«Модульбанк» назвал причины блокировки счетов малого бизнеса

Основными причинами для блокировки стали махинации с НДФЛ и слишком быстрый вывод средств.

1111

Быстрый вывод средств со счетов банка также может и указывать на недоверие банку со стороны клиента, потому что клиенты могут бояться держать средства в таком банке, который в любой момент может заблокировать средства без каких-либо достаточных и законных оснований. ;)

51
Ответить

Мне всегда казалось, что исторически, в рамках капитализма, если деньги есть и я положил их в банк, то банк это поручитель. А вот деньгами я все так же могу распоряжаться как угодно быстро, но в рамках закона! Я может не прав ?

Ответить

Именно так, после того, как раз остались деньги в банке, у которого отозвали лицензию, больше им доверия немного.
Конечно, есть сбер, но было утомительно стоять в очередях

Ответить

"9% компаний снимали больше наличных, чем аналогичные организации в среднем по рынке".

Классный критерий. На рынке сотни никому не известных банковских организаций моют деньги день и ночь. А эти ребята решили поиграть в честных и правильных и так с самой зашуганной прослойкой бизнеса в России: с малым предпринимательством. Если вы хотите повыёживаться перед регулятором, не прикрывайтесь честностью и защитой интересов предпринимателей. И не забывайте, на чьей стороне вы играете и кто платит вам деньги. И кто будет вытаскивать страну из ямы, в которую она постепенно скатывается.

47
Ответить

Спасибо модульбанку, за такое количество заказов на фрилансе по смене эквайринга Модульбанка на другие)

38
Ответить

На какие меняют?)

1
Ответить

«...слишком быстрый вывод средств.» Такого понятия в ГК и НК не существует. Если банки-кровососы применяют эту терминологию, то «быстрость» должна быть прописана законодательно.

Прав Потапенко, когда недавно сказал, что прогнувшись под ЦБ, банки берут на себя функции следователя, суда и прокурора.
Тьфу, банковская мерзость. Скорее бы вас не стало.

23
Ответить

Мерзость не банковская, а законодательная и исполнительная. Бюрократия и рабство.

4
Ответить

Когда останется 2 госбанка думаете они в отсутствие конкуренции начнут проявлять чудеса лояльности?

2
Ответить
Комментарий удалён модератором

Слишком быстрый вывод? это пиздец товарищи...Т.е. ребята даже не парятся и говорят нам: Чуваки, платите нам комиссию со всех платежей и за обслуживание и да, бабки по возможности не трогайте, пусть полежат чуток.. Банки, скоро вам всем Блокчейн!!! полный

Ответить

Тут еще не отписался человек, который организовывает музыкальные фестивали и опенэиры. В прошлом году, в Ленинградской области был фестиваль, который проходил несколько дней.
Он отправил платежку за аренду площадки, музыкального оборудования, коттеджей для артистов и тп, приезжает в лес, а ему арендатор:

- Где деньги?
Тот звонит в Модульбанк и происходит примерно следующий диалог:

- Где деньги?
- Мы заблокировали платеж. Пришлите сначала нам договор
- Какой договор, я в лесу нахожусь, у меня через 2 часа мероприятие
- Ничего не знаем, без договора деньги не уйдут

Банк для предпринимателей чуть не подставил человека на огромные деньги, так как продано было несколько тысяч билетов и вот вот гости должны были начинать приезжать.

Пришлось тратить нервы о том, кто сможет приехать в офис, отсканировать договор и тп

18
Ответить

Вспомнилось, как я платил в ООО «Собака Павлова» и у меня попросили подтвердить платёж из-за «подозрительного» названия компании. Правда, это был не Модуль.

10
Ответить

А зачем им договор? Если это обнальщики у них естественно есть договор и все что нужно.
А у нормальных ребят договора может и не быть, просто выслали со своим факсимиле по почте и все. И могут даже ни разу больше друг друга не видеть...

2
Ответить

Комментарий недоступен

Ответить

А оплачивать в последний момент и уезжать в лес он специально решил? Безотносительно требований документа-основания.

