«Модульбанк» назвал причины блокировки счетов малого бизнеса Статьи редакции

Основными причинами для блокировки стали махинации с НДФЛ и слишком быстрый вывод средств.

Аналитики «Модульбанка» представили анализ причин блокировок счетов малого бизнеса. О результатах исследования пишет РБК.

По данным аналитиков, около 70% компаний с заблокированными счетами не доплачивали НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам и других платежей. При этом около 55% компаний слишком быстро выводили средства со счетов — за несколько часов или минут.

Около половины заблокированных компаний работали с неблагонадежными контрагентами. Почти 45% организаций находились в «красной зоне» по налогам, то есть платили их в размерах, несопоставимых с масштабом и видом бизнеса, уточняют исследователи.

38% представителей малого бизнеса попали в «чёрные списки», 35% — платили НДС в недостаточных объемах, а ещё 9% компаний снимали больше наличных, чем аналогичные организации в среднем по рынку.

В банке, специализирующемся на работе с малыми предприятиями, рассказали о блокировке примерно 10% счетов в 2017 году. Всего организация обслуживает около 90 тысяч клиентов, уточнили в «Модульбанке».

Аналитики подчеркнули, что ни один счёт не был заблокирован по единственной причине: для блокировки компания должна нарушить два и более критерия прозрачности бизнеса.

Типичный клиент, которому был заблокирован счет — это компания, которая не ведет реальный бизнес, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса.

из исследования «Модульбанка»

По словам руководителя Центра финансово-кредитной поддержки «Деловой России» Алексея Порошина, такими причинами руководствуются все банки. С исследованием «Модульбанка» также согласился руководитель банка «Точка» Борис Дьяконов.

Это явные симптомы «серятины» или «чернятины». Мы таких клиентов стараемся не пускать на входе, для нас критично, чтобы это был нормальный бизнес.

Борис Дьяконов, руководитель банка «Точка»

Осенью 2017 года бизнес-омбудсмен Борис Титов предложил Центробанку создать службу по защите бизнеса от блокировок счетов. По данным организации «Деловая Россия», с начала 2017 года банки заблокировали более 500 тысяч счетов предпринимателей.

0
127 комментариев
Написать комментарий...
Dmitry LS

Быстрый вывод средств со счетов банка также может и указывать на недоверие банку со стороны клиента, потому что клиенты могут бояться держать средства в таком банке, который в любой момент может заблокировать средства без каких-либо достаточных и законных оснований. ;)

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Никита Андреевич

Мне всегда казалось, что исторически, в рамках капитализма, если деньги есть и я положил их в банк, то банк это поручитель. А вот деньгами я все так же могу распоряжаться как угодно быстро, но в рамках закона! Я может не прав ?

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Frolov Konstantin

Именно так, после того, как раз остались деньги в банке, у которого отозвали лицензию, больше им доверия немного.
Конечно, есть сбер, но было утомительно стоять в очередях

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Mikhail Khorpyakov

"9% компаний снимали больше наличных, чем аналогичные организации в среднем по рынке".

Классный критерий. На рынке сотни никому не известных банковских организаций моют деньги день и ночь. А эти ребята решили поиграть в честных и правильных и так с самой зашуганной прослойкой бизнеса в России: с малым предпринимательством. Если вы хотите повыёживаться перед регулятором, не прикрывайтесь честностью и защитой интересов предпринимателей. И не забывайте, на чьей стороне вы играете и кто платит вам деньги. И кто будет вытаскивать страну из ямы, в которую она постепенно скатывается.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Владимир Щедрин

Спасибо модульбанку, за такое количество заказов на фрилансе по смене эквайринга Модульбанка на другие)

Ответить
Развернуть ветку
Mike Kosulin

На какие меняют?)

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Анатолий Б.

«...слишком быстрый вывод средств.» Такого понятия в ГК и НК не существует. Если банки-кровососы применяют эту терминологию, то «быстрость» должна быть прописана законодательно.

Прав Потапенко, когда недавно сказал, что прогнувшись под ЦБ, банки берут на себя функции следователя, суда и прокурора.
Тьфу, банковская мерзость. Скорее бы вас не стало.

Ответить
Развернуть ветку
Татьяна Китова

Мерзость не банковская, а законодательная и исполнительная. Бюрократия и рабство.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Maxim Bugaev

Когда останется 2 госбанка думаете они в отсутствие конкуренции начнут проявлять чудеса лояльности?

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
1 комментарий

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Руслан Муханов

Слишком быстрый вывод? это пиздец товарищи...Т.е. ребята даже не парятся и говорят нам: Чуваки, платите нам комиссию со всех платежей и за обслуживание и да, бабки по возможности не трогайте, пусть полежат чуток.. Банки, скоро вам всем Блокчейн!!! полный

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Лобанов

Тут еще не отписался человек, который организовывает музыкальные фестивали и опенэиры. В прошлом году, в Ленинградской области был фестиваль, который проходил несколько дней.
Он отправил платежку за аренду площадки, музыкального оборудования, коттеджей для артистов и тп, приезжает в лес, а ему арендатор:

- Где деньги?
Тот звонит в Модульбанк и происходит примерно следующий диалог:

- Где деньги?
- Мы заблокировали платеж. Пришлите сначала нам договор
- Какой договор, я в лесу нахожусь, у меня через 2 часа мероприятие
- Ничего не знаем, без договора деньги не уйдут

Банк для предпринимателей чуть не подставил человека на огромные деньги, так как продано было несколько тысяч билетов и вот вот гости должны были начинать приезжать.

