Могу предположить, что на Блэк выводили прибыль, а затем переводили с нее на другую карту, которой и пользовались в повседневке. Обычно это является основной причиной блокировки карточного счета. И да, со слов сотрудников банков, практически в 99,9℅ случаев блокировки документы не принимаются под любыми предлогами, вынуждая закрыть счет. И тут не имеет значения ни официальная зарплата, ни выплата налогов и т.д. Поделюсь своим опытом. В августе 2020 был в командировке, 2500 км от дома. На карте (такой открытый банк) лежали суммы около 5000 руб (+/-) более года. Карта не основная, использовал для вывода прибыли со своего счета ИП, на повседневке Сбер тогда был. Приехал, заселился в гостиницу, начал обживаться. Перевел 80000 руб на расходы (оплата гостиницы, съем квартиры первый/последний месяц, аренда авто), причем перевод с основного моего счета ИП (УСН 6℅) в том же банке. Через 1,5 часа прилетел блок ЛК (нет доступа). Иду в отделение, 30 минут выясняют, говорят, что тут не помогут, вали в отделение на другом конце города. Там сотрудник выкатывает подобный список. Я бы и рад отправить доки, но они очень далеко от меня.. Пишу заявление на отказ от предоставления документов, закрывают счет с выводом на другую карту. Я в процессе вывода перевожу все деньги со счета ИП на резервный. Через три дня блок на счет ИП. Так и висит до сих пор ограничение на ДБО по ИП, хорошо что с нулевым остатком и счет без абонплаты. Пробовал восстановить доступ, бодались месяц, по итогу отказ по причине того, что не предоставил доки по карточному счету. И плевать им, что я далеко, что банк своим ограничением, фактически, поставил меня перед выбором: или идти бомжевать или закрывать счет и добровольно становится нарушителем ФЗ-115 со всеми вытекающими последствиями. И, главное, суммы в 5000 не побуждали их к введению ограничений, ждали побольше. И еще: за пару дней до блокировки карты Гугл Пей прислал уведомление, что данная карта отвязана от платежного кабинета и оплата с ее помощью невозможна. Внимания не обратил, так как до момента блокировки все норм оплачивалось, думал сбой, оказалось предупреждение))
Могу предположить, что на Блэк выводили прибыль, а затем переводили с нее на другую карту, которой и пользовались в повседневке. Обычно это является основной причиной блокировки карточного счета. И да, со слов сотрудников банков, практически в 99,9℅ случаев блокировки документы не принимаются под любыми предлогами, вынуждая закрыть счет. И тут не имеет значения ни официальная зарплата, ни выплата налогов и т.д. Поделюсь своим опытом. В августе 2020 был в командировке, 2500 км от дома. На карте (такой открытый банк) лежали суммы около 5000 руб (+/-) более года. Карта не основная, использовал для вывода прибыли со своего счета ИП, на повседневке Сбер тогда был. Приехал, заселился в гостиницу, начал обживаться. Перевел 80000 руб на расходы (оплата гостиницы, съем квартиры первый/последний месяц, аренда авто), причем перевод с основного моего счета ИП (УСН 6℅) в том же банке. Через 1,5 часа прилетел блок ЛК (нет доступа). Иду в отделение, 30 минут выясняют, говорят, что тут не помогут, вали в отделение на другом конце города. Там сотрудник выкатывает подобный список. Я бы и рад отправить доки, но они очень далеко от меня.. Пишу заявление на отказ от предоставления документов, закрывают счет с выводом на другую карту. Я в процессе вывода перевожу все деньги со счета ИП на резервный. Через три дня блок на счет ИП. Так и висит до сих пор ограничение на ДБО по ИП, хорошо что с нулевым остатком и счет без абонплаты. Пробовал восстановить доступ, бодались месяц, по итогу отказ по причине того, что не предоставил доки по карточному счету. И плевать им, что я далеко, что банк своим ограничением, фактически, поставил меня перед выбором: или идти бомжевать или закрывать счет и добровольно становится нарушителем ФЗ-115 со всеми вытекающими последствиями. И, главное, суммы в 5000 не побуждали их к введению ограничений, ждали побольше. И еще: за пару дней до блокировки карты Гугл Пей прислал уведомление, что данная карта отвязана от платежного кабинета и оплата с ее помощью невозможна. Внимания не обратил, так как до момента блокировки все норм оплачивалось, думал сбой, оказалось предупреждение))
Полезная информация спасибо.
Я на дпнный момент побаиваюсь вывести крипту так же через р2р.
И не знаю как максимально предостеречься от блока.
Желтым банком пользуюсь регулярно и оплачиваю покупки.
Еще нашел такую штуку, насколько считаете она правдоподобна? Выводить по 50к в день норм идея?