реклама
разместить

Реально ли выйти из "красной" зоны или проще открыть новую компанию?

Компания попала в "красную" зону риска совершения подозрительных операций. Это приводит практически к прекращению ее нормального функционирования. Однако есть возможность оспорить отнесение к группе высокого риска.

С 1 июля 2022 года все российские юридические лица (ЮЛ) и индивидуальные предприниматели (ИП) распределены Банком России по трем группам риска совершения подозрительных операций: низкая, средняя и высокая степень риска (подробнее здесь).

Реально ли выйти из "красной" зоны или проще открыть новую компанию?

Информация о том, к какой группе отнесен клиент банка, является конфиденциальной, но есть исключение.

Если ЮЛ будет отнесено обслуживающим его банком и Банком России к группе высокого риска совершения подозрительных операций, банк обязан проинформировать об этом своего клиента. Это происходит в том случае, если банк использует соответствующую информацию от Банка России при проведении своих внутренних процедур контроля.

Юридическое лицо получает от банка уведомление, в котором указывается:

  • о применении к нему ограничительных мер в связи с высокой степенью риска;
  • критерии, по которым клиент отнесен к группе высокого риска;
  • право обратиться с заявлением в межведомственную комиссию и представить сведения и документы, доказывающие отсутствие оснований для применения ограничительных мер.

Однако закон предусматривает возможность защиты ЮЛ - это механизмы пересмотра оснований для применения ограничительных мер.

Механизмов два, причем применяются они последовательно:

  1. обращение с заявлением в межведомственную комиссию (МК) в течение 6 месяцев после получения уведомления о применении ограничительных мер;
  2. после обращения заявителя в МК обжалование в судебном порядке.

Состав включаемых в заявление сведений и сопутствующих документов определяется Положением Банка России от 23 июня 2022 г. № 795-П. В заявлении необходимо привести доводы об отсутствии оснований для отнесения к группе высокого риска и приложить подтверждающие документы. Заявление представляется в Банк России на бумажном носителе либо в электронном виде посредством использования раздела "Интернет-приемная Банка России" на сайте Банка России в сети "Интернет".

В состав МК входят в том числе представители Банка России, Росфинмониторинга, таможенных органов, Уполномоченный при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей. У МК всего 2 варианта решения: либо основания есть, либо оснований нет. Общий срок рассмотрения МК заявлений, документов и сведений, представленных заявителем, не может превышать 20 рабочих дней со дня обращения.

Принятое МК решение о наличии оснований для применения ограничительных мер можно обжаловать в суде. И исходя из формулировки закона о сроках представления Банком России в налоговые органы информации для исключения лица из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, срок для судебного обжалования составляет 30 рабочих дней.

В случае:

  • необращения в МК,
  • принятия МК решения о наличии оснований для применения ограничительных мер,
  • необжалования такого решения МК в судебном порядке,
  • вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований отказано,

лицо подлежит исключению из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Таким образом, если компания попала в "красную" зону риска, у нее есть возможность оспорить это решение через специально созданные процедуры обжалования в межведомственной комиссии и суде. Главное - своевременно отреагировать, собрать необходимый пакет документов и грамотно изложить свою позицию.

Между тем, по информации Банка России количество лиц с высокой степенью риска небольшое. Поэтому гораздо чаще клиенты банков могут сталкиваться с отказами в открытии счета или проведении операций, с блокировкой дистанционного банковского обслуживания.

А о порядке обжалования отказа банка в совершении операции или в открытии банковского счета расскажу отдельно в другой раз, если вам это будет интересно ;)

33
реклама
разместить
Начать дискуссию
В США заблокировали TikTok — под блокировку попали и другие приложения китайской ByteDance

У сервиса коротких видео в стране 170 млн пользователей.

Источник: Erik S Lesser / Shutterstock / FT
1515
44
33
22
22
11
11
Вот это я понимаю - свободная страна, не то что у нас.
реклама
разместить
«Сервер сгорел, продажи встали, клиенты ушли»: как собственник Иван Петрович спас свой бизнес с помощью 1С в облаке
«Сервер сгорел, продажи встали, клиенты ушли»: как собственник Иван Петрович спас свой бизнес с помощью 1С в облаке

Иван Петрович руководит сетью магазинов электроники и бытовой техники. Компания стабильно росла, и бизнес начинал набирать обороты: магазины открывались в новых районах, ассортимент расширялся, а клиенты возвращались за покупками.

Но вместе с ростом приходили и проблемы: отчёты не сходились, остатки на складе часто не совпадали с реальностью, а серв…

1111
44
11
11
С 2025 года дарение недвижимости станет дороже в 10-15 раз и намного сложнее! По порядку - что изменилось.

В январе 2025 года вступил в силу Федеральный закон от 13.12.2024 N 459-ФЗ, который вносит поправки в статью 574 Гражданского кодекса РФ, обязывая нотариально удостоверять договоры дарения недвижимости между гражданами. Какие изменения это принесет?

Дороже, дольше - но,  надежнее
44
«Я — специалист»: ваш рассказ о себе, своих успехах и проектах может стать темой следующего выпуска

«Я — специалист» — открытая дверь в мир уникальных историй, достижений и профессионалов! Каждый выпуск — как путешествие по карьерным дорогам людей разных профессий.
Узнайте, как наши герои добиваются успеха, что вдохновляет их на новые свершения и не забывайте рассказать о себе 🤘🏻

Расскажите о себе, своём опыте и достижениях | Создано в <a href="https://api.vc.ru/v2.8/redirect?to=https%3A%2F%2Fgerwin.io&postId=1762366" rel="nofollow noreferrer noopener" target="_blank">Gerwin.io</a>
2222
99
11
11
Продажи по-американски: у вас купят, если…
[рассказываю, как покупают американцы на примере партнерских запусков на рынок США]
55
11
11
Влияние провокаций на маркетинг: Как "оголённые ягодицы" привлекают внимание

В современном мире маркетинга провокационные образы и элементы эротики становятся все более распространенными. Один из ярких примеров — это использование сексуальных образов, в том числе откровенных фотографий, в рекламных кампаниях.

картинка взята из общего доступа, не какие нормы не нарушает.
88
11
Дональд Трамп запустил собственный мем-токен на блокчейне Solana ✊
Дональд Трамп запустил собственный мем-токен на блокчейне Solana ✊

1. Трамп запустил токен $TRUMP на Solana с эмиссией 1 млрд токенов, из которых 200 млн доступны сразу, а оставшиеся 80% находятся под контролем компании CIC Digital (связанной с Trump Organization) и будут разблокированы в течение трех лет

66
11
Топ-5 возражений моих клиентов — Как я выстраиваю продажи в своем digital-агенстве спустя 10 лет переговоров с клиентами
Топ-5 возражений моих клиентов — Как я выстраиваю продажи в своем digital-агенстве спустя 10 лет переговоров с клиентами

Чтобы правильно выстроить продажи в своей компании, я решил разобраться в своих клиентах, их страхах, сомнениях, заблуждениях и основываясь на этом создал определенную систему коммуникации. Благодаря тому, что я много лет лично общаюсь с клиентами, фактура получилась довольно насыщенной. Так и родилась данная подборка из 5 самых распространённых и…

77
11
[]