«Модульбанк» назвал причины блокировки счетов малого бизнеса Статьи редакции

Основными причинами для блокировки стали махинации с НДФЛ и слишком быстрый вывод средств.

Аналитики «Модульбанка» представили анализ причин блокировок счетов малого бизнеса. О результатах исследования пишет РБК.

По данным аналитиков, около 70% компаний с заблокированными счетами не доплачивали НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам и других платежей. При этом около 55% компаний слишком быстро выводили средства со счетов — за несколько часов или минут.

Около половины заблокированных компаний работали с неблагонадежными контрагентами. Почти 45% организаций находились в «красной зоне» по налогам, то есть платили их в размерах, несопоставимых с масштабом и видом бизнеса, уточняют исследователи.

38% представителей малого бизнеса попали в «чёрные списки», 35% — платили НДС в недостаточных объемах, а ещё 9% компаний снимали больше наличных, чем аналогичные организации в среднем по рынку.

В банке, специализирующемся на работе с малыми предприятиями, рассказали о блокировке примерно 10% счетов в 2017 году. Всего организация обслуживает около 90 тысяч клиентов, уточнили в «Модульбанке».

Аналитики подчеркнули, что ни один счёт не был заблокирован по единственной причине: для блокировки компания должна нарушить два и более критерия прозрачности бизнеса.

Типичный клиент, которому был заблокирован счет — это компания, которая не ведет реальный бизнес, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса.

из исследования «Модульбанка»

По словам руководителя Центра финансово-кредитной поддержки «Деловой России» Алексея Порошина, такими причинами руководствуются все банки. С исследованием «Модульбанка» также согласился руководитель банка «Точка» Борис Дьяконов.

Это явные симптомы «серятины» или «чернятины». Мы таких клиентов стараемся не пускать на входе, для нас критично, чтобы это был нормальный бизнес.

Борис Дьяконов, руководитель банка «Точка»

Осенью 2017 года бизнес-омбудсмен Борис Титов предложил Центробанку создать службу по защите бизнеса от блокировок счетов. По данным организации «Деловая Россия», с начала 2017 года банки заблокировали более 500 тысяч счетов предпринимателей.

0
127 комментариев
Написать комментарий...
Алексей Лобанов

Хорошо в других банках - они не влезают в спор между налоговой и компанией по поводу правильности исчисления и оплаты налогов, не берут на себя функции суда и следствия и дают нормально работать и понять, что банк всего лишь посредник, который отсчипывает свою долю и на большее не претендует

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Татьяна Китова

Причем тут обнальщики? Блочат всем кто выбивается из средних цифр.
То есть если вы эффективнее рынка к примеру, вас заблочат.

Ну и малый бизнес он по-умолчанию серый, отсюда и 500 тыс блокировок, вы же не думаете, что это все обнальщики, это мелкий бизнес у которого ни денег, ни административных ресурсов нет на полностью белый бизнес.

И да, в каких то случаях в белую у вас даже не получится, далеко не все контрагенты, партнеры, арендаторы проводят взаиморасчеты безналом.

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Лобанов

Понятно, что есть всякие фирмы, но почему из-за них страдают нормальные предприниматели? Они ведь проводили "собеседование". Но почему то не выявили ничего подозрительного

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Лобанов

закон не запрещает работать без договора.
А что делать, если условия договора конфиденциальны, а банк его требует?

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Лобанов

т.е. Чтобы СК запросил что-то, ему нужно правовое обоснование, а банк может и без него?

Месяц назад я выиграл судебное дело у московского банка, который заблокировал счет из за истекших полномочий директора. В суде мы доказали, что банк не имеет права этого делать, так как прекращение полномочий не влечет никаких правовых последствий, если новый не назначен

Кому интересно, могу скинуть решение

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Лобанов

Они тоже ссылались на письма и рекомендации ЦБ, однако это не помогло

Ответить
Развернуть ветку
Frolov Konstantin

Интересно

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Лобанов
Ответить
Развернуть ветку
124 комментария
Раскрывать всегда