставил всё что требуют. Экономия нервов, времени, а итог один и тот же. Самозанятые сейчас по умолчанию будут подозрительными из-за необъяснимых для банков входящих транзакций. И 115-ФЗ очень размыт((
Суть в том, что никто не знает, когда банк "успокоится". Я же написал, что в итоге предоставил диплом - он им не понравился, и они захотели сертификаты, резюме, повышение квалификации и - внимание - трудовую книжку от самозанятого. Во всей этой ситуации самое страшное - не запросы, а настоящий беспредел, по-иному и не скажешь.
У меня заблокировали счёт в день открытия, была одна операция приход денег. В итоге я отсканировал для банка модуль 265 страниц, и меня всё равно не разблокировали. Предложили вывести деньги с комиссией 15%.модуль банк
Так там сразу всё и не запрашивали. Каждый раз новый запрос. И чем дальше - тем он невыполнимее. Трудовой книжки у самозанятого нет.
При открытии счета в этом псевдобанке у моей фирмы всё запрашивали за последние полгода , в течении 2 суток мы все предоставили, после этого банк заблокировал все операции. Я ранее писала здесь о своей истории. После жалобы в ЦБ и досудебного искового моя история закончилась благополучно. Но в Тинькофф я больше ни ногой и другим не советую.
А справку 2-ндфл где взять самозанятому? По сути все документы и движения по счету видит сам банк.
Трудовую, сертификаты о пройденных курсах, резюме. Все это работая как самозанятый? Ну давай, попробуй предоставь того что у тебя нет.
Действуй на опережение, банки ждут тебя )
Там есть четкие требования,читайте закон