Пришлось тратить нервы о том, кто сможет приехать в офис, отсканировать договор и тп

Ответить
Развернуть ветку
Valentin Dombrovsky

Вспомнилось, как я платил в ООО «Собака Павлова» и у меня попросили подтвердить платёж из-за «подозрительного» названия компании. Правда, это был не Модуль.

Ответить
Развернуть ветку
Татьяна Китова

А зачем им договор? Если это обнальщики у них естественно есть договор и все что нужно.
А у нормальных ребят договора может и не быть, просто выслали со своим факсимиле по почте и все. И могут даже ни разу больше друг друга не видеть...

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Yury Molodtsov

А оплачивать в последний момент и уезжать в лес он специально решил? Безотносительно требований документа-основания.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Алексей Лобанов

Хорошо в других банках - они не влезают в спор между налоговой и компанией по поводу правильности исчисления и оплаты налогов, не берут на себя функции суда и следствия и дают нормально работать и понять, что банк всего лишь посредник, который отсчипывает свою долю и на большее не претендует

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
30 комментариев
Владислав Цырульников

Счета блокируют все банки. Модуль пока единственный банк, который дал бизнесу инструмент решить эту проблему.

Ответить
Развернуть ветку
10 комментариев
Dmitry LS

Перед тем как решить достаточно ли уплачено налогов клиентом банка, банк как-то узнавал об отсутствии у клиента счетов в других банках, откуда он мог заплатить налоги?

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
12 комментариев
Pavel Fedorov

Короче, приходите все на шашлыки, от моего седалища можно угли разжечь как раз.

Ответить
Развернуть ветку
Pavel Fedorov

Погодите, если мне пришли деньги на расчётник и я их быстро снял — это нарушение?

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
43 комментария
savenkov alexander

Спасибо за антирекламу Модуль-банка. Никогда не обращусь в этот банк

Ответить
Развернуть ветку
Ivan Tashkinov

Семь бед — один ответ: быстрый вывод средств! За несколько часов или минут. Или секунд. )) Чем белее бизнес, тем быстрее надо выводить, потому что скриптики у банков неадекватные и рассчитаны на среднюю температуру по больнице (включая морг), так что серо-чёрный и 100% белый бизнес имеют хорошие шансы попасть под блокировку.

Ответить
Развернуть ветку
noiwex

Недавно подумывал какой бы банк получше для ИП будет. Просматривал модульбанк, но после такой новости они окончательно убили себя для меня. Остаюсь на ТКС.

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Цырульников

По вашему мнению, счет могут заблокировать только в Модульбанке?

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Yury Molodtsov

Вы думаете, что за месяц-другой они смогут заработать больше денег, чем LTV клиента?
Законы то были, только их недавно ужесточили.

Ответить
Развернуть ветку
Владислав Цырульников

Вы говорите это основываясь на чем?

Ответить
Развернуть ветку
Ватная Корзиночка

Модуль - это самое днищенское убогое дерьмо на свете в мире, ушёл оттуда после нескольких вот таких запросов договоров на сбер, уже год никаких проблем. Очень надеюсь, что этот банк загнется, тем более что нынче он куплен кредитной помойкой Восточным банком, которому тоже кмк недолго осталось.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Maxim Bugaev

Кажется, вы НДС с НДФЛ путаете!))) Чувствуется экспертный уровень!

Ответить
Развернуть ветку
Alexander Boluzhenkov

Я тут вот это нашел, случайно.
http://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10120062/

Офигел конечно. Т,е. теперь модулю отчитываются и за СВОИ СНЯТЫЕ деньги.
Жалко его клиентов конечно.
И у меня вопрос - а куда можно тратить денежки ? Если на стриптиз - это 115-ФЗ не нарушит ? А если стрипбар - плохой контрагент, чернуха все дела - значит низя ? Пришел такой - покажите ваши платежки и какие у вас контрагенты, иначе не останусь.

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
color
«Аналитики подчеркнули, что ни один счёт не был заблокирован по единственной причине: для блокировки компания должна нарушить два и более критерия прозрачности бизнеса»

А если из Финмониторинга прилетит черный список, они тоже второй причины ждать будут? :)

Ответить
Развернуть ветку
Александр Марфицин

«У нас ещё все впереди»

Ответить
Развернуть ветку
Владимир Кузьмин

А более авторитетные банки не собирали такую статистику?

Ответить
Развернуть ветку
Maxim Bugaev

Ого, скольки минусов накидал! И все-новореги, зарегистрированные сегодня ночью... К чему бы это?))

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Андрей Лебедев

Модулем пользуемся. Договора просят, пока ничего не блокировали. Не понимаю только зачем им наши договора? Это наши договора.

Ответить
Развернуть ветку
Юлия Царева

Больше всего конечно веселит про проверку контрагентов. Теперь надо еще и всех покупателей-поставщиков наизнанку выворачивать. Может этим бы лучше фнс занималась? Переложили с больной головы на здоровую. Критерии размыты, сервис от фнс по проверке работает через раз, вся надежда на спарк и запрашиваемые документы. И то как показывает практика найдут к чему придраться

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Алексей Лобанов

Атас

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
124 комментария
Раскрывать всегда