1
Ответить

Хорошо в других банках - они не влезают в спор между налоговой и компанией по поводу правильности исчисления и оплаты налогов, не берут на себя функции суда и следствия и дают нормально работать и понять, что банк всего лишь посредник, который отсчипывает свою долю и на большее не претендует

17
Ответить

Комментарий недоступен

4
Ответить

Счета блокируют все банки. Модуль пока единственный банк, который дал бизнесу инструмент решить эту проблему.

5
Ответить

Перед тем как решить достаточно ли уплачено налогов клиентом банка, банк как-то узнавал об отсутствии у клиента счетов в других банках, откуда он мог заплатить налоги?

11
Ответить
Комментарий удалён модератором

Короче, приходите все на шашлыки, от моего седалища можно угли разжечь как раз.

7
Ответить

Погодите, если мне пришли деньги на расчётник и я их быстро снял — это нарушение?

6
Ответить

Комментарий недоступен

2
Ответить

Спасибо за антирекламу Модуль-банка. Никогда не обращусь в этот банк

5
Ответить

Семь бед — один ответ: быстрый вывод средств! За несколько часов или минут. Или секунд. )) Чем белее бизнес, тем быстрее надо выводить, потому что скриптики у банков неадекватные и рассчитаны на среднюю температуру по больнице (включая морг), так что серо-чёрный и 100% белый бизнес имеют хорошие шансы попасть под блокировку.

4
Ответить

Недавно подумывал какой бы банк получше для ИП будет. Просматривал модульбанк, но после такой новости они окончательно убили себя для меня. Остаюсь на ТКС.

3
Ответить

По вашему мнению, счет могут заблокировать только в Модульбанке?

1
Ответить
Комментарий удалён модератором

Вы думаете, что за месяц-другой они смогут заработать больше денег, чем LTV клиента?
Законы то были, только их недавно ужесточили.

1
Ответить

Вы говорите это основываясь на чем?

1
Ответить

Модуль - это самое днищенское убогое дерьмо на свете в мире, ушёл оттуда после нескольких вот таких запросов договоров на сбер, уже год никаких проблем. Очень надеюсь, что этот банк загнется, тем более что нынче он куплен кредитной помойкой Восточным банком, которому тоже кмк недолго осталось.

1
Ответить
Комментарий удалён модератором

Кажется, вы НДС с НДФЛ путаете!))) Чувствуется экспертный уровень!

1
Ответить

Я тут вот это нашел, случайно.
http://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10120062/

Офигел конечно. Т,е. теперь модулю отчитываются и за СВОИ СНЯТЫЕ деньги.
Жалко его клиентов конечно.
И у меня вопрос - а куда можно тратить денежки ? Если на стриптиз - это 115-ФЗ не нарушит ? А если стрипбар - плохой контрагент, чернуха все дела - значит низя ? Пришел такой - покажите ваши платежки и какие у вас контрагенты, иначе не останусь.

1
Ответить

«Аналитики подчеркнули, что ни один счёт не был заблокирован по единственной причине: для блокировки компания должна нарушить два и более критерия прозрачности бизнеса»

А если из Финмониторинга прилетит черный список, они тоже второй причины ждать будут? :)

Ответить

«У нас ещё все впереди»

Ответить

А более авторитетные банки не собирали такую статистику?

Ответить

Ого, скольки минусов накидал! И все-новореги, зарегистрированные сегодня ночью... К чему бы это?))

Ответить

Модулем пользуемся. Договора просят, пока ничего не блокировали. Не понимаю только зачем им наши договора? Это наши договора.

Ответить

Больше всего конечно веселит про проверку контрагентов. Теперь надо еще и всех покупателей-поставщиков наизнанку выворачивать. Может этим бы лучше фнс занималась? Переложили с больной головы на здоровую. Критерии размыты, сервис от фнс по проверке работает через раз, вся надежда на спарк и запрашиваемые документы. И то как показывает практика найдут к чему придраться

Ответить