реклама
разместить

5 советов, которые помогут избежать блокировки счета

Любая коммерческая деятельность немыслима без движения денежных средств, а кредитные организации являются ключевыми игроками в этом процессе. Поэтому блокировка банковского счета - это настоящая катастрофа, которая может привести к полному параличу бизнеса.

Три основных "виновника" блокировок - это налоговая служба, судебные приставы и банки.

© Тулинова Ю.А., 2024
© Тулинова Ю.А., 2024

И если правила блокировки счетов государственных органов, к которым относятся налоговая и приставы, четко прописаны в законе, то с блокировкой счета банком не все так однозначно. Точнее сказать, что основания такой блокировки носят больше оценочный, нежели формальный характер.

Например, банк может заблокировать счет, если посчитает, что операции по нему не соответствуют профилю деятельности клиента или вызывают подозрения в нарушении законодательства.

Блокируют счет банки в рамках осуществления финансового мониторинга. Тема эта обширная. Тем из вас, кто следит за моими публикациями, известно, что я периодически касаюсь того или иного вопроса финансового мониторинга кредитных организаций.

Сегодня дам несколько советов, которые помогут снизить риск блокировки счета.

  1. Не игнорируйте запросы банков. Каким бы «нелепым» ни был запрос, на него необходимо отвечать своевременно и полно.
  2. Платите налоги вовремя и следите за их размером. Используйте данные ФНС России о среднеотраслевых показателях налоговой нагрузки. Собственно, это один из критериев налоговой, который она применяет при оценке бизнеса.
  3. Избегайте операций с криптовалютой. В России запрещено принимать цифровые валюты в оплату товаров и услуг, а также распространять информацию об их предложении. Это очень сложный вопрос в текущих условиях внешнеэкономических платежей. А со стороны ЦБ РФ, несмотря на риторику его отдельных представителей, никаких послаблений для банков в части отслеживания подобных операций до сих пор нет.
  4. Оформляйте свою деятельность документально. Оформляйте правильно. И храните документы не менее пяти лет, следующих за годом их оформления.
  5. Проверяйте ваших контрагентов. Как проверять и где, зависит от контрагента. В Интернете есть ряд общедоступных сервисов для этого, о которых я писала ранее.

При этом необходимо отметить, что все юридические лица и ИП, зарегистрированные в России, разбиты Банком России на 3 группы в зависимости от риска отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. И эта информация предоставляется всем кредитным организациям для оптимизации их деятельности в сфере финансового мониторинга.

Помните, что профилактика - лучший способ защиты!

Если у вас возникли вопросы, не стесняйтесь обращаться ко мне - я готова помочь и поделиться своим опытом и знаниями!

22
реклама
разместить
Начать дискуссию
Блокировка карт по 161-ФЗ в 2025 году: пошаговая инструкция по самостоятельно разблокировке

В 2025 году законодательство продолжает ужесточаться, и Федеральный закон №161-ФЗ играет ключевую роль в борьбе с незаконными финансовыми операциями. Банки активно сотрудничают, чтобы выявлять и блокировать сомнительные транзакции. Если вы неосторожны, можете попасть в реестр Центрального банка (ЦБ) и столкнуться с серьёзными финансовыми последстви…

Блокировка карт по 161-ФЗ в 2025 году: пошаговая инструкция по самостоятельно разблокировке
11
реклама
разместить
Почему банк заблокировал счет по 115-ФЗ? Разбираемся в причинах и что делать прямо сейчас
Почему банк заблокировал счет по 115-ФЗ? Разбираемся в причинах и что делать прямо сейчас
33
Разблокировка счета по 115-ФЗ и 161-ФЗ: руководство для физических лиц

Первое, что нужно сделать, — это точно понять, с каким видом блокировки вы столкнулись. В России чаще всего встречаются два типа блокировки: по 115-ФЗ и по 161-ФЗ. Эти два случая различаются по своей сути, и важно понять, какой из них применим именно в вашем случае.

Разблокировка счета по 115-ФЗ и 161-ФЗ: руководство для физических лиц
44
Ограничения по счету и 115-ФЗ.
Ограничения по счету и 115-ФЗ.

Многие представители предпринимательского сообщества в результате ограничений банков нарушают договорные обязательства перед контрагентами и сталкиваются с пенями, штрафами и неустойками. В результате страдает их деловая репутация.

10 мифов о банках и 115-ФЗ.
10 мифов о банках и 115-ФЗ.
22
Арбитраж криптовалюты и дропы. Почему банк может ограничить операции по счету физического лица?
Арбитраж криптовалюты и дропы. Почему банк может ограничить операции по счету физического лица?

Тема арбитража криптовалют и блокировок по 115-ФЗ актуальна, потому что относительная анонимность виртуальных валют может приводить к тому, что физические и юридические лица могут быть непреднамеренно вовлечены в противоправную деятельность.

Причины блокировка счета: что теперь делать и чего избегать?

Опасные действия, которых стоит избегать:

Фото: goodfon.ru
11
Как разблокировать счёт по 115-ФЗ
Как разблокировать счёт по 115-ФЗ

Если ты ИП или шеф компании и забыл про налоги, штрафы и пени, то будь готов — твой банковский счёт могут заблокировать. Это может сделать как налоговая, так и банк по ФЗ №115 от 07.08.2011. А причин для блокировки — целая куча: не сдал декларацию вовремя, что-то напутал в электронном документообороте, провёл подозрительные операции, указал неправи…

[]